2017年9月14日，国内正式下发通知取缔加密货币交易所，要求中国境内所有加密货币交易所必须在9月30日之前，全面清退中国市场。
所有境内虚拟货币交易平台被勒令限期关闭，并停止新用户注册，受此影响，币圈市值腰斩，这就是著名的币圈“94惨案”，自此国内币圈一片哀嚎，有能力有资源的交易所纷纷将主体迁移至国外，尽管禁令将ICO 活动视为非法金融行为，并且清退中国境内所有加密货币交易所，但加密货币市场的发展未停下脚步，经过几个月的复苏，国内参与币圈的门槛也越来越高，币圈的法币出入金由94之前交易所为主体渐渐转为C2C法币交易的模式。
这个时候“币商”这个职业开始在国内斩头露角。
同时，相应的之前由交易所法币账户所承担的法币出入金等部分“黑灰”资金的流转的风险同时也转移到币商身上来了。币商可能无意中参与洗钱等非法活动，面临法律风险。
前有饿狼，后有猛虎，跳出油锅，又入火坑，上防奸商的毒手，下防官府的铁腕
币商最怕的就是冻卡，更怕的是收到一手黑，叔叔上门按你头！
18-20年左右进入OTC行业的币商，受益于当时的银行政策跟国内环境下，当时的银行风控并没有现在这么严格，个人支付宝、微信、银行卡转账并没有过多的限制，加上加密行业不断地发展，在那段时期币商一天的流水随便就能达到千万级别，盘口的差价利润也相对可观，日入几十万，最早期进入这个行业的币商那是赚的盆满钵满。
再后来因为电信诈骗类案件的态势愈加猖狂，加密货币因为各种方面的便利性，被不法分子们所利用，OTC币商就正好处于加密世界与现实世界的中心枢纽，不管你从加密世界去现实世界，还是现实世界去加密世界，你都得通过币商这座桥梁，而OTC币商和散户往往是收到涉案资金滋扰从而导致冻结高发的受害群体。
20年国家开始断卡行动，并且对涉两卡犯罪开始严厉打击，后面出台了924公告和反诈法，政策态势变得越发高压。
而交易所币商收到的资金来源无非是以下几种人的资金：
1、散户现货炒币者资金
2、杠杆合约者的资金
3、非法换汇者的资金
4、赌博者的资金
5、洗钱团队的资金
6、电信诈骗者的资金
7、参与外汇交易者的资金
8、参与资金，传销盘人群的资金
成千上万笔的交易，只需要有万分之一的概率，前有狼，后有虎，你就会万劫不复。
币圈从被盘圈、赌博圈、电诈圈盯上开始，币商们的从业环境开始受到大面积的非法资金的污染！而后币商的这个行业门槛越来越高，大家都开始恐慌了，各大交易所包括币商都在想方设法提高资金进入门槛，各种风控机制、币商的流水审核机制都被发明出来想要隔离非法资金，然而意义不是很大，什么查流水审资金，那是你没见过高明的。
市场上时不时就传出某某币商进去了，谁谁被按头了。
其中最具有代表性的就是币圈大佬“OTC第一人”赵东被抓，事因是涉及“非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪”，赵东可能都不知道自己什么原因被抓，因为都是下面团队在操作，一个早就财富自由的人不可能为了一点利润去行邪魔外道之事，其中的隐私我们不得而知。币圈20年前的老人应该都听过赵东这个名字，之后的新人可能就不清楚他的传说了。
近几年进入币商这个行业的人也越来越多，加上各种客观环境牛熊周期的影响，出入金的用户数量急剧收缩，币商这个行业互相内卷，利润也越来越微薄，进币商这个行业的新手也越来越多，已经处于僧多肉少的情况了，你的利润空间可能只有3分钱左右，而且可能你还要排几个小时还接不到单！这个行业已经不适合新手了。
