银行冻卡新规

银行卡解冻新规真的来了,终于等到你。

(被删了,在发一次试试)

2024年9月10日,公安部修订了之前出台的“资金冻结规定”,对目前冻结和解冻银行卡的问题,作出了全新的解释,主要亮点有: 增设了主动甄别环节,并且明确规定了解冻的期限和流程。同时,对于错误冻结,违规冻卡问题,也提供了纠错罪责的申诉通道。

下面具体展开聊聊,关于9月10日公安部出台的解卡新规的亮点。

1、冻卡单位有义务主动甄别核实。也就是一改过去无限期续冻的做法,办案单位应当在冻卡后3个月内,主动对涉案资金进行甄别核实,一旦符合解冻条件的,必须在3日内无条件解冻。

2、对于哪些冻卡问题,办案单位在主动甄别之后应当3日内解冻呢?主要是三种类型的冻卡:经查实不涉案的冻结,善意取得的资金,以及超额冻结的问题。

不涉案的资金,只要查明确与上游电诈案件、网赌案件无关的,应当主动解除冻结。而且冻卡机关需要再三个月内主动甄别,而不是放在一边不管不顾。超过3个月期限没能完成甄别义务,或者无法证实资金涉案的,都要在3日内解冻。

这个具体2024年9月10日出台的《关于规范办理刑事案件适用资金冻结措施的若干规定》公通字〔2024〕22号是最新的冻卡新规,以下是一些主要内容 :

1. 严格冻结流程;

2. 规范法律文书;

3. 明确冻结途径;

4. 精准甄别资金;

5. 慎用整体冻结;

6. 加强线上审核;

7. 限定甄别期限......

但是这个对于币圈是否有作用暂时不了解,了解到网赌方面有人解冻的,总的而言,是放松了点,但是否真实还不清楚,但是特别是出金还是要注意资金的安全性,多一事不如少一事,出金找奥迪哥(银行审核,企业备付金放款),入金也找奥迪哥(给你介绍靠谱U商);

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