El blanqueo de dinero significa convertir dinero sucio en dinero limpio. ¿Cómo?
Supongamos que un funcionario corrupto acepta 5 millones en sobornos.
En primer lugar, ciertamente no se atrevería a aceptar directamente la transferencia del banco de la otra parte. Todos los bancos de China están conectados al sistema del banco central. Cualquier cantidad anormal de dinero que entre o salga provocará una alerta temprana. Si la advertencia es leve, la cuenta se congelará temporalmente y, si es grave, la cuenta se congelará directamente. investigado.
Hablemos de un caso de la vida real. Un amigo tenía una tarjeta bancaria que rara vez usaba y casi no entraba ni salía dinero. Una vez alguien le devolvió, no mucho más de 200.000, y le pidió que usara esta tarjeta, pero. Se congeló inmediatamente. Más tarde, tardó mucho en descongelarse. Esta alerta temprana no se basa en un solo indicador. No solo analiza el valor absoluto de la cantidad, sino también el valor relativo (por ejemplo, si la cuenta de Jack Ma tiene algunos millones de entrada y salida, no habrá ninguna). problema, pero la gente común puede activarlo si de repente tiene algunos millones entrando y saliendo). También se basará en el valor diario de su cuenta. Por ejemplo, la tarjeta de mi amigo no se usó durante mucho tiempo y de repente 200.000. El yuan entró y se congeló.
Por lo tanto, este funcionario corrupto sólo puede aceptar efectivo. Sin embargo, el problema con el efectivo es cómo usarlo después de recibirlo. Está bien usar una pequeña cantidad, pero por ejemplo, si la usas para comprar una casa, si tomas 5 millones en efectivo, el desarrollador se los llevará si te investigan por varias razones en el futuro, ¿cómo lo explicarás? ¿Cuál es el origen del pago de 5 millones de su casa?
Por tanto, es necesario lavar este dinero. Por ejemplo, deje que su esposa abra una tintorería, compre dos equipos de segunda mano al azar, contrate a alguien para que se encargue de la tienda, no importa si alguien viene a lavar la ropa, de todos modos, después de abrir la tienda, usted Puede depositar 200.000 en efectivo en el banco cada mes, que es aproximadamente lo mismo. Poner estos 5 millones en el banco en dos años. Estos 200.000 yuanes cada mes se utilizan como ingresos de la lavandería, de modo que los 5 millones de dinero sucio se laven y se conviertan en dinero en la tarjeta bancaria que se puede usar abiertamente.
De aquí surge el término blanqueo de capitales.
Sin embargo, la realidad actual es completamente diferente y los métodos tradicionales de blanqueo de dinero son sencillamente imposibles. Hoy en día, todas las actividades económicas se han vuelto altamente electrónicas, no importa cuán grandes o pequeños sean la mayoría de sus clientes de lavandería, la mayoría paga electrónicamente y casi nadie usa efectivo. Entonces no se puede explicar la fuente de 200.000 dólares en efectivo cada mes. . Además, las actividades comerciales están interrelacionadas. Si tienes una ganancia de 200.000 yuanes al mes, debería corresponder a una facturación de 400.000 yuanes, que corresponde a la cantidad de ropa que tienes que lavar y a la cantidad de electricidad que tienes que utilizar. ¿Cuánto agente de limpieza y consumibles necesita usar? Si los marca, encontrará que la factura de electricidad no es correcta y que el agente de limpieza y los consumibles que compró no son correctos.
