近期，山东青岛警方破获一起遍及全国17个省及直辖市的特大地下钱庄案，涉案金额高达158亿人民币（约新台币699亿元），并抓获一名与此地下钱庄合作、从事非法买卖虚拟货币业务的承兑商。
该案的侦破始于2022年11月，青岛警方发现金某等人账户的千余个账户极为异常，每天的流水平均在300万元以上，总交易金额高达20多亿元，而且大额资金存在全天候高频操作、快进快出等异常特征。更引人注目的是，这些账户虽然通过网银或手机银行操作，但显示的网络操作地址却是境外，而开户人并未出境。
经过调查发现只有金某的儿子长期身处境外，并且与网络操作地址相吻合，向金某控制账户汇款的人员大多具有境外留学或多次短期出入境经历，金某的相关账户还显示与国内其他疑似地下钱庄的账户存在资金往来记录。这引起了警方的怀疑，并将目光聚焦在名为金某的个人身上。
随后国家外汇局和公安机关的办案人员展开调查，与金某相关的可疑银行交易记录达两千多万笔，资金交易量超过上百亿人民币，但账户情况却极为异常，金某的大量资金集中转移至中国境内李某控制的多个银行账户，且资金只进不出。
李某原是一家县级城市纺织企业的普通员工，但名下关联和掌控的第三方银行卡的资金流水高达50多亿元，明显与其身份不符。为此围绕她的交易对手展开审查，发现李某的另外一个身份其实是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商，李某通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。
地下钱庄从“客户”那里收取了人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金，这个过程就实现了人民币和外币的转换，这构成了非法买卖外汇的违法行为。
警方判定金某涉嫌非法经营犯罪，利用控制的银行账户提供非法换汇服务，并与国内其他地下钱庄进行交易。掌握确凿的证据后，办案人员进行收网行动。青岛公安现场扣押涉案等值约200万元人民币的USDT、LTC等虚拟货币，目前该案件已移送检察院审查起诉。
中国国家外汇管理局强调，根据中国国家规定，虚拟货币不具备与法定货币等同的法律地位，从事虚拟货币相关业务属于非法金融活动。在中国，买卖外汇必须在国家指定的场所进行交易，否则将被视为非法买卖外汇，情节严重者将追究刑事责任。
“如果大家有外汇兑换和结算的需要，切记要到具有结售汇业务资格及经批准的合法机构办理，千万不要贪图所谓的‘方便’、‘汇率更合适’，而选择通过非法机构或私人进行汇兑结算，”中国国家外汇管理局青岛市分局副局长张朝晖表示。
中国国家外汇管理局最后表示，将继续与公安机关、人民银行等部门密切合作，严厉打击地下钱庄等违法犯罪行为，促进提升外汇服务水平，为企业和个人通过合法渠道办理外汇业务提供便利。
总结
随着科技的发展，虚拟资产如虚拟货币逐渐崭露头角，吸引了大量投资者的关注。然而，正是在这个新兴领域，一些不法分子也找到了可乘之机，滥用虚拟资产进行非法活动，包括洗钱、走私、欺诈等金融犯罪行为。
这一案件的成功侦破向公众发出了警示，虚拟资产并非法外之地。政府和执法机关将继续加大打击力度，加强对金融犯罪的监管和打击。因此公众也需要提高警惕，在进行金融交易时，务必选择合法、信誉良好的金融机构，遵守国家规定，共同维护金融秩序和社会安全。
