Aprende sobre estafas: señales de alerta para reconocer impostores
Puntos destacados
Los impostores son delincuentes que se hacen pasar por empleados de organizaciones de confianza, generalmente como autoridades o abogados de la misma.
Tanto la policía como otras autoridades nunca se comunicarán contigo directamente para amenazar con arrestarte, solicitarte dinero ni prometerte la protección de tus criptomonedas.
Si has sido víctima de un impostor, es muy importante que denuncies de inmediato el incidente ante las autoridades locales pertinentes.
Los impostores crean una red muy elaborada de mentiras. ¡Que no te embauquen! Aprende a identificar, evitar y denunciar impostores que se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables. Mantente informado con la edición de esta semana de Aprende sobre estafas.
Los autores de este tipo de estafas se hacen pasar por empleados de organizaciones de confianza, como bancos, estudios jurídicos o agencias gubernamentales, para engañar a las personas y lograr que compartan su información personal y entreguen su dinero.
Estos delincuentes recurren a una variedad de relatos falsos y tácticas de ingeniería social, y hasta pueden elaborar guiones muy convincentes aprovechándose de los acontecimientos actuales. Es posible que se comuniquen contigo a través de una llamada telefónica, un mensaje de texto o por correo electrónico para llevar a cabo la estafa. Otros incluso llegan a crear una línea telefónica de atención al cliente falsa para que parezca aún más real.
A continuación, describimos cómo se desarrollan las típicas estafas perpetradas por impostores y proporcionamos dos ejemplos de la vida real para que los usuarios comprendan la dinámica de interacción entre los estafadores y sus víctimas.
Un proceso de cuatro pasos
1. Diseñar un guion
Los usuarios que han leído nuestros artículos anteriores sobre estafas laborales y de inversiones podrán notar que el proceso de cuatro pasos que sustenta una típica estafa de impostores es un poco diferente a los dos anteriores.
En las estafas perpetradas por impostores, es clave desarrollar un guion infalible y adaptable que responda a diferentes escenarios de manera dinámica y se adapte a grupos específicos de personas. Al fin y al cabo, el delincuente se hace pasar por una figura de autoridad y tiene que mostrarse como un profesional.
Aunque trazar un guion creíble puede requerir un gran esfuerzo, los delincuentes suelen estar dispuestos a hacer este trabajo, ya que puede aumentar significativamente sus posibilidades de éxito.
2. Buscar a la víctima
Los estafadores suelen recurrir al mercado negro para adquirir una serie de datos personales, entre ellos, números de teléfono, credenciales de identidad, historiales de compras y viajes, es decir, todo aquello que sirva para identificar posibles víctimas. Sobre todo, los delincuentes eligen aquellas personas que ya han sido víctimas de una estafa. De esta manera, pueden hacerse pasar por oficiales policiales “honrados”, abogados o inspectores con muchas ganas de ayudar.
3. Ganar confianza y persuadir
Una vez que el estafador ha identificado a su víctima, elegirá un guion adecuado para ensayar e implementar. Si la víctima no responde como esperaba, improvisará. Intentará presionar a la víctima regañando o intimidándola.
A esta altura, el estafador ya tiene un objetivo: ganarse la confianza de la víctima. Aunque la víctima al comienzo no entre del todo en el juego, sigue insistiendo.
4. Cerrar el trato
Si tiene éxito, la víctima comprará esa historia falsa y creerá que se encuentra en una “situación grave” o que debe “reparar sus delitos anteriores” mediante el pago de una multa.
En algunos casos, la estafa continúa incluso después de que la víctima haya pagado la “multa”. Otros estafadores pueden entrar en escena y sostener el engaño hasta que la víctima esté en bancarrota.
Para ilustrar cómo funciona esta estafa en la práctica, a continuación, describimos dos casos de la vida real.
Ejemplos en acción
Ejemplo 1: La policía te busca
La víctima, a quien llamaremos David, se encuentra en un aprieto cuando un supuesto oficial de la “policía” afirma que difundió información falsa sobre el COVID-19. Las “autoridades” le exigen a David que explique por escrito sus acciones, y él obedece. Posteriormente, su caso queda a cargo del “inspector Zhang”, un estafador que se hace pasar por un oficial de policía.
Inesperadamente, Zhang afirma que David es sospechoso en un caso en el cual se investiga un esquema secreto de lavado de dinero con criptomonedas de alto perfil, y menciona que se encontró una tarjeta del Banco de China con el nombre de David entre las pertenencias de un delincuente detenido.
Luego, David es interrogado por videollamada durante unas largas cinco horas. La supuesta “autoridad” le exige a David que mantenga total confidencialidad sobre el caso, es decir, que no realice llamadas telefónicas, búsquedas en Internet, ni se comunique con nadie sobre el asunto.
David cumple con estas demandas y entrega a los estafadores reportes diarios de su ubicación y actividades durante siete días. Tras varias amenazas, David comparte los detalles de sus billeteras y cuentas bancarias y, finalmente, se topa con la asombrosa estafa de 1.2 millones de dólares.
Estafas como esta son muy frecuentes en la actualidad. Es muy importante estar alerta y verificar la autenticidad de cualquier comunicación de supuestas autoridades.
Ejemplo 2: Un extraño servicial
La víctima, a quien llamaremos Lucy, se está recuperando de las secuelas de una estafa de inversión en criptomonedas. Conoce a un supuesto “abogado” en redes sociales que promete ayudarla a recuperar el dinero robado por una tarifa de 2,000 USDT.
Convencida por las reiteradas garantías, Lucy accede y pide prestado dinero a sus amigos para poder pagar el “abogado”. El estafador ni se molesta en sostener la escena y desaparece con el dinero de inmediato.
Cómo protegerte de estafas perpetradas por impostores
Cuidado con los supuestos “empleados del gobierno”
Recuerda que los empleados públicos, especialmente quienes se encargan del cumplimiento de la ley, nunca te llamarán directamente para amenazarte con un arresto, solicitarte dinero ni prometerte que protegerán tus fondos en sus billeteras de criptomonedas. Si sospechas de una persona que dice ser un representante del gobierno, comunícate con la policía a través de los canales oficiales para verificar la autenticidad de los dichos de esa persona.
Protege tu información personal
Los estafadores pueden usar tus registros de viajes, historial de compras y datos personales de contacto para robos de identidad y otras actividades ilícitas. Asegúrate de proteger tus datos personales para minimizar tu exposición al riesgo.
Si ya fuiste estafado
Los estafadores pueden intentar estafarte de nuevo, por lo tanto, es importante que no realices retiros ni transferencias si otro extraño lo pide. Es muy probable que las solicitudes posteriores provengan de otro estafador tratando de aprovecharse de la situación.
Si has sido víctima de un impostor, es muy importante que denuncies de inmediato el incidente a las autoridades locales pertinentes.
Si tu cuenta de Binance está en riesgo, comunícate con nuestro equipo de Soporte siguiendo los pasos que se detallan en nuestra guía de Preguntas frecuentes: Cómo denunciar estafas en el Soporte de Binance.
Para obtener más información sobre cómo identificar y evitar estafas, lee los otros artículos de nuestra serie sobre estafas, donde ofrecemos información que podría ayudarte a proteger tus fondos.
Lecturas adicionales
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