Lừa đảo P2P (Peer-to-Peer) của Binance liên quan đến các hoạt động gian lận có thể xảy ra khi người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp với nhau trên nền tảng P2P của Binance. Mặc dù Binance cung cấp một nền tảng an toàn cho các giao dịch này, nhưng vẫn có những rủi ro liên quan đến việc giao dịch trực tiếp với những người dùng khác. Sau đây là giải thích về các vụ lừa đảo phổ biến có thể xảy ra trên Binance P2P và cách chúng hoạt động:

Các vụ lừa đảo P2P phổ biến trên Binance

1. Gian lận thanh toán (Bằng chứng thanh toán giả):

- Trong trò lừa đảo này, người mua tuyên bố họ đã thanh toán nhưng cung cấp bằng chứng thanh toán giả mạo (chẳng hạn như ảnh chụp màn hình giả mạo về giao dịch chuyển khoản ngân hàng hoặc giao dịch ví kỹ thuật số). Kẻ lừa đảo có thể gây áp lực buộc người bán phải giải phóng tiền điện tử mà không thực sự nhận được khoản thanh toán.

- Phòng ngừa: Người bán phải luôn xác minh khoản thanh toán đã được ghi có vào tài khoản ngân hàng hoặc ví kỹ thuật số của họ trước khi giải phóng tiền điện tử. Hệ thống trò chuyện của Binance phải được sử dụng cho mọi giao tiếp và dịch vụ ký quỹ của Binance phải luôn được sử dụng.

2. Gian lận hoàn tiền:

- Người mua có thể hoàn tất giao dịch, thanh toán cho người bán thông qua phương thức thanh toán có thể đảo ngược (như thẻ tín dụng hoặc một số chuyển khoản ngân hàng). Sau khi nhận được tiền điện tử, người mua sẽ khởi tạo lệnh hoàn trả hoặc đảo ngược thanh toán, về cơ bản là lấy lại tiền của họ trong khi vẫn giữ được tiền điện tử.

- Phòng ngừa: Sử dụng các phương thức thanh toán không thể đảo ngược khi có thể, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng trực tiếp. Luôn kiểm tra với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của bạn về chính sách hoàn tiền.

3. Lừa đảo qua mạng:

- Kẻ lừa đảo có thể tạo hồ sơ giả hoặc sử dụng chiến thuật kỹ thuật xã hội để lừa người dùng tiết lộ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản hoặc mã 2FA. Chúng có thể mạo danh bộ phận hỗ trợ khách hàng của Binance hoặc một bên đáng tin cậy khác.

- Phòng ngừa: Không bao giờ chia sẻ thông tin nhạy cảm hoặc thông tin tài khoản với bất kỳ ai, ngay cả khi họ tự nhận là bộ phận hỗ trợ của Binance. Luôn sử dụng các kênh liên lạc chính thức của Binance.

4. Gian lận thanh toán của bên thứ ba:

- Người mua có thể sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc phương thức thanh toán của bên thứ ba mà không được phép để thanh toán tiền điện tử. Khi bên thứ ba phát hiện ra việc sử dụng trái phép, họ có thể yêu cầu hoàn lại, dẫn đến mất mát cho người bán.

- Phòng ngừa: Xác minh thông tin thanh toán trùng khớp với tên người mua trên Binance. Tránh hoàn tất giao dịch nếu có sự khác biệt hoặc nếu khoản thanh toán có vẻ đáng ngờ.

5. Lừa đảo trả quá nhiều:

- Kẻ lừa đảo có thể trả quá nhiều tiền cho tiền điện tử và sau đó yêu cầu người bán hoàn lại số tiền chênh lệch. Sau khi hoàn lại tiền, khoản thanh toán ban đầu có thể bị đảo ngược hoặc bị đánh dấu là gian lận, khiến người bán mất cả tiền điện tử và số tiền được hoàn lại.

- Phòng ngừa: Không xử lý hoàn tiền hoặc giải ngân cho đến khi giao dịch hoàn tất và được xác minh. Luôn xác minh nguồn và tính xác thực của khoản thanh toán.

6. Tranh chấp sai sự thật:

- Sau khi giao dịch được bắt đầu, kẻ lừa đảo có thể cố tình mở tranh chấp và cung cấp thông tin sai lệch hoặc bằng chứng gian lận để khẳng định họ chưa nhận được tiền điện tử hoặc tiền pháp định, dẫn đến khả năng mất mát cho bên kia.

- Phòng ngừa: Duy trì hồ sơ rõ ràng và súc tích về mọi giao dịch và thông tin liên lạc. Luôn cung cấp bằng chứng rõ ràng cho Binance trong quá trình giải quyết tranh chấp.

Cách bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo P2P trên Binance

1. Sử dụng dịch vụ ký quỹ của Binance: Binance P2P có dịch vụ ký quỹ giữ tiền điện tử cho đến khi cả hai bên xác nhận rằng khoản thanh toán đã được thực hiện và nhận được. Luôn sử dụng dịch vụ này để bảo vệ chống gian lận.

2. Kiểm tra uy tín của người mua/người bán: Binance cho phép người dùng để lại phản hồi và xếp hạng cho nhau. Luôn kiểm tra xếp hạng và đánh giá của người mua hoặc người bán mà bạn đang giao dịch.

3. Xác minh thanh toán trực tiếp: Không bao giờ giải ngân tiền điện tử cho đến khi bạn xác nhận rằng khoản thanh toán đã được ghi có vào tài khoản của bạn. Không chỉ dựa vào ảnh chụp màn hình hoặc xác nhận giao dịch do người mua gửi.

4. Sử dụng biện pháp bảo mật mạnh mẽ: Bật xác thực hai yếu tố (2FA) và sử dụng mật khẩu mạnh, duy nhất cho tài khoản Binance của bạn. Hãy cảnh giác với các nỗ lực lừa đảo và không chia sẻ thông tin nhạy cảm.

5. Luôn cập nhật thông tin và thận trọng: Luôn cập nhật các vụ lừa đảo phổ biến và các biện pháp bảo mật mới nhất. Không vội vàng giao dịch, đặc biệt là với các bên không xác định hoặc đáng ngờ.

6. Thực hiện theo Hướng dẫn của Binance: Binance cung cấp hướng dẫn và các biện pháp thực hành tốt nhất để giao dịch an toàn trên nền tảng P2P của mình. Hãy đảm bảo bạn đã làm quen với những hướng dẫn này và thực hiện theo chúng một cách cẩn thận.

Mặc dù Binance cung cấp các công cụ và tính năng để tăng cường bảo mật trên nền tảng P2P của mình, nhưng người dùng cần phải thận trọng và thực hiện thẩm định cẩn thận để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo.

DYOR! #Write2Win #Write&Earn