Un cripto YouTuber analizó cómo el bloque #BRICS (Brasil, #Russia , India, China y Sudáfrica) está desafiando a Estados Unidos en el frente económico, utilizando potencialmente criptomonedas para obtener una ventaja.
El podcast habla de cómo los países BRICS están formando alianzas con otros países que anteriormente pueden haberse opuesto a Estados Unidos. El presentador también llama la atención sobre el posible uso por parte de Rusia de criptomonedas, en particular del USDT de Tether, para el blanqueo de dinero.

Los fiscales estadounidenses pidieron al tribunal que condene a Heather Morgan a 18 meses de prisión por su papel en el lavado de 119.754 BTC robados del intercambio Bitfinex en 2016.
En 2022, los agentes del orden detuvieron a los cónyuges implicados en el hackeo: Ilya Lichtenstein, de 34 años, y Morgan, de 31. Se les confiscaron más de 94.000 BTC, por un valor de 3.600 millones de dólares en ese momento.

En el mundo de rápido crecimiento de las criptomonedas, las regulaciones y la seguridad son cruciales para garantizar la seguridad de los usuarios y sus fondos. Conocer a tu Cliente (KYC) es uno de esos mecanismos que juega un papel esencial en la creación de un entorno de comercio seguro. Pero, ¿qué es exactamente KYC y por qué es requerido por los intercambios de criptomonedas? En este artículo, exploraremos la importancia de KYC, los documentos necesarios para la verificación y cómo protege a los usuarios de estafas y fraudes.
¿Qué es KYC?
KYC significa Conocer a tu Cliente. Es un proceso de verificación estándar utilizado por instituciones financieras, incluidos los intercambios de criptomonedas, para identificar y verificar la identidad de sus clientes. Al recopilar información personal, KYC asegura que todos los usuarios son quienes dicen ser, reduciendo el riesgo de actividad fraudulenta en la plataforma. Este proceso es particularmente crucial para prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El mundo de las criptomonedas ha crecido rápidamente en los últimos años, revolucionando la forma en que pensamos sobre las finanzas y las transacciones. Sin embargo, con su auge, la necesidad de seguridad y regulación también se ha vuelto cada vez más importante. Uno de los elementos clave que garantiza la seguridad y la confiabilidad en el espacio de las criptomonedas es el proceso conocido como KYC, o "Conozca a su cliente".

¿Qué es KYC?

KYC significa "Conozca a su cliente", un proceso que utilizan las instituciones financieras y los proveedores de servicios para verificar la identidad de sus clientes. El objetivo es garantizar que las empresas traten con personas legítimas y no con delincuentes, estafadores o personas involucradas en actividades ilícitas. KYC es un requisito reglamentario en muchas industrias, incluidas la banca, las inversiones y, ahora, las criptomonedas.

¿Te preguntas por qué necesitamos enviar KYC para usar una cuenta de intercambio?
En el mundo de las criptomonedas, que evoluciona rápidamente, la seguridad y el cumplimiento normativo son fundamentales. Uno de los mecanismos clave para garantizar estos aspectos es el proceso Conozca a su cliente (KYC).
Conozca a su cliente (KYC)
Conozca a su cliente (KYC) es un requisito regulatorio que obliga a las instituciones financieras, incluidas las casas de cambio de criptomonedas, a verificar la identidad de sus clientes. El objetivo principal de KYC es prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo. Al verificar la identidad de los usuarios, las casas de cambio pueden asegurarse de que están tratando con personas y entidades legítimas. KYC implica recopilar y verificar información personal de los usuarios. Este proceso generalmente incluye la presentación de documentos de identificación y otra información relevante. Los datos recopilados se utilizan luego para evaluar el riesgo asociado con cada cliente y para monitorear sus transacciones en busca de cualquier actividad sospechosa.

Si alguna vez has intentado abrir una cuenta en un intercambio de criptomonedas o incluso en un banco tradicional, es muy probable que te hayas topado con el término KYC, que significa “Know Your Customer” o “Conozca a su cliente”.
Pero al fin y al cabo, ¿qué es exactamente KYC? ¿Y por qué es importante que los exchanges de criptomonedas tengan esta información? ¿Cómo esta información puede proteger a las personas que desean abrir una cuenta?
Hay muchas preguntas. ¡Exploremos estos puntos y comprendamos el papel fundamental que juega el KYC en la seguridad del mercado de las criptomonedas, para que finalmente puedas entender de qué se trata!
¿Qué es el KYC?
KYC es un proceso de verificación de identidad requerido por muchas instituciones financieras, incluidos los exchanges de criptomonedas. El objetivo es confirmar la identidad de los clientes y garantizar que no estén involucrados en actividades ilícitas, como blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o fraude. 
En otras palabras, KYC ayuda a proteger las bolsas, los inversores y el mercado en su conjunto contra el uso indebido de las criptomonedas con fines delictivos. Información para que todas las partes puedan proceder con mayor tranquilidad.
Al cumplir con los requisitos de KYC, los usuarios deben proporcionar información personal, como nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio y, en algunos casos, incluso declaraciones directas de sus fuentes de ingresos. Otros documentos oficiales de identificación que se suelen solicitar son el pasaporte, el documento de identidad o el comprobante de residencia.
¿Por qué es esencial el KYC para abrir una cuenta en exchanges de criptomonedas?
Con la creciente popularidad de las criptomonedas, también ha aumentado la necesidad de regulación. Esto ha sido puesto en práctica por gobiernos y agencias reguladoras de todo el mundo y, en la mayoría de los casos, esto sucede cuando comienzan a exigir a los exchanges que implementen medidas KYC para aumentar la transparencia y reducir el riesgo de delitos financieros.
Aquí hay algunas razones por las que KYC es de suma importancia al abrir una cuenta en un intercambio de criptomonedas:
Prevención de fraudes y estafas: Es esencial evitar que los delincuentes utilicen los exchanges de criptomonedas para actividades fraudulentas. Sin KYC, sería mucho más fácil para personas malintencionadas abrir múltiples cuentas anónimas para mover grandes cantidades de criptomonedas compradas con dinero de origen ilegal;Cumplimiento normativo: los gobiernos y los reguladores financieros exigen que las bolsas cumplan con las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, entre otros requisitos locales que puedan existir. La implementación de KYC es una forma para que los exchanges sigan estas reglas, garantizando un entorno más seguro y regulado para todos los usuarios;Seguridad del usuario: KYC ayuda a proteger a los propios usuarios, y esto sucede porque identifica quién está operando en su plataforma y, con esto, el exchange puede tomar medidas rápidas para bloquear cuentas que muestren comportamientos sospechosos o evitar que las personas caigan en estafas. Esto hace que el entorno sea más seguro y fiable;Reducir la volatilidad del mercado: las cuentas anónimas se pueden utilizar para manipular los precios de las criptomonedas mediante actividades ilegales, como esquemas Pump & Dump. Al exigir KYC y, por lo tanto, filtrar aquellas cuentas que simplemente generan un volumen innecesario, los intercambios ayudan a mantener el mercado más estable y justo para todos los inversores.
En otras palabras: KYC es necesario para que todas las partes tengan más información y la preocupación es el análisis de los datos de las transacciones, no las actividades sospechosas.
Es importante mencionar que, con medidas que hacen que un intercambio sea más seguro, esto termina trayendo otro beneficio interesante: mayor liquidez, movimiento para ese intercambio en particular. Esto crea un movimiento cíclico de buenas noticias y seguridad.
¿Qué documentos se requieren para el KYC?
Ya hemos mencionado los documentos que normalmente se requieren en KYC, pero, para facilitar las cosas, los enumeraremos directamente ahora. Estas solicitudes varían de un intercambio a otro, pero vale la pena tener en cuenta que en la gran mayoría de los casos se solicitará al menos uno o dos de estos artículos:
Identificación oficial: la mayoría de los exchanges solicitan a los usuarios que envíen una copia de una identificación emitida por el gobierno, como una tarjeta de identificación, pasaporte o licencia de conducir;Comprobante de domicilio: Además de la identificación personal, es común que los exchanges soliciten un comprobante de residencia reciente, como una factura de electricidad, una factura de agua o un extracto bancario, que muestre el nombre y la dirección completa del usuario;Selfie o foto en vivo: muchas plataformas solicitan una selfie o incluso una verificación por video en vivo para garantizar que la persona que envía los documentos es la misma que aparece en la identificación presentada;
Con elementos como estos, los exchanges pueden garantizar que tratan con personas reales que tienen identidades legítimas y, nuevamente, esto aumenta la seguridad de la plataforma para todos.
¿Cómo protege el KYC a los usuarios contra estafas y fraudes?
Al exigir que todos los usuarios pasen por el proceso de verificación de identidad, los exchanges crean una capa adicional de seguridad. Esto ayuda a evitar que piratas informáticos y estafadores utilicen cuentas falsas para robar fondos, realizar estafas o realizar actividades ilícitas.
Un ejemplo que ayuda a comprender cómo el KYC marca la diferencia: si un hacker obtiene acceso a la cuenta de un usuario, el requisito KYC podría dificultarle el retiro de grandes cantidades de criptomonedas, ya que muchos intercambios requieren un nuevo proceso de verificación antes de permitir retiros significativos. 
Además, si una cuenta se ve comprometida, el exchange puede rastrear y bloquear actividades sospechosas más rápidamente cuando conoce la identidad del usuario.
Otro punto importante es la prevención del fraude por parte de delincuentes que intentan blanquear dinero a través de varias cuentas anónimas. Con KYC, los exchanges pueden monitorear transacciones sospechosas y notificar a las autoridades pertinentes, protegiendo el mercado contra este tipo de actividad.
¿Cómo completar el KYC en Binance?
Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, ofrece un proceso KYC simple pero sólido para sus usuarios. Este es un resumen de cómo completar el KYC en la plataforma:
Creación de cuenta: El primer paso es crear una cuenta en Binance con tu correo electrónico o número de teléfono;Verificación de identidad: después de crear la cuenta, se te pedirá que completes la verificación de identidad. Para hacer esto, deberás proporcionar:Nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial;Cargar un documento de identificación, como pasaporte o documento de identidad;En algunos casos también se te solicitará comprobante de residencia;Verificación facial: e pediremos realizar una verificación facial utilizando la cámara de tu dispositivo, con el objetivo de garantizar que eres la misma persona que figura en el documento presentado;Aprobación: Luego de enviar los documentos, Binance revisará la información por un período de tiempo. Este proceso de análisis puede tardar unas horas o hasta un día, según la demanda. Una vez aprobada la verificación, podrás acceder a todas las funciones de la plataforma, incluidos depósitos, negociaciones y retiros.
Después de todo esto, ¿cuál es la conclusión?
Básicamente podemos concluir que el KYC juega un papel crucial en el mercado de las criptomonedas, porque además de ofrecer protección contra fraudes y delitos financieros, también garantiza el cumplimiento normativo de los exchanges.
Si bien el proceso de verificación de identidad puede parecer un obstáculo para algunos, es una herramienta esencial para crear un entorno más seguro y confiable para todos los inversores. Por las razones que le contamos aquí y que ahora conoces, es mejor para todos si esta información está disponible.
Al proporcionar los documentos necesarios y seguir los pasos adecuados, no sólo protegerás tus transacciones, sino que también ayudarás a fortalecer la integridad del mercado de las criptomonedas. 
Por lo tanto, completar el KYC en intercambios como Binance es un paso esencial para cualquiera que quiera operar de forma segura en el mundo criptográfico.
¿Sabías todo esto o creías que era solo burocracia? ¡Cuéntanos!
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Los usuarios existentes de Binance o los nuevos titulares que hayan completado y pasado con éxito la verificación de identidad (“KYC”) serán elegibles para comprar o ganar un NFT de Forever Worldwide.

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Los documentos de identificación falsos generados por inteligencia artificial ahora pasan por controles Conozca a su cliente (KYC) en varios intercambios de criptomonedas. Este nuevo desarrollo genera preocupaciones de que podría proporcionar a los piratas informáticos y estafadores una nueva ventaja en el ámbito del ciberdelito. Estos documentos de identificación falsos están disponibles por tan sólo 15 dólares, lo que aumenta el riesgo de su uso indebido.
Inteligencia artificial y generadores de documentos falsos
Un nuevo servicio que utiliza "redes neuronales" y "generadores" de inteligencia artificial puede crear licencias de conducir y pasaportes falsos realistas de 26 países diferentes, incluidos Estados Unidos, Canadá, el Reino Unido, Australia y varios estados miembros de la Unión Europea. Lo que es aún más alarmante es que este servicio acepta pagos en varias criptomonedas a través del servicio de pago comercial Coinbase.