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¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

2023-10-20 03:16
Última actualización: 23 de septiembre de 2024

¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

Fuente de ingresos (SOW) se refiere a donde se originaron tus ingresos (dinero o activos). Es la raíz de origen de tus recursos financieros, las actividades que generaron o contribuyeron significativamente a tu patrimonio general. 
Por ejemplo, tu fuente de ingresos podría ser tu salario, una herencia que recibiste, un negocio que hayas desarrollado o inversiones que hayan crecido en valor.
Fuente de fondos (SOF) se refiere específicamente al origen o el lugar de donde proceden los fondos concretos que se utilizan. En muchos casos, está interconectada con tu fuente de ingresos. Esto se debe a que la fuente de fondos a menudo refleja el uso o movimiento de la riqueza generada a partir de una fuente particular.
Por ejemplo, tu fuente de fondos es tu cuenta bancaria donde tienes tus ahorros personales. Los fondos en tu cuenta bancaria provienen de tu salario, que es tu fuente de ingresos. 

¿Por qué debo proporcionar pruebas de fuente de fondos y fuente de ingresos a Binance?

Para garantizar la seguridad y protección de las cuentas de los usuarios, Binance tiene el compromiso de cumplir con las normas de Antilavado de dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). En nuestro continuo esfuerzo por cumplir con las obligaciones reglamentarias, es posible que en algunos casos tengamos que recopilar información adicional y documentos justificativos relacionados con la fuente de fondos (SOF) y la fuente de ingresos (SOW) de los usuarios. 

Documentos admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

A continuación, se muestra una lista no exhaustiva de los documentos admitidos. 
Expande las secciones a continuación de acuerdo con tu fuente de ingresos o fuente de fondos para ver más detalles. Si cargas los documentos correctos, ayudarás a agilizar el proceso de verificación.
  • Nómina que muestre el pago de salario de los últimos 3 meses.
  • Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones con datos de nóminas de al menos los últimos 3 meses).
  • Última declaración de impuestos.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Última declaración de impuestos.
  • Estado de cuenta bancario que muestre los ingresos mensuales de los últimos 3 meses Y un documento de la empresa.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Estado de cuenta de ahorros que muestre la cantidad ahorrada cerca de la fecha en que se hizo el depósito y que indique las transacciones de financiación.
  • Evidencia que demuestre cómo se generaron los ahorros.
Nota: Los ahorros personales son el ingreso acumulado en sí mismo, no un método o medio de adquirir ese ingreso. El documento aportado debe ser capaz de explicar cómo se generó o acumuló ese ingreso. El documento debe estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final, accionista).
  • Préstamos bancarios o de instituciones financieras:
    • Contrato de préstamo que muestre el monto y los detalles.
    • Estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo.
  • Préstamos personales (privados), de personas naturales:
    • Carta de declaración jurada o contrato que confirme el préstamo.
    • Estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo.
  • Préstamos P2P/microfinanzas:
    • Contrato de préstamo que muestre el monto y los detalles.
    • Declaraciones de la plataforma.
    • Estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Contrato de alquiler/arrendamiento.
    • Estado de cuenta bancario que muestre el pago más reciente del alquiler/arrendamiento.
    • Recibos del último alquiler/arrendamiento.
  • Última declaración de impuestos que demuestre los ingresos pasivos recibidos.
  • Otros documentos que prueben los ingresos pasivos (por ejemplo, regalías, intereses, marketing de afiliados, staking, etc.) durante el último mes.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles del subsidio Y el documento de identidad del proveedor del subsidio.
o
  • Extracto bancario que muestre los pagos de las asignaciones (de los últimos 3 meses) Y documento de identidad del proveedor de la prestación.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Declaraciones de venta del proveedor de inversiones.
  • Recibos de la transacción de venta.
  • Otros documentos que demuestren la ganancia de la venta de activos Y estado de cuenta bancario que muestre los ingresos de las ventas.
  • Declaraciones de impuestos que informen las ganancias de la venta de activos.
Nota: Los documentos se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses (a excepción de las declaraciones de impuestos, cuando no sea técnicamente posible).
Las ventas deben haberse ejecutado antes o dentro del período de depósito. El documento debe estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista). 
  • Últimos extractos de pago de dividendos/acuerdos de reparto de dividendos.
  • Estado de cuenta bancario que muestre el último pago de dividendos.
  • Última declaración de impuestos que mencione los pagos de dividendos/ganancias de la empresa.
  • Últimas cuentas auditadas de la empresa que detallen la distribuciones de dividendos.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista). Los documentos deben estar firmados, estampillados o verificados digitalmente según los requisitos de la ley local.
  • Última declaración de impuestos que muestre las ganancias anuales de Day Trading.
  • Carta de un asesor financiero/contador acreditado, que confirme las actividades de Day Trading y las ganancias anuales.
  • Declaraciones de ganancias/trading del último año que muestren las ganancias totales Y un estado de cuenta bancario del período que muestre los retiros de las ganancias.
Nota: El documento debe mostrar los datos personales y el logotipo del emisor. No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta. 
  • Estados de cuenta de un exchange u otros que muestren las transacciones de venta de criptomonedas a fiat.
  • Recibo o confirmación de las transacciones de venta de criptomonedas a fiat Y estado de cuenta bancario que muestre los ingresos de la venta de criptoactivos.
  • Declaración de impuestos que detalle la ganancia de capital de la venta de criptoactivos.
Nota: Los documentos se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses, a excepción de los documentos fiscales (deben abarcar el año de ventas). Las ventas deben haberse ejecutado antes o dentro del período de depósito. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Acuerdo o contrato de venta (en el que se establezcan los términos, las condiciones y el precio de venta)
  • Estados de cuenta de liquidación/cierre.
  • Carta de un profesional del derecho/sector inmobiliario en la que se detalle la venta de los activos.
y
  • Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos por el procedimiento de venta)
  • Declaración fiscal que informe las ganancias de la venta (que muestren los impuestos sobre bienes o ganancias patrimoniales pagados en la venta, si corresponde).
Nota: Para la venta de activos conjuntos, declara únicamente tu parte de la venta (de acuerdo con el estado de cuenta bancario/comprobante de declaración de impuestos).
Las ventas deben haberse ejecutado antes o dentro del período de depósito. Los estados de cuenta bancarios se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses, y las declaraciones de impuestos u otros documentos deben abarcar el período de la venta. No se aceptan contratos de compra de propiedades inmobiliarias/otros activos (solo contratos de venta). El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Estados de cuenta y un historial de trading que muestren las fechas, los tipos de activos y las cantidades de las transacciones.
    Y
  • Registros de depósitos y retiros de las plataformas P2P utilizadas.
y
  • Estado de cuenta bancario que muestre los depósitos P2P de la contraparte.
  • Declaración de impuestos que informe los ingresos del comercio P2P.
  • Documentos de respaldo que demuestren el origen del capital comercial.
Nota: Los documentos se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses (a excepción de las declaraciones de impuestos) y abarcar al menos 1 año. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Copia del testamento (en el que se establezca la distribución de los bienes y propiedades de acuerdo con los deseos de la persona fallecida).
  • Declaración de distribución del albacea/administrador.
  • Declaración de impuestos que informe la cantidad de herencia recibida. Y
  • Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos resultantes de la herencia)
Nota: Si vendiste activos heredados y depositaste los fondos en Binance, debes seleccionar la opción de "Venta de propiedades inmobiliarias/otros activos" para la verificación. Los estados de cuenta bancarios se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses y las declaraciones de impuestos deben abarcar el año de la herencia. La fecha de los documentos de la herencia debe ser previa al período del depósito o simultánea a este. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Acuerdo de donación (debe figurar el donante, el destinatario y los detalles del bien o los fondos donados).
  • Carta firmada (de hace no más de 3 meses) que confirme los detalles del regalo/donación Y el documento de identidad de los donantes.
  • Recibo de confirmación de la organización benéfica/sin fines de lucro en el que se detalle el regalo/donación.
y
  • Estado de cuenta bancario que refleje el depósito del regalo/donación.
Nota: La fecha de los documentos del regalo/donación debe ser previa al período del depósito o simultánea a este. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Estados de cuenta bancarios y el historial de trading de todas las plataformas utilizadas para ejecutar las operaciones de arbitraje. Deben verse las fechas, los tipos de activos y los montos de las transacciones. 
    Y
  • Registros de depósitos y retiros de las plataformas de arbitraje utilizadas. 
    Y
  • Estado de cuenta bancario que muestre los depósitos relacionados con el arbitraje.
  • Una declaración de impuestos que informe los ingresos del trading de arbitraje.
    Y
  • Documentos de respaldo que demuestren el origen del capital comercial.
Nota: Los documentos se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses (a excepción de las declaraciones de impuestos) y abarcar al menos 1 año. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Declaración de pensión/beneficios sociales del proveedor (por ejemplo, gobierno, empleador o aseguradora).
  • Carta del proveedor de la pensión/beneficios sociales que confirme la cantidad, la frecuencia y el período.
  • Estados de cuenta bancarios que muestren los depósitos de pensión/beneficios sociales.
Nota: Los documentos deben mostrar pagos de los últimos 3 meses. El documento debe estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Una confirmación de la fuente de todos los fondos depositados en tu cuenta emitida por un profesional certificado, como un abogado, contador, asesor financiero, profesional fiscal, la cual valide el origen de los fondos y su cantidad.
Nota: Los documentos deben indicar el nombre de la persona certificada, la dirección, el cargo, los números de registro, cualquier otro detalle, y deben estar firmados o estampillados de conformidad con las leyes locales. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).
  • Declaraciones de ganancias/apuestas del último año que muestren las ganancias totales Y el estado de cuenta bancario del período que muestre los retiros de ganancias (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de las ganancias de juegos).
  • Última declaración de impuestos más reciente (en la que se detallen los pagos de impuestos correspondientes a esas ganancias del juego).
  • Carta de un asesor financiero/contador certificado, que confirme las actividades de apuestas y las ganancias anuales.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista). El documento debe mostrar los datos personales y el logotipo del emisor. No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta.
  • Cualquier tipo de documentación relevante que se pueda utilizar para verificar el origen de los fondos del usuario (de acuerdo con las explicaciones de este).
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Otros documentos que solo se aceptan como comprobante de fuente de ingresos

  • Documentos accionarios más recientes.
y
  • Informes financieros corporativos auditados recientemente.
  • Informe oficial de valoración de la empresa (del año anterior).
  • Última declaración de impuestos: declaración de impuestos personal o de la empresa, que indique el valor de la empresa.
Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa.
  • Estados de cuenta de inversiones que muestre el historial de transacciones de fondos procedentes de actividades de inversión, retornos de inversiones, dividendos o pagos de intereses, etc.
  • Informes de valoración de la cartera.
  • Bonos/certificados de valores.
  • Certificados de acciones o documentos de propiedad.
  • Declaración de impuestos (debe abarcar el último año fiscal).
  • Otros documentos que demuestren tus holdings en inversiones.
Nota: Todos los documentos tienen que haberse emitido en los últimos 3 meses. El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Documentos no admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

Suelen ser documentos que no se corresponden con la información que ha declarado o que no demuestran claramente el origen de tus ingresos o tus fondos. Se revisará caso por caso.