先说U卡逻辑：USDT→汇入U卡→消费/取现为¥

出金最怕的就是收到黑钱。一旦被冻卡，解冻有多难，经历过的朋友都知道。

各地帽子叔叔对买卖虚拟货币的当事人普遍抱有负面印象，即使被冻卡的当事人本身是无辜的，在与公安机关沟通解冻银行卡时，也会被要求以“退赔被害人涉案款”为解冻的前提条件，更有甚者，还会被扣上“帮信罪”、“掩隐罪”的帽子

所以怎么才能不被冻卡？这是币圈人，尤其是游走币圈的冻友们普遍关心的问题。

所以这篇文章你将会知道 ：

- 为什么你出金会被冻卡（冻卡的源头）

- 币商的资金渠道

- 如何挑选合适的币商

- 你收到资金后需要做什么

-目前流行的U卡出金，靠谱吗？

1️⃣为什么你出金会被冻

所有冻卡的问题只有一个，就是你接受到的资金涉案了，只有你收到黑钱，才会冻卡，像银行风控你三天，那种不属于冻卡，就单纯的你触发银行风控了，所以别害怕，银行风控三天自动解开。

只有黑钱，才会冻卡，举个很简单的例子，我给你转了一笔钱，我只要报警，叔叔一旦立案的时候，这笔钱就从白资变成了黑钱，因为涉嫌司法案件。

懂了吗？

在很多情况下，在你收到钱之后一段时间，你的卡才会被冻，这个时候说明受害人去叔叔那里立案成功了。

所以！

如果钱是黑钱，第一时间是转不到你的卡里的。

要想了解对方的钱是不是黑钱，就要看场内币商的资金。


2️⃣币商的资金渠道

这两年经济下行，很多人都参与了黑灰行业，离黑灰行业最近的就是钱了，因为两卡行动的管控，所以 100% 的人都进了 OTC 行业，选择用 USDT 来把钱洗出去，场内正常做币商的收益是三分利，那些专门搞帮洗钱的一个 U 能赚 3 块，足足 30 倍的利润！


3️⃣场内干净的资金太少

这是现实，因为做黑灰的太多了，黑灰产业变现的第一站就是交易所，你在闲鱼能看见大把大把收交易所账号的，收完之后就是干这个的，这是你出金的最后一个环节，实则也是黑灰产业变现的最后一个环节。


场内币商资金的渠道比的不是谁的钱干净，而是谁把资金过滤的细，就像晒沙子一样，筛的越细，币商才不会冻卡，你才不会出事。


说实话，白资太少，只是过滤了 N 多遍，追溯不到你这里了。


你在场内的风险是非常高的，只要你收到一手黑资金，叔叔必上门，处理不好，两个字：麻烦！


场内目前只解决了双方信任问题，但是解决不了黑灰资金的问题，“断卡行动” 只要一直管控银行卡，那些黑灰产就只能走 USDT 通道，走 USDT 通道就只能走币商走散户。


这中间受害人一旦去叔叔那里立案，本来的白资就会变成涉案资金，你的卡收到这些资金就会被冻。


你听好了，你在场内的目的不是收到白资，而是不收到一手黑，你只能记住这一条法则，就是不收到一手黑，其余的，看天命。


4️⃣如何挑选合适的币商

从挑选币商这里，解决一手黑的问题。

出售 USDT：只能找信誉大商家，没有上千单交易没有 90% 成功率，看都不要看一眼，但是价格一般都很低，但也是冻卡率相对低一些。


大额 USDT：找神盾，价格会再低点，价格越低，说明资金风控过滤的成本也会提高，尽量一次性出完，别找一堆商家赌概率，那只会提高你的冻卡概率，也别疯狂迷信神盾商家，去年爆了十二个神盾商家。


最重要的一点，必须要实名收付，90% 的一手黑就是没做好实名收付所导致的，很多商家会以今天卡限额了用家人的卡转你，或是先给你转了一部分，然后告诉你限额了再用其他的卡给你转等等……


那些给你打钱他们一个 usdt 赚 3 块，黑的不得了。用的商家号都是找人注册的，一般一个商家号做 3 个月就被封了，全是利润，并且还能退商家保证金，千万警惕这种人。


其他出金平台

除了两大交易所（币安和欧意）其余的出金平台新手最好看都别看一眼，很多出金平台都是菠菜网站的老板开的，里面的商家全是没有实名 KYC 审查的，打给你的资金全是赌资之类的黑不能再黑的资金，也别去搬砖，和市场价不符高价收 u 的都有问题，而且出了事法官是可以推你主观明知判你刑的。


5️⃣收到资金后需要做什么

什么都不需要，用的时候正常使用就好了，资金没有问题时你干什么都没事，只要有问题，你所有的动作都没什么作用。


6️⃣目前流行的U卡出金，靠谱吗？

1/先说U卡的逻辑：USDT→汇入U卡→消费/取现为¥，持卡人可绑定支付宝、美团、饿了么等APP，丝滑的将U卡作为支付工具在国内消费，无需再通过OTC的方式走一道虚拟币兑换法币的流程。


2/使用U卡合法吗？

根据我国相关政策，比特币等虚拟货币被视为一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，在我国不能且不应作为货币在市场上流通使用。


但使用国际U卡的支付方式，似乎神奇的实现了将虚拟币等同于法币的功能？ 其实并非如此。用户充值进入U卡的虚拟币会被卡片的运营方结算为外币，用户在国内使用U卡交易，和其他具有国际支付功能的银行卡并无区别，因为存在国际结算协议，国内的商户、支付宝等平台收取的仍然是法币。 所以大家放心用！


3 / 使用 U 卡交易能避免帮信罪、掩隐罪等刑事风险吗？

涉及帮信、掩隐罪的原因在于，自己的银行卡中收到了上游的涉案赃款。

所以很多人认为，卡里收到的是 U，不涉及银行卡收款，那么就不存在刑事风险。但并非如此。


各类 U 卡均不支持转账，只能消费或取现，所以不存在通过 U 卡本身与他人交易，进行上下游的转入转出，确实大大降低了不法交易的可能。


但是还是会有人利用 U 卡做搬砖套利生意：双方约定好 U 兑法币的差价后，利用自己的 U 卡帮他人收 U，从 ATM 上取现的差额就是自己的利润。


如果转入的 U 是诈骗所得，明知却去套利，上游将诈骗所得的 ¥→USDT→汇入你的 U 卡→套现为 ¥，这一整个链条下来，不是掩隐是什么？


最后总结：如果是自己使用，完全放心OK的


图表是市面上的U卡对比