La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha anunciado una ampliación de las reglas de viaje para los servicios criptográficos como parte del fortalecimiento de las medidas contra el lavado de dinero. A partir del 30 de diciembre, los intercambios de cifrado en la UE estarán sujetos al Reglamento (UE) 2023/1113, que exige informar información sobre transferencias de fondos y criptoactivos. 😮
Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán sujetos al régimen de lucha contra el blanqueo de capitales/la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE.
Una vez que la regulación entre en vigor, los PSP, CASP y sus intermediarios tendrán un plazo de dos meses para cumplir con los nuevos requisitos.
Algunas disposiciones comunes incluyen recopilar información del usuario para transferir fondos o criptoactivos, determinar si la transacción implica una compra de servicios y detectar transferencias que parezcan estar relacionadas.
La EBA reconoce que el cumplimiento de las Regulaciones de Viajes generará tensiones financieras para los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios, pero espera beneficios generales a largo plazo.
Los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios que actualmente están sujetos a la Directiva contra el lavado de dinero (AMLD) de la UE o al régimen nacional ALD/CFT "seguirán estando sujetos a los requisitos ALD/CFT aplicables".
