En un movimiento significativo para reforzar las medidas contra el lavado de dinero (AML), la Autoridad Bancaria Europea (EBA) anunció la extensión de las pautas de las Reglas de viaje a los proveedores de servicios criptográficos y sus intermediarios.
Los intercambios de cifrado que operan en la Unión Europea (UE) estarán sujetos al Reglamento (UE) 2023/1113 (Directrices sobre reglas de viaje) a partir del 30 de diciembre, que exige informar información sobre transferencias de fondos y criptoactivos.
Como resultado, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), tal como se definen en MiCAR, estarán sujetos al régimen de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE.
Impacto de las normas de viaje de la UE en los intercambios de cifrado
Una vez que entre en vigor la regulación, los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios recibirán un período de reserva de dos meses para declarar el cumplimiento de los nuevos requisitos.
"El plazo para que las autoridades competentes informen si cumplen con las Directrices será de dos meses después de la publicación de las traducciones".
Algunas disposiciones generales incluyen recopilar información de los usuarios para la transferencia de fondos o criptoactivos, identificar si la transacción está relacionada con la compra de servicios y detectar transferencias que parezcan estar vinculadas.
Además, los proveedores e intermediarios de servicios criptográficos deberán declarar sus políticas sobre intermediación múltiple y transferencias transfronterizas.
Apuntar a un beneficio a largo plazo
La EBA reconoció que lograr el cumplimiento de las directrices sobre las normas de viaje de la UE pondrá a los intercambios de cifrado y a los proveedores de servicios bajo estrés financiero. Sin embargo, la agencia reguladora prevé un beneficio general a largo plazo.
"En general, se espera que los beneficios de estas Directrices superen los costos potenciales, y se espera que estas Directrices contribuyan a hacer que la lucha contra el LD/FT sea más eficaz".
Los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios que actualmente están dentro del alcance de la Directiva contra el lavado de dinero (AMLD) de la UE o un régimen nacional de ALD/CFT "seguirán estando sujetos a los requisitos ALD/CFT aplicables".
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Mientras los gobiernos europeos fortalecen su control sobre las actividades de intercambio de criptomonedas, los protocolos de criptomonedas están adoptando un enfoque proactivo hacia el cumplimiento.
La Fundación Cardano, en asociación con el Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI), publicó indicadores de sostenibilidad para la red Cardano que cumplirán con la próxima regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) en la Unión Europea.
El informe enfatiza que Cardano funciona con un protocolo de consenso más eficiente energéticamente y consume significativamente menos electricidad que los protocolos de prueba de trabajo.
También proporciona el consumo total de electricidad anualizado y la huella de carbono de la red Cardano, junto con la demanda marginal de energía por transacción por segundo, entre otras métricas importantes.
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