Estafas comunes con criptomonedas en 2023: Consejos para evitar a los estafadores de criptomonedas —Parte 1

Puntos destacados

• Saber cómo funcionan las estafas es un gran comienzo para cualquiera que desee mantenerse a salvo en el mundo de las criptomonedas. Saber cómo mantener tu dinero a salvo es igual de crucial. 

• Este artículo es la primera parte de una miniserie que explora las prácticas recomendadas para hacer frente a los estafadores de criptomonedas. 

• Desconfía de los “expertos en inversiones”, el autoproclamado “personal de Binance”, las citas románticas en línea que parecen demasiado buenas para ser verdad y los esquemas de inversión por niveles que prometen ingresos por invitar a nuevas personas.

¡Mantén tus fondos SAFU! Aquí tienes un resumen de algunos de los mejores consejos para ayudarte a evitar e identificar molestos estafadores que intentan robarte criptomonedas.

Recientemente, compilamos y resumimos las estafas más frecuentes en criptomonedas, incluidas las tácticas comunes utilizadas, en una serie de blogs en profundidad titulada Aprende sobre estafas. En la serie encontrarás desgloses detallados de estafas populares como esquemas Ponzi, ofertas de trabajo falsas e impostores de Binance, por nombrar algunos ejemplos. 

Si bien es útil saber cómo funcionan las diferentes estafas, quisimos arrojar más luz sobre cómo puedes evitar mejor los esquemas comunes de fraude. 

Los estafadores de criptomonedas se dirigen principalmente a nuevos usuarios que no están familiarizados con la industria y ven el mercado de criptomonedas como una oportunidad de ganar dinero fácil. Si eres nuevo en el espacio criptográfico o en cualquier forma de inversión, ten en cuenta los siguientes escenarios. 

El especialista en inversiones o “empleado de Binance"

Los extraños en Internet o los autoproclamados “empleados de Binance” que te envían mensajes con consejos de inversión que no les has pedido u ofertas para “duplicar tu dinero” son muy probablemente estafadores. Además, los empleados de Binance nunca te van a enviar mensajes proactivamente en las redes sociales para hablar de inversión, darte dinero u ofrecerte algún servicio exclusivo. 

Tres consejos para evitar estafas de impostores

1. Comprende cuál sería una ganancia razonable

Si quieres evaluar la autenticidad de un "experto en inversiones", la forma más fácil de hacerlo es calcular los rendimientos que ofrece. Los rendimientos anuales del 20%, lo que se traduce en un rendimiento diario de 0.0548%, ya se consideran muy altos entre la comunidad inversionista. Sé cauteloso con cualquier “experto en inversiones” que promote rendimientos superiores al 20%. 

Ten en cuenta que debes tener precaución con cualquiera que te ofrezca consejos de inversión o te prometa multiplicar tu dinero. Incluso alguien que anuncie una rentabilidad anual razonable, como el 10%, podría ser un estafador tratando de engañarte para que regales dinero. 

2. Utiliza Binance Verify 

Nuestra base de datos oficial, Binance Verify, permite a cualquiera verificar dominios de Binance, direcciones de correo electrónico, números de teléfono, ID de WeChat, ID de Telegram e identificadores de Twitter. No confíes instantáneamente en nadie que diga que trabaja para Binance o representa a Binance. Verifica primero la fuente en Binance Verify.

Continúa actuando con cautela aunque tu consulta muestre que la fuente está verificada. Los estafadores suelen usar nombres reales de los empleados de Binance para engañar a sus víctimas.

3. Comprueba los antecedentes 

Busca información clave detrás del “programa de inversión”. Usa herramientas como who.is para encontrar cuándo se fundó el sitio web de inversión y cuánto tiempo ha estado activo. Verifica las URL con Scamadviser, una base de datos que compila y puntúa sitios web en función de su confianza. 

Investiga siempre antes de confiar tu dinero a una plataforma, persona o entidad. Como mínimo, deberías hacer una búsqueda rápida en Google sobre el sitio web o el nombre del proyecto. Si notas algo extraño o irregular, bloquea el contacto y cesa todas las comunicaciones. Los estafadores suelen tener guiones preparados para tratar de convencerte de su legitimidad.

Revisión del sitio web en Scamadviser

El amor llega rápido

Si una relación por Internet pasa rápidamente del primer contacto al enamoramiento, mantente alerta. Es un signo revelador de una estafa con citas por Internet.

Tres consejos para detectar una estafa romántica

1. Búsqueda inversa de imágenes

Puedes usar aplicaciones de búsqueda de imágenes como TinEye, Google (búsqueda por imagen) o Baidu (búsqueda por imagen) para comprobar si la persona es quien dice ser. Los estafadores suelen robar fotos de perfiles de redes sociales de personas reales.

Página de inicio de TinEye

2. Busca el nombre de la persona para obtener más información 

Intenta buscar el nombre completo de la persona con la que estás chateando en Google utilizando palabras clave como "estafador", "estafa romántica" o "fraude en citas". Pídele su perfil en redes sociales. Si no puedes encontrar ninguna información sobre esa persona en Internet, ve con cuidado, especialmente si el dinero se convierte en un tema de conversación recurrente.

3. Pide verle la cara por videollamada 

Tu pareja potencial podría estar suplantando a alguien. Pide una videollamada para comprobar si es quien dicen ser. Si continuamente evita el tema, lo mejor es que tengas precaución. Los estafadores urdirán una serie de mentiras para convencerte de que no pueden hacer una videollamada. 

Altos rendimientos con un sistema de invitación por niveles

Los esquemas que te ofrecen altos rendimientos y niveles VIP actualizados basados en la cantidad de personas que invites se consideran de alto riesgo y a menudo son signos de una estafa. Por lo general, no hay un modelo de negocio estable detrás de tales acuerdos. Tus ingresos dependen del número de nuevos usuarios a los que invites a depositar dinero. 

Señales de alerta para identificar un falso esquema de inversión en criptomonedas

1. Comprende cuál sería una ganancia razonable

Según las métricas tradicionales, un rendimiento anual del 10%-20% ya se considera un retorno de la inversión muy alto. Los “esquemas de inversión” falsos pueden intentar seducirte con ofertas como 1% de ganancia diaria. Esto equivale a un rendimiento anual del 1230%, una cifra muy improbable.

Como ya hemos dicho, hay que tener cuidado aunque un proyecto o plan anuncie una rentabilidad más razonable. 

2. Busca las direcciones de billetera

Utiliza un explorador de bloques, como Bitquery, para consultar la información de las direcciones de retiro. Observa el saldo de las direcciones en diferentes momentos, cuándo se crearon las direcciones, con qué frecuencia se realizan los retiros y hacia dónde va el dinero. 

Estas herramientas, aunque más avanzadas, son importantes de entender para todo criptousuario. Intenta usarlas la próxima vez que te encuentres con una dirección de billetera desconocida. 

Para obtener un tutorial completo, consulta nuestra guía de Binance Academy: Cómo utilizar un explorador de blockchain de Bitcoin.

Bitquery 

Para obtener más detalles sobre una dirección específica, deberás utilizar un explorador de bloques específico de la red, como:

• TRONSCAN para elprotocolo TRON (TRX)

• Etherscan para la red Ethereum (ETH)

• BscScan para BNB Chain (BSC)

• btc.com para la red Bitcoin (BTC)

Función de análisis en TRONSCAN

Conclusiones

Para mantenerte seguro en el mundo de las monedas digitales, es importante ser cauteloso con los consejos de inversión no solicitados, relaciones románticas en línea que progresan rápidamente y esquemas de inversión escalonados con rendimientos aparentemente altos.

Al comprender los retornos realistas de la inversión, verificar las fuentes, realizar verificaciones de antecedentes necesarias y utilizar las herramientas disponibles para la investigación y la debida diligencia, los usuarios pueden protegerse contra las estafas prevalentes y salvaguardar sus criptoactivos.

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