Autor: HÁMSTER
Tether, la empresa emisora de monedas estables más grande del mundo, lanzó recientemente una nueva moneda estable, aUSD₮, diseñada para satisfacer la creciente demanda del mercado e inyectar nueva vitalidad al ecosistema DeFi. aUSD₮ es un activo digital único que está sobregarantizado por Tether Gold (XAUT), lo que significa que aUSD₮ está respaldado por oro físico real almacenado en Suiza.
¿Qué son Alloy by Tether, Tethered Assets y USD₮?
Recientemente, Tether anunció el lanzamiento de una nueva plataforma, Alloy by Tether, y la introducción de un nuevo tipo de activo digital, Tethered Assets. Esta clase de activos está diseñada para rastrear el precio de un activo de referencia a través de estrategias de estabilización como la sobregarantía de activos líquidos y fondos de liquidez del mercado secundario. Los activos atados pueden aceptar tipos únicos o múltiples de garantía y pueden rastrear el precio de la mayoría de los activos conocidos, como monedas fiduciarias, materias primas y otros productos similares.
Alloy by Tether es una plataforma abierta que permite la creación de diferentes activos Tethered con una gama más amplia de mecanismos de soporte, incluyendo potencialmente productos de rendimiento. La tecnología también proporciona a las instituciones un enfoque moderno para la gestión de activos, proporcionando un activo digital seguro respaldado en oro que puede integrarse en carteras de inversión. Moon Gold NA, S.A. de C.V. y Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V., ambas autorizadas por la CNAD de El Salvador, serán responsables de la emisión y administración de Alloy por parte de Tether para satisfacer diferentes segmentos de clientes y requisitos regulatorios.
Los tokens Alloy by Tether utilizan Tether Gold (XAU₮) como garantía y son un activo atado. aUSD₮ es el primer token Alloy by Tether diseñado para rastrear el valor de 1 dólar. Tether Gold representa oro físico almacenado en Suiza, con cada token XAU₮ vinculado a una onza de oro físico y cumpliendo con los Estándares de Buena Entrega de la London Bullion Market Association (LBMA). Esta combinación está diseñada para brindar la estabilidad y confiabilidad del oro con las capacidades comerciales y la conveniencia del dólar estadounidense. aUSD₮ se crea en la red Ethereum y todo el proceso se gestiona mediante contratos inteligentes compatibles con Ethereum, lo que garantiza transparencia y seguridad. Este método no solo une el oro físico y las transacciones digitales, sino que también utiliza oráculos de precios para monitorear la relación entre los tokens y sus valores subyacentes en tiempo real, mejorando aún más la estabilidad.
Hasta el 30 de junio, se han acuñado más de 19,04 millones de dólares y el oro colateral ha superado los 417,23 kilogramos.
aMecanismo de acuñación de USD₮: sobrecolateralización y contrato inteligente de bóvedas
El mecanismo de acuñación de aUSD₮ incluye los siguientes aspectos:
Sobregarantía: La sobregarantía es una característica central de aUSD₮. Cada token aUSD₮ está respaldado por Tether Gold (XAU₮) que vale más que su valor nominal. El exceso de XAU₮ actúa como un amortiguador, protegiendo a los USD₮ de las fluctuaciones del precio del oro. Cuando los usuarios acuñan un USD₮, deben depositar más oro que el valor de un USD₮ que desean acuñar como garantía para garantizar la estabilidad y seguridad del token.
Proceso de acuñación: los usuarios acuñan una cantidad correspondiente de USD₮ bloqueando una cantidad específica de Tether Gold en un contrato inteligente. La cantidad máxima de USD₮ que se puede acuñar está determinada por el Mint Value Ratio (MTV), con un MTV máximo del 75%. Todo el proceso de acuñación y gestión se lleva a cabo a través de contratos inteligentes (Vaults) compatibles con Ethereum, lo que garantiza transparencia y seguridad. La acuñación es posible siempre que el usuario pase KYC y el MTV de su CMP no exceda el punto de compensación.
Fórmula de cálculo de MTV:
MTV = (valor de USD₮ acuñado / valor de XAU₮ apostado) * 100
Por ejemplo, si un usuario apostara $10,000 en Tether Gold y acuñara $7,500 en USD₮, el MTV sería del 75%. Si el ratio supera el 75%, la ubicación se enfrenta a la liquidación.
Mecanismo de bóvedas: Vaults es un sistema de contrato inteligente para almacenar garantías del usuario y aUSD₮ no emitidos, lo que permite una verificación independiente y sin permiso de la garantía de XAU₮ que respalda cada aUSD₮ emitido. Las bóvedas también almacenan información de CMP de los usuarios, así como métricas de direcciones como USD₮ acuñados y XAU₮ ofrecidos, así como MTV de posiciones. Solo las direcciones que hayan completado la verificación KYC pueden interactuar con Vault y mint aUSD₮. Vaults obtiene datos de precios en tiempo real a través de oráculos, monitorea y calcula el MTV de la posición hipotecaria de cada usuario.
Mecanismo de Oracle: El mecanismo de Oracle garantiza que el valor de un USD₮ siempre esté vinculado 1:1 al dólar estadounidense. El oráculo obtiene datos de precios en tiempo real para XAU₮ y USD de múltiples fuentes confiables y se utiliza para calcular el MTV actual para la posición de participación de cada usuario para garantizar la estabilidad y transparencia del sistema. Este mecanismo no sólo mantiene el valor de un USD₮, sino que también aprovecha el valor intrínseco del oro para proporcionar estabilidad y seguridad adicionales.
Mecanismo de Liquidación: La liquidación ocurre cuando el valor de la garantía cae por debajo de un umbral predeterminado (generalmente fijado en el 75% del valor de la garantía). Si la posición hipotecaria del usuario está cerca del punto de liquidación, el liquidador autorizado puede intervenir para recuperar los XAU₮ del usuario y devolver la cantidad correspondiente de aUSD₮. Este mecanismo garantiza la integridad del sistema y evita la falta de garantía.
Estructura de tarifas: el proceso de acuñación, canje y liquidación de aUSD₮ generará ciertas tarifas. Actualmente, las tarifas de acuñación y reembolso son de 25 puntos básicos (pb) y las tarifas de liquidación son de 75 pb. Estas tarifas ayudan a cubrir los costos operativos del sistema y mantener su estabilidad.
A través de este mecanismo, aUSD₮ proporciona un activo digital que combina la estabilidad del dólar estadounidense y el valor del oro, adecuado para una variedad de necesidades comerciales y de inversión.
Proceso de fundición detallado:
Depósito de garantía: los usuarios primero visitan el sitio web de Alloy by Tether y eligen comenzar a acuñar. En el lado izquierdo de la pantalla, los usuarios seleccionan la cantidad de Tether Gold (XAU₮) para ofrecer y deciden cuánto USD₮ acuñar. (XAU₮ se puede comprar a través de la plataforma Tether Gold o el mercado secundario)
Establecer parámetros: el sistema mostrará información como garantía, cantidad de aUSD₮ acuñados y tarifas de acuñación, punto de liquidación, MTV, barra de salud, precio de XAU₮ y precio de liquidación.
Descripción general de la transacción: muestra un resumen detallado de la transacción, incluidos los cambios en el saldo de la billetera, el impacto de CMP y las tarifas asociadas.
Confirmar acuñación: el usuario hace clic en el botón "Agregar garantía y acuñar aUSD₮" para confirmar la transacción y transferir XAU₮ de la billetera a Vault como garantía, y los aUSD₮ acuñados aparecerán en la billetera.
Monitorear CMP: los usuarios pueden monitorear CMP y el estado actual en la pantalla derecha.
aUSD₮ Ventajas principales: estabilidad del oro y transparencia de toda la cadena
Las principales ventajas de aUSD₮ incluyen principalmente los siguientes puntos:
Estabilidad respaldada por oro con exposición directa al valor del oro: un USD₮ está garantizado por Tether Gold (XAU₮), que se almacena en Suiza, lo que garantiza la estabilidad de su valor. A través de un mecanismo de sobrecolateralización, el valor nominal de cada token de aUSD₮ está respaldado por Tether Gold de mayor valor, lo que proporciona un colchón que protege a unUSD₮ de las fluctuaciones en el precio del oro. Además, aUSD₮ ofrece comodidades de uso diario similares a las de las monedas fiduciarias, al tiempo que brinda a los usuarios exposición directa al valor del oro físico, ya que está respaldado por Tether Gold. Los usuarios pueden disfrutar de la seguridad del oro mientras utilizan USD₮ para transacciones eficientes y almacenamiento de valor.
Transparencia y seguridad: aUSD₮ se acuña y gestiona a través de contratos inteligentes centrales compatibles con Ethereum que permiten la verificación independiente y sin permiso de la garantía XAU₮, lo que garantiza la transparencia del sistema. Todas las interacciones están sujetas a la verificación KYC, lo que garantiza que solo las direcciones verificadas puedan interactuar con los contratos inteligentes. El oráculo de precios monitorea continuamente la relación entre el token y su valor subyacente, mejorando aún más la estabilidad del sistema.
Liquidez y eficiencia: aUSD₮ proporciona una forma simplificada de negociar con oro, tanto para el comercio diario como como una herramienta estable de gestión de activos para los inversores. Al ser compatible con el ecosistema Ethereum, aUSD₮ también puede integrarse perfectamente con varias plataformas DeFi, promoviendo la generación de ingresos y la diversificación de activos.
Versatilidad y amplia aplicación: Además de estabilidad y transparencia, aUSD₮ ofrece una nueva forma de gestión de activos adecuada para diferentes instituciones financieras e inversores individuales. Su diseño no solo es adecuado para transacciones financieras tradicionales, sino que también permite la emisión, el reembolso y la liquidación automatizados a través de contratos inteligentes, proporcionando una solución moderna de gestión de activos.
Transparencia y auditabilidad continuas: aUSD₮ opera independientemente del sistema bancario, brindando un alto grado de transparencia y seguridad como una solución resiliente y totalmente integrada en la cadena.
A través de estas ventajas, aUSD₮ proporciona a los usuarios una herramienta de gestión de activos digitales estable y eficiente que combina la seguridad del oro con la transparencia y eficiencia de la tecnología blockchain, brindando a los inversores una herramienta confiable de transacciones y almacenamiento de valor.
Resumir
La nueva moneda estable de Tether, aUSD₮, proporciona a los usuarios una innovadora herramienta de gestión de activos digitales al combinar la estabilidad de Tether Gold con la transparencia de la tecnología blockchain. aUSD₮ utiliza un mecanismo de sobregarantía y contratos inteligentes para garantizar la estabilidad de su valor y la transparencia del sistema. No sólo aprovecha el valor intrínseco del oro para proporcionar estabilidad adicional, sino que también permite la gestión automatizada a través de contratos inteligentes compatibles con Ethereum, lo que lo hace adecuado para una variedad de necesidades comerciales y de inversión. Con sus operaciones transparentes y su sólida seguridad, aUSD₮ proporciona a los inversores una reserva de valor y una herramienta comercial confiables, y brinda al ecosistema DeFi más opciones y posibilidades.
árbitro:
https://crypto-economy.com/breaking-tether-launches-new-innovative-gold-backed-cryptocurrency-ausd%E2%82%AE/
https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2024/tether-launches-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
https://www.kitco.com/news/article/2024-06-18/gold-meets-digital-dollars-tether-launches-ausdt-stablecoin-gold-backing
https://cointelegraph.com/explained/what-is-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd
https://cryptoslate.com/tether-launches-synthetic-dollar-ausdt-backed-by-physical-gold/
https://thenextbitcoin.net/understanding-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd%E2%82%AE/
https://docs.alloy.tether.to/get-started/introduction-to-alloy-by-tether
https://tether.io/news/tether-announces-launch-of-alloy-by-tether-a-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
