当宣传里那“一夜暴富”的话语在耳边震荡，你沉寂许久的心以为遇到了好项目开始蠢蠢欲动，感叹自己是个幸运咖，精准找到了资本的流量口，坚信在不久的将来，即将成为“亿万富翁”。

实际上，大多数人对虚拟货币并不了解，传销组织以金融创新为噱头，许诺稳赚不赔的高额回报，利用虚拟货币进行传销，涉案金额巨大。

这个与区块链相关联的新概念貌似蕴含着高精尖的技术和巨大的价值，让很多投资者深陷其中。

虚拟货币传销是一种新型的传销模式，传销的模式多种多样，主要包括以下几种类型：

一、传统传销模式

利用互联网结合虚拟货币概念进行传销活动的，有一种传统的模式为仅仅借助虚拟货币为噱头，通过虚假宣传和承诺高额回报吸引不明真相的投资者加入。实际上，这里没有真正的虚拟货币，仅仅通过中心化的服务器控制数据库营造一种存在虚拟货币交易的虚假现象。

这类传销模式的典型案例就是维卡币（OneCoin），传销团伙向投资者保证，这种虚拟货币是可以自由流通且快速增值的数字货币，他们只需要购买激活码就可以加入这个快速致富的行列。这里所谓的区块链技术，只是一个普通的SQL（Structured Query Language）数据库，数据可以随意修改，涨幅完全是人为操纵的。但区块链技术是不可篡改的，故可以看出维卡币未使用区块链技术。而是通过中心化的服务器控制数据库，进行虚假宣传。

这种披着虚拟货币外衣的造福神话，是典型的传销局。通过虚构各种虚假的信息和数据，制造一个看似高大上的项目，然后利用各种手段诱骗投资者购买项目代币。

资金池是传销组织必备的资金流转和洗钱工具，其通过控制资金池中的代币数量和价格，制造市场繁荣的假象。当投资者大量涌入时，传销组织则会开始抛售代币，导致价格暴跌，造成投资者损失惨重。

二、交易所模式

以“公链”概念为幌子，吸引投资者开设高额账户，利用高额收益诱导投资者开设账户和发展下线，建立层级参与传销。运行模式围绕“拉人头”的算力奖励展开，这与传销活动的特征基本一致。

传销团伙自称基于公链的去中心化金融生态交易所，标榜自己能将交易所和公链的完美结合，采用先进的公链技术，所有交易流程都在链上完成，具有强大的技术实力。实际上，传销团伙所谓的“去中心化”和“公链技术”是一个伪概念。用户交易流程中的跨链转入及ERC20、TRC20、OMNI充值等环节存在逻辑问题，例如常见的公链并不能直接支持ERC20的U币进行交易。

三、钱包模式

虚拟货币钱包是存储和管理虚拟货币的关键工具，用于安全地存储、管理、交易虚拟货币。

传销团伙通过拷贝主流公链，开发自己的公链项目，打造自己的钱包、交易平台、代币。利用虚假宣传、夸大收益等方式来吸引投资者注册使用，并通过各种手段诱导投资者不断“拉人头”下游投资者需根据上游投资者的邀请码才能注册钱包，进而形成多层级。这种钱包除支持比特币、泰达币的主流虚拟货币使用外，还支持主流虚拟货币和平台代币的兑换。这也是一种伪去中心化的项目，平台代币的发行和交易平台上虚拟货币价格的变化都是由传销团伙后台控制调节的 。

四、智能合约模式

智能合约模式在虚拟货币传销中的应用，是一个较为复杂的话题。

智能合约是运行在区块链上的程序，能够满足在预设条件时自动执行合同条款。一旦部署到区块链上，则不可修改合约代码及逻辑。虽然具有去中心化和不可篡改的特点，但也具有很多漏洞和安全风险。

传销团伙以“智能合约”的名义，通过阐述其去中心化和不可篡改的特性，精心推出能以小博大、高额收益的金融（DeFi）理财项目，并设置配套的获利和奖励机制。

智能合约的代码都是由传销团伙编写，可以在后台随意修改合约参数，操控交易结果，甚至直接转移投资者的资金。这种操控使得投资者无法真正掌握自己的资金安全，也无法验证交易的真实性。

投资者进入 DAPP（分散式应用程序）页面，获取到主流钱包的地址。收益也分为静态收益和动态收益。通过高额返利和层级奖励机制，不断发展下线。

五、矿机模式

挖矿是指虚拟货币的生产，矿机就是指带有专业挖矿芯片的电脑。

矿机模式分为云矿机模式和质押矿机模式。

云矿机是区块链技术和云计算技术相结合的一种产物，云算力挖矿。它允许用户通过远程数据中心的共享处理能力进行虚拟货币挖矿，无需购买和维护实体矿机。该种模式的传销是指购买、租赁平台的虚拟矿机，通过鼓励投资者发展下线，组成层级，并按照层级收益。

质押挖矿是指投资者通过在去区块链上缴纳一定数量的比特币、泰达币等来进行质押租赁矿机，进而获得相应的挖矿奖励。

这两项模式，在传销犯罪中没有显著区别，只是为了进行传销活动的噱头。所挖出的币大多为平台代币，仅为犯罪工具，没有价值，属于以币（主流）换币（代币）。给投资者发放的收益，均来自新投资人的投入。这种模式，基本符合入门费+拉人头+层级返利的传销特征。

六、短视频模式

短视频是目前主流的互联网内容消费和传播的主要模式，吸引了大量人员观看。传销团伙也注意到这一点，开始利用虚拟货币涉足这一领域，推出看视频广告获取收益的项目。不同等级的投资者通过观看短视频获得不同的广告收益。提高会员等级的方式就是购买平台代币或吸引下线。

传销团伙利用区块链技术包装视频平台的项目，实现广告的精准投放和奖励分发，通过代币作为平台内的支付凭证。

七、量化交易机器人模式

量化机器人是一种投资工具，采用高科技的算法模型，帮助投资者分析市场。

传销团伙称量化机器人全天候服务精准交易、杜绝亏损风险、降低交易成本、有交易所背书，引诱投资者入局。加入方式也是在平台上用主流虚拟货币在传销平台上充值，投资者用法币购买的主流虚拟货币，提币到平台的地址后，收获的是代币或一串诱人的数字，代表投资者的盈利。

当然，平台会引诱投资者不断发展下线，进而提高“等级”，获得更高的动态收益。

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