Guía definitiva sobre las estafas más frecuentes en las criptomonedas
Aprende sobre estafas es una serie de blogs semanales en la que analizamos y desglosamos las estafas más populares en el ámbito de las criptomonedas.
Puntos destacados
El equipo de riesgo de Binance ha recopilado 12 de las estafas de criptomonedas más populares, incluidas las estafas románticas, las estafas de suplantación de identidad, promociones de regalo falsas, entre otras.
Cada semana, exploraremos una estafa diferente con su metodología y brindaremos a los usuarios pautas generales sobre cómo identificarla y evitarla.
Podría ser un mensaje a través de Telegram de alguien que dice ser un “empleado de Binance”, una llamada telefónica urgente de un familiar lejano que necesita dinero o estafadores encantadores que prometen amor a cambio de un costoso precio. Existen estafas de todas las formas y colores, pero todas tienen algo en común: robarte dinero.
Un mensaje de texto exigiendo dinero o una promoción que regala Bitcoins falsa puede ser suficiente para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente de aquellos que atraviesan momentos de vulnerabilidad.
Este artículo es una introducción a una serie de blogs que tratarán sobre las estafas más comunes en la industria de las criptomonedas y ofrecerán recomendaciones para evitarlas. Compartimos esta información para garantizar que nuestros usuarios conozcan las recomendaciones de seguridad más actualizadas porque, en definitiva, los usuarios tienen un rol fundamental en la protección de sus fondos.
Una introducción a los 12 tipos de estafas
A continuación, nuestro equipo de RIESGO identificó y agrupó las estafas de criptomonedas más populares en 12 categorías, junto con un resumen de cómo funciona cada una.
Cada semana, exploraremos una estafa diferente con su metodología y brindaremos a los usuarios pautas generales sobre cómo identificarla y evitarla. Echemos un vistazo a las 12 categorías.
1. Estafas de inversión
Las estafas de inversión involucran a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un broker de criptomonedas “muy recomendable”. El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará los fondos por diez.
2. Estafas laborales
La oferta de trabajo puede parecer real. El ingreso está por encima de la media del sector, sin embargo, hay una trampa. Los estafadores laborales envían una publicación de un trabajo grandioso que requiere que los postulantes paguen una comisión de depósito si quieren obtener el trabajo.
3. Figuras de autoridad falsas
Los estafadores impostores intentan ganarse tu confianza al hacerse pasar por una autoridad, por ejemplo, un oficial de policía, un funcionario del gobierno o miembro de la oficina de impuestos.
4. Suplantación del equipo de Soporte de Binance
La suplantación del equipo de Soporte de Binance es, desafortunadamente, el principal punto de ataque de los estafadores de criptomonedas. Generalmente, intentan aprovecharse de la confianza que nuestra empresa ha construido en la industria y así manipular a los usuarios para quedarse con su dinero.
Recuerda que los empleados de Binance nunca se pondrán en contacto contigo directamente ni te pedirán información confidencial. Si recibes un mensaje de alguien que dice formar parte del equipo de Binance, bloquea ese contacto y presenta una denuncia ante el equipo de Soporte de Binance inmediatamente.
5. Estafas románticas
En una estafa romántica, el estafador muestra un interés romántico y entabla una relación amorosa contigo con la intención de robarte su dinero. Estas estafas pueden demorar años en concretarse, ya que el estafador comienza pidiendo pequeños préstamos antes de pasar a robarte los ahorros de toda una vida.
6. Promociones de regalo falsas
Los estafadores te invitan a un grupo de Telegram o Discord para que puedas participar en una promoción de regalo o airdrop de criptomonedas falsa. Generalmente, te pedirán una comisión de depósito o te engañarán para que proporciones información confidencial a cambio de las “ganancias”.
7. Esquema Ponzi
El esquema Ponzi es un tipo de estafa en la cual los inversores iniciales reciben un pago con fondos y comisiones recaudados de nuevos inversores. No existe una inversión real. El delincuente toma el dinero de un inversionista y con ese dinero le paga a otro inversionista. Las personas involucradas en un esquema Ponzi suelen alentar a familiares y amigos a que se unan.
8. Páginas de compras falsas
Las páginas de compras falsas están diseñadas para imitar una página de e-commerce legítima e incluso hasta tienen la opción para que los usuarios se registren como comerciantes o clientes. Pueden fomentar la compra de productos, ya que los precios son significativamente más bajos que los precios promedio del mercado. Sin embargo, en lugar de entregar los productos tal como figura en la publicación, la página de compras falsa no hace la entrega o envía productos sin valor.
9. Fraude en transferencias de dinero
En una transferencia de dinero fraudulenta, el estafador afirma haber realizado el pago a tu cuenta bancaria. Luego, te proporciona la documentación de la transacción antes de que puedas recuperar la transacción, procesar un reverso de cargo o reclamar que el comprobante es falso.
10. Fraude entre conocidos
No todos los estafadores son extraños. Podría ser un familiar, un amigo cercano o un conocido que te presenta un amigo. Las estafas ocurren muy a menudo en círculos familiares.
11. Estafas rug pull
En la industria de las criptomonedas, un rug pull significa que el equipo de un proyecto de criptomonedas recauda dinero de los inversionistas, y luego abandona repentinamente el proyecto y elimina toda su liquidez. El rug pull suele ocurrir cuando hay mucha euforia publicitaria por parte de los inversores.
12. Otros
Esta categoría se reserva para casos de estafas únicos, cuyas condiciones no coinciden con ninguna de las categorías mencionadas anteriormente.
Mira estos tres ejemplos en acción
Estos son algunos ejemplos de cómo puedes ser víctima de un estafador.
Ejemplo 1: Inversión falsa
El usuario, a quien llamaremos Jack, envía el primer mensaje a un estafador. Posiblemente, Jack encontró el contacto a través de otra red social. El estafador anuncia un programa de inversión muy rentable que garantiza altos rendimientos.
Jack accede a invertir su dinero y más tarde se da cuenta de que este contacto le robó el dinero.
Ejemplo 2: Estafa laboral
El usuario, a quien llamaremos Mike, es contactado para un puesto de trabajo poco claro con una paga atractiva. El estafador le promete a Mike que la empresa hará el pago una vez que complete ciertas tareas. La empresa en realidad no existe y el estafador le pedirá a Mike que envíe una comisión de depósito como parte de las tareas requeridas.
Ejemplo 3: Suplantación del equipo de Soporte de Binance
El usuario, a quien llamaremos Lily, ingresa a un grupo de Telegram con “empleados de Binance” falsos que ofrecen servicios únicos y altos rendimientos. Tras haber realizado varios depósitos a la dirección de billetera publicada en el grupo, Lily no recibe respuestas en el grupo.
En conclusión
Esperamos que los usuarios puedan aprovechar esta información para tomar mejores decisiones a la hora de moverse en el ecosistema de las criptomonedas. Si crees que actualmente eres víctima de una estafa, aunque solo tengas una pequeña duda, deja de responder, pon en pausa las transferencias pendientes y presenta una denuncia al equipo de Soporte de Binance inmediatamente. Haremos todo lo posible para ayudarte con la evidencia y el material que nos brindes.
Lecturas adicionales
Aviso legal y advertencia de riesgo: Este contenido se presenta “tal cual” únicamente para fines de información general y educativos, sin representación ni garantía de ningún tipo. No debe interpretarse como un asesoramiento financiero, ni pretende recomendar la compra de ningún producto o servicio específico. Los precios de los activos digitales son volátiles. El valor de una inversión puede bajar o subir, y podría darse el caso de que el usuario no recupere el monto invertido. Solo tú eres responsable de tus decisiones de inversión. Binance no se responsabiliza de ninguna pérdida en la que puedas incurrir. Esto no debe interpretarse como una asesoría financiera. Si deseas obtener más información, consulta nuestros Términos de uso y la Advertencia de riesgo.