Cuando se trata de los diferentes tipos de licencias financieras de Hong Kong (N° 1 a N° 9), cada licencia representa una actividad financiera específica y brinda a las instituciones autorizadas la oportunidad de llevar a cabo servicios diversificados en el mercado financiero de Hong Kong. Estas licencias no sólo marcan el estado de cumplimiento de la institución, sino que también demuestran el fuerte atractivo de Hong Kong como centro financiero internacional. A través de estas licencias, las instituciones pueden participar activamente en diferentes campos, como la negociación de valores, la negociación de contratos de futuros y la negociación de divisas, y ofrecer a los inversores y clientes soluciones financieras diversificadas, como consultoría de inversiones profesional, gestión de activos y servicios financieros.
Licencia No. 1 - Negociación con valores: Las instituciones autorizadas pueden participar en actividades de negociación de valores, es decir, comprar y vender acciones, bonos y otros productos de valores.
Licencia No. 2 - Negociación de contratos de futuros: Las instituciones autorizadas pueden participar en actividades de negociación de contratos de futuros, que involucran diversos futuros de productos básicos, futuros financieros, etc.
Licencia No. 3 - Comercio de divisas apalancado: Las instituciones autorizadas pueden ofrecer comercio de divisas apalancado, lo que permite a los clientes controlar posiciones comerciales más grandes con fondos más pequeños.
Licencia No. 4 - Asesoramiento sobre valores: Las instituciones autorizadas pueden brindar asesoramiento sobre inversiones en valores y ayudar a los clientes a tomar decisiones de inversión.
Licencia No. 5 - Asesoramiento sobre contratos de futuros: Las instituciones autorizadas pueden brindar asesoramiento sobre inversiones en contratos de futuros y ayudar a los clientes en inversiones de futuros.
Licencia No. 6 - Asesoramiento en finanzas corporativas para empresas que solicitan licencias de valores (Asesoramiento en finanzas corporativas): Las instituciones autorizadas pueden brindar asesoramiento sobre financiación corporativa a empresas que solicitan licencias de valores y ayudar a las empresas en actividades de financiación.
Licencia No. 7 - Proporcionar servicios comerciales automatizados: Las instituciones autorizadas pueden proporcionar servicios comerciales automatizados, incluido el uso de algoritmos informáticos para el comercio.
Licencia No. 8 - Proporcionar financiación de margen de valores: Las instituciones autorizadas pueden proporcionar financiación de margen de valores para ayudar a los clientes a financiar inversiones en valores.
Licencia No. 9 - Proporcionar gestión de activos: Las instituciones autorizadas pueden proporcionar servicios de gestión de activos y gestionar las carteras de inversión de los clientes para lograr sus objetivos de inversión.
La aplicación cumple con los principales requisitos.
Estructura legal: el solicitante debe ser una empresa constituida en Hong Kong o una empresa extranjera registrada en el Registro de Empresas de Hong Kong.
Competencias: los solicitantes deben demostrar una estructura empresarial madura, sistemas de seguimiento eficaces y personal profesional para gestionar y controlar los riesgos empresariales.
Responsables: Cada actividad regulada deberá designar al menos dos Responsables que supervisen directamente las actividades relevantes.
Representantes autorizados: las personas que participan en actividades reguladas deben convertirse en representantes autorizados, a quienes se les exige cumplir menos requisitos de calificaciones y experiencia.
Calificaciones de los accionistas: Todos los accionistas importantes que posean más del 10% de las acciones deben cumplir con los criterios de idoneidad de la SFC.
Recursos financieros: Las instituciones solicitantes deben mantener recursos financieros adecuados, incluidos requisitos mínimos de capital desembolsado.
Requisitos ejecutivos: La organización solicitante necesita al menos dos ejecutivos que sean responsables de la gestión de la empresa y designen a uno como director ejecutivo.
Evaluación regulatoria: La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong evaluará la solvencia, la situación financiera, las calificaciones, la experiencia comercial, las capacidades de cumplimiento, la reputación y la solidez financiera del solicitante.
Requisitos reglamentarios: las empresas autorizadas deben cumplir con los requisitos de capital social pagado y capital líquido, los fondos de los clientes deben almacenarse de forma aislada, se deben conservar registros de solvencia financiera y cumplimiento interno, los registros financieros deben conservarse de acuerdo con las normas contables internacionales y la presentación de informes periódicos. se deben hacer revelaciones.
Declaración y auditoría: las instituciones autorizadas deben presentar periódicamente formularios de declaración de recursos financieros y presentar cuentas auditadas y documentos relacionados a la Comisión de Valores y Futuros.
Supervisión continua: una vez que se obtiene una licencia financiera, la institución autorizada debe seguir cumpliendo con los requisitos reglamentarios y someterse a revisiones reglamentarias periódicas.
Solicitar y obtener estas licencias financieras no es una tarea fácil. En diferentes tipos de actividades financieras, las instituciones deben cumplir estrictos requisitos legales, financieros, de personal y de otro tipo para garantizar que tengan capacidades comerciales sólidas y niveles de cumplimiento. A medida que los mercados financieros de Hong Kong continúan desarrollándose, los requisitos regulatorios continúan evolucionando.