Transparencia en las billeteras de Binance
Quiero aprovechar esta oportunidad para responder algunas preguntas de seguimiento que ha planteado la comunidad sobre cómo se gestionan los fondos y las billeteras en Binance.
Antes que nada, mencionemos dos hechos fundamentales:
Binance tiene todos los criptoactivos de sus clientes en cuentas segregadas que se identifican por separado de las cuentas utilizadas para mantener criptoactivos pertenecientes a Binance.
Binance utiliza su propia infraestructura de billeteras para resguardar sus activos y los activos de los usuarios.
Analicemos los detalles.
Billeteras calientes, frías y de depósito
En primer lugar, es importante entender cómo funcionan las billeteras en Binance. Están las billeteras de depósito, y cada usuario tiene una o varias direcciones por blockchain. Cuando depositas, lo haces a tu dirección de depósito. Nuestro sistema controla la blockchain y agrega ese balance a tu cuenta de Binance.com.
Una vez verificada la transacción en la cadena, puedes operar con esas monedas o gastarlas en Binance según consideres oportuno. Esas monedas pueden o no moverse de esa dirección de inmediato. Binance "barre" periódicamente esas monedas a una billetera caliente o fría. La lógica detrás de por qué los exchanges barren los tokens es para minimizar la cantidad de transacciones y mantener las comisiones de gas al mínimo, reduciendo así drásticamente las comisiones de los usuarios en general.
Para obtener más información sobre las billeteras frías y calientes, consulta este contenido de Binance Academy.
En términos generales, las cantidades grandes se barren más rápidamente y, para el barrido de cantidades pequeñas, podríamos esperar a que se acumulen varios depósitos o que las comisiones de gas de la red disminuyan para entonces hacer el barrido. Una de las razones clave por las que seguimos siendo tan competitivos es que métodos como este mantienen bajos los costos de gas, lo que nos permite ahorrar y ofrecerles a nuestros usuarios algunas de las comisiones de trading más bajas del sector.
Cuando los usuarios quieren retirar dinero, nuestro sistema les envía fondos desde la billetera caliente y deduce el monto del balance de su cuenta. Si la billetera caliente queda por debajo de cierta cantidad, la reabastecemos desde la billetera fría.
Si la billetera caliente contiene una cantidad muy grande de fondos debido a los barridos, movemos algunos fondos a una billetera fría, y los barridos futuros los hacemos directamente a esta última para, como ya se dijo, reducir el número de transacciones y las comisiones de gas.
Cuando llega un depósito grande, existen ciertas excepciones. En un caso así, es posible que barramos los fondos directamente a la billetera fría. Y cuando se solicita un retiro grande, podemos procesarlo directamente desde la billetera fría.
Dado este contexto, espero que puedan notar que, además de las ocasiones de depósito y retiro, el barrido y movimiento de los fondos entre las billeteras frías, calientes y de depósito son totalmente independientes de las actualizaciones del balance de cuenta de los usuarios.
Fondos operativos
Cuando los usuarios hacen trading en Binance, se deduce una pequeña comisión de cada trade y se traslada a una cuenta de Binance.com propiedad de la plataforma Binance. Esto representa los ingresos de Binance. Los utilizamos para pagar los costos operativos, los servidores, los proveedores y a nuestros empleados.
Las cantidades que no gastamos (beneficios o ganancias) las guardamos en esta cuenta. Binance se ha mantenido rentable en sus operaciones desde el cuarto mes tras su creación y durante los dos mercados bajistas que hemos experimentado.
Binance invierte una cantidad importante de recursos en garantizar el pleno cumplimiento de todas las leyes y normativas a las que está sujeto.
En consecuencia, Binance mantiene todos los criptoactivos de sus clientes en cuentas segregadas. Más específicamente, Binance mantiene “balances de clientes”, entradas de contabilidad interna (ledger o libro mayor) dentro del sistema que registran los derechos de los clientes a sus criptoactivos.
Cada cliente de Binance tiene una cuenta/UID, que es una cuenta (o subcuenta) basada en el ledger (fuera de la cadena) dentro del sistema Binance con un identificador único (UID) y credenciales de inicio de sesión asociadas, con las que se registran los balances de cada cliente.
Esto garantiza que Binance registre en todo momento los criptoactivos que pertenecen a sus clientes y los distingue los que le pertenecen a Binance. Binance lleva a cabo una conciliación diaria de todos los criptoactivos que posee en nombre de sus clientes.
Solo gastamos nuestros propios fondos. No usamos los fondos de los clientes para operar en nuestro beneficio.
En consonancia con nuestro compromiso de garantizar el pleno cumplimiento legal y normativo, Binance también ha iniciado de forma proactiva el trabajo de crear billeteras de criptoactivos de clientes segregadas en la cadena para cumplir con este requisito en virtud del Reglamento MiCA de Europa.
¿Por qué utilizamos la infraestructura de billeteras de Binance para salvaguardar los activos de los usuarios y de Binance?
Como uno de los principales custodios de activos en el espacio cripto, la seguridad encabeza nuestra lista de prioridades. Para ello, gastamos cientos de millones de dólares en seguridad, contratamos a las personas más talentosas y empleamos la mejor tecnología. Es una de las mayores inversiones que hacemos cada año.
Creemos que nuestra infraestructura de billeteras es una de las más seguras del sector y que Binance es el mejor lugar para resguardar criptomonedas.
Hemos considerado el uso del software de billetera de terceros. Sin embargo, hemos analizado otros proveedores de billetera y confiamos mucho más en la seguridad de nuestro propio ecosistema que en lo que hemos visto de terceros.
Además, crear un ecosistema autosuficiente ha protegido a los clientes de Binance de estar expuestos a los tipos de riesgo de contagio que hemos notado con las implosiones de otros jugadores del sector, como Celsius, Voyager y ahora FTX.
Por último, pero no menos importante, ninguna otra billetera o solución de custodia se encarga de la gran variedad de monedas que admitimos o mantenemos.
Por las razones anteriores, salvaguardamos nuestros activos, así como los de nuestros clientes, en Binance.
Ojalá, a estas alturas, entiendan por qué los mil millones de dólares de la Iniciativa de Recuperación de la Industria se enviaron a través de la billetera fría de Binance. Se trataba de un retiro grande de la cuenta de Binance, lo que implicó su procesamiento desde una billetera fría. Y cuando reequilibremos el fondo de seguro SAFU de mil millones de dólares, es posible que se procese desde la billetera caliente o la fría.
¿Cómo comprobar que los activos de los usuarios están seguros?
La Prueba de Reservas de árbol de Merkle es la mejor opción. Te permite a ti y a cada uno de nuestros usuarios comprobar que el balance de su cuenta esté incluido en la conciliación final con el balance total de la billetera. Está diseñada para garantizar que tus fondos estén allí. No hay forma de falsificarlo.
Con las tecnologías blockchain, podemos hacer que nuestra industria sea mucho más transparente que los sectores financieros tradicionales. Binance seguirá predicando con el ejemplo y haciendo avanzar al sector.