炒币赚1900万，卖币银行卡被冻结了。 （来自Coinsradar.net）

前几天有位粉丝在说自己卡被银行冻结了，并没有收到涉案资金被叔叔司法冻结。和粉丝交易的币商也是币圈有名的人物，黑资是不存在的。

粉丝说交易的金额有点大，我心想能多大嘛，直到她说是1900万，终于理解她卡为什么会被银行冻结了。

粉丝冻卡是个人储蓄新卡，之前也没有资金，粉丝不是企业老板没有公司公户，名下其他卡资金也只有几十W这样，也就是说一个再普通不过的人突然收到1900W巨额资金。

收到的资金量和身份严重不匹配，任何银行对这种情况都会做出相应的风控措施。

如果你公司账户长期有2000万，现在又收到一千万，这种是不会风控的。

银行工作人员也给粉丝致电了，粉丝如实说是卖虚拟币，银行那边让提供材料，证明资金来源。

粉丝说就是自己多年炒币，不断复投赚来的。一次性出1900W，显然这认知和财富是不匹配的，在卖币前，就应该想到一次收这么多钱会被银行风控的，而且还是用新卡来接资金。

我就问是否帮别人卖虚拟币收款赚佣金？

粉丝非常确定的说就是卖自己的币，不是我想的那样。

我又怀疑粉丝是不是做过牢。买币后，因为某事，被关了几年，最近才出来，一看，账户有1900W……

回到粉丝卡被银行风控问题，想要解决，这里有两个核心：

 炒币违法吗？

炒币是不违法的，你看到的所有关于“炒币被抓”的新闻，都是因为乱卖币（USDT）收到涉案黑资导致被抓！

政策对虚拟币炒作这块是持打击态度，包括各银行也是对虚拟币结算这块的打击力度很大。只要银行知道你是炒币，大概率银行会叫你注销本行账户。

但是，至今还未有任何一条法律法规说炒币是违法的！

如果你只是交易所正常用户，在交易所卖U收到黑资冻卡，那你最大的后果就是退赔“涉案资金”，是不会被抓的。

炒币正常途径变现的还好，就怕那种在场外和交易所币商勾搭，贪图U高价，或者币商不实名付款，把一手电诈黑资转给你。

又或者，你赚钱太多，卡涉案后，你又不能合理解释你USDT合法来源的，那就“匹夫无罪，怀璧有罪”了。不说收缴你资金，给你弄个非法换汇，先来个37天套餐不过分吧。

2. 巨额财产来源不明。

炒币赚两千万，算巨额财产来源不明罪吗？

只要你是正规炒币获得财富，那就不算财产来源不明罪。

之前颁发过关于炒作虚拟币的文件，文件中那也只是说炒币是违背公序良俗的，属于风险自担，说白了就是你赚钱了可以笑嘻嘻，亏钱了，就不要找guo家说没有监管。

那粉丝应该准备哪些材料证明资金来源呢？

1.交易所提币记录。

2.币商的收币记录。

3.币商的转账记录，以及转账卡主的身份证。

4.交易时签得合同。

5.个人情况说明（交易的整个经过）。

6.政策对虚拟币交易的防范通知

这是之前交易虚拟币卡被银行风控准备的《关于防范比特币风险的通知》材料。

比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”，与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护，根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为，普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。（所有的材料都需要打印出来）

希望你这辈子都用不上！

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