FDIC yêu cầu nhiều ngân hàng Mỹ tạm dừng hoạt động liên quan đến tiền mã hóa từ năm 2022 do lo ngại về khung pháp lý chưa rõ ràng, làm dấy lên nghi vấn về “Operation Choke Point 2.0”.

Ngày 6/12, Tòa án Quận Columbia đã công bố một loạt “thư yêu cầu tạm dừng” được gửi từ Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) đến hội đồng quản trị của nhiều ngân hàng Mỹ trong năm 2022. Các thư này, được tiết lộ trong một vụ kiện theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA) do History Associates, công ty được sàn giao dịch tiền mã hóa Coinbase thuê, đệ trình, yêu cầu các tổ chức tài chính tạm dừng toàn bộ hoạt động liên quan đến tài sản tiền mã hóa. 

Lý do được FDIC đưa ra là sự không chắc chắn về các quy định hiện hành đối với tài sản số. Mặc dù tên của các ngân hàng nhận thư đã được xóa khỏi tài liệu, nội dung được công bố đã làm dấy lên lo ngại về một chiến dịch được gọi là “Operation Choke Point 2.0” – một nỗ lực của chính phủ nhằm hạn chế sự tiếp cận của ngành công nghiệp tiền mã hóa với các dịch vụ ngân hàng truyền thống.

Thư năm 2022 từ FDIC gửi đến tên công ty đã được biên tập lại. Nguồn:  FDIC Áp lực pháp lý và lo ngại về “Operation Choke Point 2.0”

Các bức thư của FDIC, được gửi từ năm 2022, nêu rõ cơ quan này sẽ thông báo cho các ngân hàng do mình giám sát vào thời điểm thích hợp khi có quyết định về các kỳ vọng giám sát đối với hoạt động liên quan đến tiền mã hóa, bao gồm cả nộp hồ sơ pháp lý. 

Một số bức thư khác trong hồ sơ cũng yêu cầu các ngân hàng cung cấp thêm thông tin trước khi triển khai bất kỳ dịch vụ nào liên quan đến tiền mã hóa. Mặc dù nhiều nội dung đã bị biên tập, các thư từ này cho thấy FDIC đã chủ động can thiệp vào việc các tổ chức tài chính xem xét tham gia vào lĩnh vực tiền mã hóa.

Việc công bố các thư này đã làm gia tăng lo ngại về sự tồn tại của “Operation Choke Point 2.0”. Paul Grewal, Giám đốc Pháp lý của Coinbase, cho rằng những tài liệu này chứng minh “Operation Choke Point 2.0” không chỉ là một thuyết âm mưu trong ngành tiền mã hóa. Ông cũng chỉ trích việc FDIC “ẩn mình sau những nội dung biên tập quá mức”. 

Thuật ngữ “Operation Choke Point 2.0” ám chỉ một chiến dịch được cho là của chính phủ nhằm gây áp lực buộc các ngân hàng cắt đứt quan hệ với các công ty tiền mã hóa, tương tự như Chiến dịch Operation Choke Point ban đầu (2013-2017) nhắm vào các công ty cho vay lãi suất cao và các hoạt động rủi ro khác.

Những lo ngại này càng được củng cố bởi các báo cáo từ nhiều giám đốc điều hành trong lĩnh vực tiền mã hóa. Trong tháng 11/2023, nhiều người đã công khai chia sẻ tài khoản ngân hàng của họ bị đóng do liên quan đến tài sản số. Brian Armstrong, CEO của Coinbase, cũng cho biết vào ngày 27/11 rằng yêu cầu FOIA đối với FDIC vẫn đang được xử lý và có thể làm sáng tỏ liệu có bất kỳ quan chức chính phủ nào vi phạm pháp luật hay không.

Vụ kiện FOIA ban đầu được Coinbase khởi xướng thông qua History Associates nhằm tìm hiểu các cáo buộc về việc từ chối dịch vụ ngân hàng đối với các công ty tiền mã hóa. Việc FDIC từ chối yêu cầu này đã dẫn đến vụ kiện hiện tại. Sự việc diễn ra trong bối cảnh Coinbase đang đối mặt với hành động cưỡng chế từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), càng làm tăng thêm áp lực pháp lý lên sàn giao dịch này.

Chủ tịch FDIC, Martin Gruenberg, dự kiến nghỉ hưu vào ngày 19/1/2024, 1 ngày trước khi chính quyền mới của Donald Trump nhậm chức. Hiện tại, ông Trump vẫn chưa công bố ứng cử viên thay thế ông Gruenberg, khiến tương lai của chính sách quản lý đối với tiền mã hóa tại FDIC vẫn còn bỏ ngỏ.