En un intento por mejorar las medidas contra el lavado de dinero (AML), la Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha ampliado las pautas de las Reglas de viaje para incluir a los proveedores de servicios criptográficos y sus intermediarios.
A partir del 30 de diciembre, los intercambios de cifrado en la UE deberán cumplir con el Reglamento (UE) 2023/1113, que les exige informar información sobre transferencias de fondos y criptoactivos.
Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), según el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE, también estarán sujetos al marco de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE.
Los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios tendrán dos meses para declarar su cumplimiento de las nuevas reglas.
La#EBAacaba de publicar nuevas directrices sobre la información que debe acompañar a las transferencias de fondos y determinados criptoactivos. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
– Autoridad Bancaria de la UE – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 4 de julio de 2024
Los proveedores de servicios criptográficos deben recopilar información del usuario para transferencias de fondos o criptográficos, identificar transacciones relacionadas con servicios y detectar transferencias vinculadas. También deberán declarar sus políticas sobre intermediación múltiple y transferencias transfronterizas.
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La EBA reconoce que los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios podrían sufrir tensiones financieras en un intento por lograr el cumplimiento de las directrices sobre las normas de viaje de la UE.
Sin embargo, el organismo regulador financiero notó un lado positivo:
"En general, se espera que los beneficios de estas Directrices superen los costos potenciales, y se espera que estas Directrices contribuyan a hacer que la lucha contra el LD/FT sea más eficaz".
Los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios bajo la Directiva contra el lavado de dinero (AMLD) de la UE o un régimen nacional ALD/CFT aún deberán seguir los requisitos ALD/CFT pertinentes.
A medida que los gobiernos de todo el mundo endurecen las regulaciones sobre los intercambios de cifrado, los protocolos de cifrado están trabajando activamente en medidas de cumplimiento.
En marzo, Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, se unió a la alianza Global Travel Rule para combatir delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
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