Законопроект внесен группой депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Согласно документу, ЦБ будет обязан оценивать риск сомнительных операций клиентов цифрового рубля и относить каждого пользователя, за исключением банков, к одной из трех групп риска.

Законопроект внесен группой депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Согласно документу, ЦБ будет обязан оценивать риск сомнительных операций клиентов цифрового рубля и относить каждого пользователя, за исключением банков, к одной из трех групп риска.

ЦБ будет иметь право отказать клиенту в проведении операций с цифровым рублем, если возникнут подозрения в попытке отмывания средств или финансирования экстремистских террористических организаций. Банк России будет обязан информировать Росфинмониторинг о сделках с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю. Перечень операций будет определен соглашением между ЦБ и Росфинмониторингом.

Законопроект устанавливает порядок обжалования отказа в доступе к платформе цифрового рубля или проведении операции. Если пользователь платформы получает отказ через банк, он может предоставить регулятору документы, подтверждающие отсутствие оснований для отказа. Центральный банк будет обязан рассмотреть предоставленную информацию не позднее семи рабочих дней. А затем сообщить банку об устранении оснований для отказа или невозможности устранения.