Пассивные инвестиции в криптовалюты по принципам индексных ETF: как составить портфель из 10 топовых монет
Как я инвестирую в криптовалюты, используя принципы пассивных инвестиций на фондовом рынке
Я взял ТОП-10 криптовалют в Coinmarketcap, исключив стейбл и мем коины. Суммарно они занимают 82% всего крипто рынка. Затем пересчитал долю каждой монеты в портфеле в соответствии с ее капитализацией.
Вот так на сегодня выглядит портфель из ТОП-10:
#BTC 66%
#ETH 24%
#BNB 4,50%
#SOL 4%
#XRP 1,7%
#TON 0,9%
#ADA 0,7%
#TRX 0,6%
#AVAX 0,6%
#DOT 0,4%
Пассивное инвестирование подразумевает под собой следование за рынком. Не надо выбирать отдельные активы и пытаться обыграть рынок.
Если рынок решил, что доля #BTC 54% (в ТОП-10 66%), значит я, как пассивный инвестор, следую этой пропорции без лишних вопросов. Если через год пропорция изменится, я повторю её.
👀🚀Портфель составлен, в дальнейшем буду делиться результами в сравнении с #BTC. Подписывайтесь, если интересно.
С уважением, автор телеграм канала "Беларускі інвестар" @investarbel

$USDT = госдолг США?
Компания Tether - эмитент крупнейшего стейблкоина USDT, привязанного к стоимости доллара США в соотношении 1:1.
Криптовалюта обеспечивается долларами США и казначейскими облигациями США. Большая часть активов вложена как раз в государственные облигации США.
Tether владеет активами на сумму около 86 миллиардов долларов для обеспечения 83 миллиардов долларов своего стейблкоина.
Большая часть резервов Tether, хранящихся в наличных деньгах и их эквивалентах, — это казначейские векселя США, на которые приходится 72,6 миллиарда долларов.*
*По заявлению директора Cantor Fitzgerald Говарда Лютника в январе 2024 года.
$BTC $USDC

$BTC новый прогноз от PlanB: $500,000 уже в этом цикле?
Вчера известный аналитик PlanB опубликовал новое видео с прогнозами по BTC на основе математической модели.
Ключевые тезисы:
- Средний уровень цены на период 2024-2028 ожидается около $500,000 с возможными отклонениями до $1,000,000 и $250,000.
- Цена BTC удвоится в ближайшие 3-5 месяцев
- Фаза начала бычьего рынка, цена застряла в диапазоне $60-70 тыс.
В этот раз PlanB дает самые высокие прогнозы по цене - в 2-4 раза выше, чем большинство аналитиков.
PlanB – псевдоним известного аналитика и трейдера, который стал популярным благодаря своим прогнозам по биткоину. Он создал модель Stock-to-Flow (S2F), которая прогнозирует цену биткоина на основе соотношения запаса к потоку (выпуску новых монет). Активно делится своими анализами и прогнозами на X (2 млн подписчиков) и YouTube (170 тыс подписчиков).
Ко всем прогнозам следует относиться осторожно, и не принимать инвестиционные решения только на их основе.

Сравнил Bitcoin и Bitwise 10 Crypto Index
- $BTC +123%
- Bitwise 10 Crypto Index +106%
Bitwise 10 Crypto Index состоит из 10 криптовалют, взвешенных по рыночной капитализации.
Состав: #BTC, #ETH, #SOL, $XRP, #TRX, #AVAX, #BCH, #DOT, #LINK, #UNI
Если сравнивать с версией Coinmarketcap, в индексе Bitwise отсутствуют #BNB и $ADA , но есть #LINK и #UNI
Долю каждой монеты найдете на картинке к этому посту.
Почитайте про мой портфель из TOP-10 криптовалют, взвешенных по капитализации по версии Coinmarketcap.

Какой % предлагает Binance Simple Earn по крупнейшим криптовалютам?
Решил посмотреть, что сегодня предлагает Binance Simple Earn. Гибкие и фиксированные проценты:
BTC 0.27% flex*
ETH 3.2% staking*
BNB 0.32% flex
$SOL 5.6% fixed
$XRP 0.77% flex
$TON ---
$ADA 2.19% fixed
$TRX 2.43% flex
$AVAX 5.8% fixed
$DOT 11.9% fixed
Мой портфель состоит из TOP-10 криптовалют, взвешенных по капитализации: 86% BTC и ETH, и 14% остальные монеты.
BTC и ETH составляют основную часть порфтеля, поэтому я не храню их на биржах в целях безопасности. Остальные альт коины занимают 14% портфеля, и я готов ими рискнуть. Тем более по некоторым Simple Earn предлагает хороший процент.

Bitcoin vs Индекс Binance TOP-10
Сравнил доходность за последний год:
- $BTC +125%
- Индекс Binance TOP-10 +73%
Из-за низкой доли #BTC, индекс незначительно участвовал в ралли биткоина в последний год. Возможно, все изменится при наступлении альт сезона? Буду отслеживать, это интересно.
Индекс Binance TOP-10 состоит из 10 крупнейших по капитализации криптовалют: #BTC, #ETH, #BNB, #SOL , $XRP , $ADA , #TRX, #AVAX, #BCH, #DOT
Доля каждой монеты 10%. Ребалансировка проводится каждый месяц.
Страница индекса Binance
Почитайте про мой портфель из TOP-10 криптовалют, взвешенных по капитализации, а не по 10%.

Как формировать пассивный портфель на 100$ в месяц?
Автоинвестирование в Binance - инструмент, который позволяет с определенной периодичностью покупать крипту в необходимых пропорциях.
Пример на скриншоте:
- Сумма 100 USDT
- 70% #BTC
- 30% #ETH
- Периодичность "Каждый месяц"
Это значит, что ежемесячно торговый бот будет покупать для вас BTC и ETH - на 70 и 30 USDT соответственно.
Комиссия обычно составляет 0,2% за сделку, но с 2024-07-17 по 2024-10-16 действует акция с нулевой комиссией.
Инструмент находится здесь: Торговля — Торговые боты — Автоинвестирование
Есть возможность создавать собственные планы автоинвестирования либо взять готовый индекс Binance TOP-10 - в нем 10 крупнейших криптовалют, каждая по 10%.
В прошлом посте я рассказал о криптопортфеле из 10 крупнейших криптовалют, взвешенных по капитализации:
- 66% BTC
- 20% ETH
- 14% на другие восемь монет из топа
Подробнее в посте на Square
При накоплении значимых сумм на балансе, рекомендую выводить с биржи на некастодиальные кошельки.

Криптопортфель от CIO Bitwise
Инвестиционный директор Bitwise Мэтт Хоуган поделился своим видением криптопортфеля:
60% #BTC
30% #ETH
10% акции крипто компаний*
*Компании, которые работают в сфере криптовалют, например: MARATHON (майнинг), MICROSTRATEGY (инвестиции в BTC), COINBASE (криптобиржа в США) и др.
У Bitwise есть свой ETF на такие компании - BITQ (Bitwise Crypto Industry Innovators ETF). За последний год ETF вырос «всего» на 68% по сравнению с 128% у BTC. Были ли эти компании переоценены ранее, или же наоборот, недооценены в данный момент — вопрос открытый.
BTC и ETH можно покупать напрямую, а вот ETF BITQ - только через брокерский счет.

Читайте также: Пост про мой Криптопортфель из ТОП-10 монет