OneCoin (nombre en inglés: OneCoin) es un esquema Ponzi escondido bajo la superficie de las criptomonedas. Ha sido procesado por esquemas piramidales y obtención de dinero ilegal, con víctimas en todo el mundo. Su fundadora, Ruja Ignatova, figura como sospechosa buscada por engaño y blanqueo de dinero. Se ha convertido en fugitiva en uno de los mayores casos de fraude financiero del mundo. El gobierno de Estados Unidos ofrece actualmente una recompensa de 5 millones de dólares por su captura.
En 2013, Ruja Ignatova de Bulgaria fundó la llamada criptomoneda OneCoin. Desde 2014, ha estado promocionando OneCoin a nivel mundial, a menudo dando discursos en varias conferencias importantes y atrayendo a un gran número de inversores. Prometió brindarles a los inversionistas retornos muy altos y también los alentó a convertirse en distribuidores y ganar comisiones desarrollando líneas descendentes.
Hasta octubre de 2017, Ruja desapareció misteriosamente, y posteriormente la policía inició una investigación y descubrió que OneCoin era un fraude financiero a gran escala. En junio de 2022, Ruja figuraba entre los diez fugitivos más buscados del FBI, con una recompensa de 100.000 dólares. En junio de 2024, el gobierno de Estados Unidos aumentó su recompensa a 5 millones de dólares por información que condujera al arresto de Ruja.
En sólo tres años, OneCoin ha atraído a millones de personas en todo el mundo para participar. La gran cantidad y la velocidad son asombrosas. Una de las razones es que cada estafa sofisticada tendrá un líder "fuerte", y OneCoin no es una excepción. Según la presentación oficial de OneCoin, el fundador Ruja tiene una maestría en economía de la Universidad de Konstanz en Bulgaria y un doctorado en derecho de la Universidad de Oxford y la Universidad de Konstanz. Una vez se desempeñó como director ejecutivo y director financiero de Bulgaria. La mayor empresa de gestión de fondos, que gestiona Los activos ascienden a casi 2.000 millones de yuanes.
Con estos títulos, Ruja viajó por el mundo predicando en esos años y se sintió como en casa como pez en el agua. Cada vez que aparece Ruja, viste ropa preciosa, joyas caras y lápiz labial brillante, como la Reina de Inglaterra. Tanto es así que sus seguidores fanáticos le pusieron un nombre famoso: Crypto Queen.
Durante la presentación, Ruja afirmó que OneCoin es un nuevo tipo de criptomoneda que utiliza la revolucionaria tecnología blockchain y puede convertirse en una moneda digital global. Incluso conocido como el "Asesino de Bitcoin", hereda la descentralización de Bitcoin, las acciones están completamente determinadas por algoritmos y adopta KYC y registra transacciones para ser reconocidas por el gobierno.
Pero, de hecho, OneCoin en sí no tiene nada que ver con blockchain. No tiene soporte tecnológico relevante para blockchain y los tokens proporcionados no cumplen con las características de descentralización. Solo tiene una base de datos SQL para configurar el sitio web y los datos. modificarse fácilmente. Es inconsistente con la definición de blockchain que es difícil de modificar.
Además, según la introducción oficial, OneCoin es una moneda virtual de segunda generación que puede circular libremente y aumentar su valor rápidamente, lo que permite a los inversores "hacerse ricos de la noche a la mañana". OneCoin adopta un sistema de membresía, y si desea convertirse en miembro de la organización "OneCoin", debe pagar una "cuota mínima" que oscila entre 130 euros y 36.330 euros para comprar un código de activación por recomendación de un antiguo miembro.
OneCoin divide las ganancias en modo estático y modo dinámico. En el modo estático, los miembros pueden obtener los OneCoins correspondientes en un período determinado después de pagar diferentes niveles de cuotas de membresía. El modelo dinámico consiste en obtener diferentes proporciones de rendimiento mediante el desarrollo de miembros fuera de línea y otros métodos.
Clasificación de miembros, modelos de ganancias dinámicos y estáticos, sin importar en qué dirección se mire, OneCoin es inseparable del MLM. De hecho, OneCoin nunca ha figurado en ningún intercambio y es un esquema piramidal bien diseñado. No tiene ninguna tecnología subyacente ni mecanismo operativo real, y solo depende de los fondos de los nuevos participantes para brindar beneficios a los usuarios antiguos. Ruja Ignatova y su banda controlaban la mayoría de los derechos de emisión de OneCoin. Mantuvieron altos dividendos atrayendo constantemente a nuevos usuarios. A medida que las operaciones del proyecto se volvieron cada vez más difíciles de mantener, OneCoin finalmente colapsó y los inversores sufrieron grandes pérdidas.
Según las encuestas, OneCoin tiene más de 3 millones de inversores en todo el mundo y ha recaudado aproximadamente 5.600 millones de dólares en fondos acumulados. Una gran parte de ellos proviene de China, con más de 2 millones de personas que representan dos tercios, y el volumen total de transacciones alcanza miles de millones de dólares. El número de miembros es tan grande que cuando la policía lo contó, encontró que había 79 niveles entre los tres en la cima de la organización china. En países extranjeros, el nivel de membresía de OneCoin ha alcanzado la increíble cifra de 67.000 niveles.
En 2014, OneCoin entró en China en nombre de "inversión". Se informa que el equipo de OneCoin en China ha establecido diferentes sistemas de niveles de membresía. Generalmente hay cinco niveles de membresía, incluido el nivel básico, el nivel avanzado, el nivel profesional, el nivel ejecutivo y el nivel magnate. La inversión inicial es de 975 RMB, con 1.000 tokens gratis y 50 miligramos de oro. La inversión más alta a nivel de magnate es de 37.725 RMB, con 60.000 tokens gratis y 2.500 miligramos de oro.
El equipo de OneCoin China promete que OneCoin sólo subirá, no caerá, y que el aumento será "considerable". Además, siempre que los miembros de OneCoin introduzcan nuevos usuarios para comprar OneCoin, el 60% del monto gastado por los nuevos usuarios se distribuirá a los usuarios antiguos como bonos. Ante rendimientos tan "atractivos", cada vez más personas cayeron en la trampa y una gran cantidad de dinero fluyó hacia esta estafa. Finalmente, China se convirtió en el mercado más grande para OneCoin.
Según estadísticas incompletas, el volumen total de transacciones de inversión de OneCoin en China asciende a miles de millones de dólares. La mayoría de los participantes son personas comunes y corrientes que fueron engañadas por la falsa propaganda de OneCoin e invirtieron sus ahorros o incluso préstamos en ella. Como resultado, básicamente perderá todo su dinero.
Además de los inversores comunes, OneCoin también ha desarrollado una gran cantidad de "agentes" en China. Estas personas desarrollan líneas descendentes de diversas maneras y obtienen comisiones de ellas. Algunos agentes involucran a sus familiares y amigos, destruyendo abruptamente relaciones que han existido durante muchos años. Se informa que el equipo central de OneCoin en China tiene cientos de personas, y utilizan diversos medios para engañar a los inversores, convirtiendo finalmente a OneCoin en un atroz esquema piramidal.
Desde 2017, las víctimas han llamado a la policía una tras otra, con la esperanza de obtener una compensación a través de un litigio. Sin embargo, todavía hay una gran cantidad de inversores que están atrapados en esto y no pueden salir. Creen firmemente que Ruja reaparecerá y llevará a OneCoin a la gloria. Sin embargo, la policía aún no ha encontrado el paradero de Ruja Ignatova (hay informes no confirmados de que fue asesinada). De todos modos, Ruja se ha convertido en el desesperado de la cadena de bloques.
Un camello flaco es más grande que un caballo. En la actualidad, todavía hay algunos delincuentes en China que se aprovechan de la mala información de la gente para promover vigorosamente OneCoin y ganar dinero de diversas formas. Espero que aquellos inversores que todavía insisten en creer en OneCoin puedan despertar lo antes posible. OneCoin fue una completa estafa desde el principio, y su fundadora, Ruja Ignatova, es ahora un criminal buscado en todo el mundo. La recompensa de 5 millones de dólares ofrecida por el gobierno de Estados Unidos es suficiente para ilustrar la gravedad de esta estafa.
Además, espero que todos puedan tomar esto como una advertencia, mantenerse alejados de diversos esquemas piramidales y actividades financieras ilegales y proteger su propiedad. Y creo que a través de nuestros esfuerzos conjuntos, podemos evitar que este tipo de estafas vuelvan a ocurrir y trabajar juntos para mantener el desarrollo saludable de la industria de las criptomonedas en el futuro.
