El auge de las estafas P2P: cómo protegerse de actividades fraudulentas‼️‼️‼️‼️‼️
Se estima que las pérdidas por fraude P2P alcanzaron los 1.700 millones de dólares en 2022, un aumento del 90 % con respecto a 2021. Los casos en cuatro grandes bancos estadounidenses aumentaron en 165 millones de dólares entre 2021 y 2022.
Tipos comunes de estafas P2P:
1. Estafas de phishing: los estafadores se hacen pasar por compradores o vendedores legítimos y engañan a las víctimas para que revelen información confidencial.
2. Estafas de devolución de cargo: los compradores disputan transacciones, afirman que no recibieron bienes o servicios y reciben un reembolso.
3. Estafas de tarifas anticipadas: las víctimas pagan una tarifa por un servicio o producto que nunca se entrega.
4. Estafas de inversiones: Los estafadores prometen retornos inusualmente altos sobre las inversiones, pero la inversión es inexistente o no tiene valor.
Banderas rojas:
- Nombres de usuario inusuales o genéricos
- Pobre finalización del perfil.
- Bajas puntuaciones de reputación
- Urgencia para completar el comercio rápidamente.
- Falta de voluntad para proporcionar la verificación necesaria
Estrategias de protección:
- Verificar perfiles y reputación a fondo.
- Utilice servicios de depósito de garantía oficiales
- Establecer términos y condiciones comerciales claros
- Tenga cuidado con los precios inusualmente altos o bajos
- Nunca compartas información de pago personal
- Mantener la información personal privada
- Investigue la plataforma y el usuario antes de operar.
Conclusión:
Las estafas P2P son una grave amenaza para los comerciantes e inversores en línea. Si comprende las tácticas empleadas por los estafadores e implementa las estrategias descritas en este artículo, puede reducir significativamente el riesgo de ser víctima de estas actividades fraudulentas. Manténgase alerta, opere de forma segura y recuerde: la seguridad es responsabilidad de todos.
