土耳其準備加強其加密貨幣交易的反洗錢（AML）框架，要求對於超過 15,000 土耳其里拉（約 425 美元）的交易進行用戶身份驗證。這些新規定已於 2024 年 12 月 25 日刊登於土耳其官方公報，將於 2025 年 2 月 25 日生效，旨在使該國的加密貨幣政策與全球標準（包括歐盟的加密資產市場（MiCA）法規）保持一致。
根據新規定，加密貨幣服務提供商將被要求核實進行超過指定金額交易的用戶的身份。此外，服務提供商必須確保來自未註冊錢包地址的交易是合法的。該新規定將允許該國的加密貨幣服務提供者在用戶資訊不足的情況下停止「有風險」的加密貨幣交易。
土耳其政府採取這些措施是為了打擊快速增長的加密貨幣行業中的洗錢和恐怖主義融資活動。這些法規還引入了更嚴格的合規措施，包括加密貨幣服務提供商必須從土耳其資本市場委員會（CMB）獲得許可證的要求。
隨著土耳其繼續發展其加密貨幣的監管框架，這些新的反洗錢措施代表了朝著為該國的數位資產交易創造更安全和透明的環境邁出的重要一步。
區塊鏈數據分析公司 Chainalysis 在 2023 年 9 月的一份報告中就指出，於 2022 年 6 月至 2023 年 7 月期間，土耳其的加密貨幣總交易量達到 1,700 億美元，僅次於美國、印度和英國，躋身成全球加密貨幣活躍市場的前沿地位。
土耳其的做法與歐盟的 MiCA 框架相呼應，後者為整個歐洲的數位資產運營設置了高標準，並鼓勵全球範圍內進行類似的調整。土耳其的這些新法規已經促使土耳其加密貨幣公司加強合規努力，自該國 7 月 2 日生效的《資本市場法修正案》實施後，土耳其資本市場委員會（CMB）截至 2024 年 12 月已收到 77 份來自加密貨幣公司的許可證申請。
儘管這些嚴格的新措施旨在加強消費者保護，但行業專家對創新可能產生的負面影響表示擔憂。資源有限的小型公司可能難以承擔相關的合規成本，這可能導致市場的整合。另一方面，國際大型企業則可能將這些法規視為有利的，將土耳其視為擴張的良機。
土耳其的監管演變對其國內市場以及更廣泛的全球加密貨幣框架都至關重要。為其他國家可能效仿的方式奠定了基礎，這些國家在應對加密貨幣採用所帶來的風險時，將整合類似的反洗錢策略。雖然這對小型公司帶來了明顯的挑戰，但更嚴格的法規也可能為該行業內的負責任發展鋪平道路，促進對金融犯罪的更安全做法。
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〈土耳其加強加密貨幣反洗錢法規，超過 425 美元交易須用戶身份驗證〉這篇文章最早發佈於《區塊客》。