在全球加密货币市场经历波动的背景下,德国近期采取了一系列重大措施以加强对加密货币行业的监管与服务。这些举措不仅反映了德国政府对加密货币市场的高度关注,也标志着其金融体系对数字资产的逐步开放。

2024年9月19日,德国法兰克福总检察官办公室宣布,德国打击网络犯罪中央办公室(ZIT)和联邦刑事警察局(BKA)联合查封了47家加密货币交易所。这些交易所被指控故意纵容网络犯罪分子进行“地下经济”等非法活动,大规模隐瞒犯罪所得资金的来源,以及从事洗钱和犯罪活动。

根据德国官方的声明,这些交易所未能履行“了解你的客户”(KYC)义务,导致客户身份和背景调查的缺失。这些被查封的交易所不仅支持匿名金融交易,还被怀疑与勒索软件团体、暗网交易者和僵尸网络运营商有关。因此,关闭这些交易所是为了打击“地下经济”及其带来的犯罪风险。

目前,德国政府正将注意力转向潜在的犯罪用户。在此次行动中,执法部门查获了大量客户及交易数据。不过这些活动的幕后黑手通常居住在德国以外的其他国家,不可能进行大规模起诉,而且有些国家“容忍甚至保护”此类犯罪活动,德国执法部门往往无法接触到他们。因此鉴于执法难度,德国执法当局倾向采取的措施是旨在削弱和摧毁网络犯罪分子的非法活动基础设施,以维护金融市场的稳定与安全。

据悉,被查封的交易所包括Xchange.cash(超过40万用户)、60cek.org(超过30万用户)、Baksman.com(28万用户)、Prostocash.com(26万用户)以及其他一些较小的平台,这些交易所的网站现在显示了德国政府的明确警告:“我们找到了他们的服务器并没收了开发服务器、生产服务器、备份服务器。我们掌握了他们的数据,自然我们也掌握了你们的数据:交易、注册资料、IP位址。我们开始搜寻踪迹。很快再见。”

扩大加密货币接入范围

与查封交易所的强硬措施相对,此次德国金融机构在加密货币领域的积极布局则展现了其对数字资产的开放态度。DZ银行宣布与斯图加特交易所(Boerse Stuttgart)合作,为其700家合作银行的客户提供加密货币交易和托管服务。这一合作将使更多的零售客户能够接触到加密货币,扩大了数字资产的市场范围。

DZ银行的CEO马丁·福尔克表示,合作将为客户提供经过验证的、完全合规的加密货币交易和托管基础设施。预计第一批银行将在今年内接入这一服务,并进行分阶段的推广和测试。这一举措意味着,德国的普通投资者将能够更加方便地参与到比特币以太坊等数字资产的交易中,进一步推动加密货币在德国的普及。

与此同时,德国第二大银行Commerzbank也宣布将为其企业客户提供比特币和以太坊交易服务。Commerzbank与Crypto Finance达成合作,利用其平台为客户提供数字资产交易,以满足日益增长的机构投资者需求。Commerzbank的发言人强调,这一新数字资产服务将使企业客户首次能够接触到比特币和以太坊。

这些动态标志着德国在加密货币领域的重要变革。首先,政府对加密货币交易所的严格监管反映了对金融安全的重视。通过查封涉嫌非法活动的交易所,德国希望能够清除市场中的不良因素,为合规的金融机构和投资者创造一个安全的环境。

其次,DZ银行和Commerzbank的举措表明,传统金融机构正在逐步接受并融入加密货币市场。随着越来越多的银行提供加密货币交易服务,投资者将能够以更高的信任度和安全性参与到这一新兴市场中。这也意味着,加密货币将不再是小众投资者的“玩物”,而是逐渐成为主流投资工具。

总的来说,德国在加密货币领域的积极监管与布局,不仅有助于推动国内投资者对数字资产的接受度,也为全球金融市场的数字化转型提供了有力的示范。随着监管体系的完善和金融机构的积极参与,数字资产的未来充满希望。

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