洗錢真的只靠現金嗎？

電信詐騙每年幾百億的資金流轉，最後真的都流到國外了嗎？

其實並不是。因為洗錢的方式已經進化了許多，很多人還停留在幾年前的洗錢模式，殊不知騙子的洗錢手段已經不知道升級了多少次。

首先，騙來的錢大部分其實還是停留在國內。想要直接把這些錢轉到國外其實不容易，國家的外匯管控很嚴格，大量資金轉移不可能不引起注意。那這些錢怎麼變“乾淨”呢？很簡單——洗錢。

早期的手段主要是透過多張銀行卡之間不斷轉賬，最後取現，操作簡單粗暴。但隨著取現限額、卡片凍結等措施的推出，這種方式已經行不通了。

現在更噁心的是，儲蓄卡會被凍結，但信用卡不會。一些騙子就利用這點，結合國內的支付漏洞來洗錢。國內的支付公司數量多如牛毛，POS機幾乎不需要任何審核就能辦理，沒有人監管。騙子們將錢打到信用卡裡，立刻通過刷卡或者購物卡的方式提現。例如，和商家合作，錢進來後馬上刷卡購買購物卡，然後商家以7折回購。這個過程毫無破綻，幾乎無法察覺。

更有甚者，透支信用卡，用騙來的錢還卡，銀行還會默認這是正常的還款操作，即使帳戶被凍結，銀行也不會來追討。

另一種洗錢方式就是利用虛擬貨幣。比特幣等數字貨幣早已成為洗錢的典型工具，還有十倍幣、百倍幣等，這些幣背後很可能都有資金的秘密操作。

比如，一些人會挑選一個冷門的虛擬貨幣，談好以極低的價格買入，例如1分錢的幣，他們會花30萬買入3000萬個，然後進行一系列操作將價格炒到1塊錢，短短時間內就翻了100倍，30萬瞬間變成3億！這麼簡單的操作，根本不需要出國，資金就洗白了。$ETH $BTC $SHIB #美国8月核心PCE创4月以来新高 #美国二季度核心PCE符合预期 #你有多少HMSTR？ #币安上线CATI #PayPal将允许美国商家交易加密货币