好奇调研｜如何通过加密货币洗钱
通过虚拟货币进行洗钱是一种越来越普遍的手段
主要因为虚拟货币具有匿名性、去中心化、跨境操作方便等特点
这使得追踪资金流向变得更加困难
1. 混币服务（Mixers/Tumblers）
混币服务是加密货币洗钱的常用手段之一
混币器将来自不同用户的加密货币混合在一起
再以新的地址发还给用户 从而模糊了资金来源和去向 这个过程通过将多笔交易打乱 使得无法轻易追踪到资金的原始来源
操作过程：
洗钱者将非法所得的加密货币发送到混币服务
混币器会将资金与其他用户的资金混合
然后 洗钱者通过不同的新地址分批取回加密货币
最终的加密货币看似来自不同的来源掩盖了非法资金的原始来源
2. 去中心化交易所（DEXs）
去中心化交易所（如Uniswap PancakeSwap）允许用户无需身份验证进行加密货币的交易
洗钱者可以通过DEXs将一种加密货币兑换成另一种 绕过传统金融系统的监管
操作过程：
洗钱者将非法资金转成虚拟货币后
在去中心化交易所进行多次币种交换 使资金难以追踪
多次跨链交易后
资金被转入多个钱包地址 进一步分散和隐藏其来源
最终 资金通过多次交易变成合法的加密资产 可以在其他场合使用
3. 跨链交易与跨链桥
加密货币可以通过跨链桥（Cross-Chain Bridges）转移到不同的区块链网络
这些跨链交易可以进一步模糊资金的流动路径 使追踪资金的复杂性增加
操作过程：
洗钱者将加密货币从一个区块链转移到另一个区块链网络（如从比特币转到以太坊）利用不同区块链的隐私性和监管差异
在目标区块链上 洗钱者可能继续通过DEX交易或转账给多个钱包地址
利用跨链转账 资金流动的复杂程度大大增加 监管机构难以统一追踪这些交易
4. 虚拟货币的场外交易（OTC）
场外交易（Over-the-Counter, OTC）市场允许个人在没有公开交易所的情况下进行加密货币买卖 由于OTC市场中交易双方可以匿名 且不经过交易所公开记录 这为洗钱提供了便利
操作过程：
洗钱者通过OTC市场找到买家或卖家
以低于或高于市场价格的方式快速将加密货币变现或换成其他加密货币
因为OTC市场通常没有KYC要求
资金的来源和去向不容易被监管机构监控
5. 通过NFT洗钱
NFT市场近年来也成为加密货币洗钱的一个新途径
NFT的价格波动性大 且交易可以匿名进行 给洗钱活动提供了掩护
操作过程：
洗钱者创建或购买NFT
然后将其卖给另一个地址或帐户 通常是自己控制的多个虚拟钱包地址
价格被人为抬高
通过这些虚高的交易
洗钱者将非法资金转移给自己的新钱包
表面上看这些资金是通过合法的NFT交易获得的
最终 洗钱者可以通过合法的虚拟货币交易平台将这些资金兑换为法定货币
6. 使用隐私币
隐私币（如门罗币Monero、Zcash、Dash等）通过内置的隐私功能 使得资金的交易路径和余额难以追踪 相比比特币等公开账本的加密货币 隐私币具有更强的匿名性 是洗钱者常用的工具
操作过程：
洗钱者将非法所得的加密货币兑换成隐私币
这些隐私币的交易无法像比特币那样在区块链上被公开追踪
通过隐私币 资金可以自由流动 任何第三方或监管机构无法有效监控其转移路径
最后 洗钱者可以将隐私币再次兑换为公开账本的加密货币或法币 完成“洗白”过程
7. P2P交易
点对点交易（Peer-to-Peer, P2P）是加密货币洗钱的另一种方式
通过P2P交易平台 买卖双方直接交易
无需通过中心化的交易所 许多P2P平台不要求严格的身份验证
操作过程：
洗钱者在P2P平台上找到愿意匿名交易的买家或卖家
直接将虚拟货币出售或购买 并以法币或其他支付手段结算
因为不经过中心化交易所 这些交易不会留下容易追踪的记录 进一步隐藏资金流动路径
8. 双重支付攻击
虽然不常见 但在某些场合
洗钱者可能会利用双重支付攻击洗钱
通过向不同的交易方发送同一笔加密货币的多个交易请求 洗钱者试图从交易所或服务提供者那里获取额外的加密货币或法币
操作过程：
洗钱者利用网络延迟或区块链确认时间的差异
在不同平台上发送同一笔资金的多个交易请求
一旦平台确认交易后
洗钱者可以在短时间内撤回原始资金同时获取多重收益 作为“合法收入”继续操作
洗钱的挑战与应对：
随着虚拟货币洗钱手段的复杂化 全球监管机构也在加强对加密货币交易的监控，推行更严格的KYC和AML（反洗钱）法规。例如：
交易所合规性：许多中心化交易所需要用户提供详细的身份信息，并报告可疑交易给监管机构。
区块链分析工具：专门的区块链分析公司（如Chainalysis、Elliptic等）通过追踪区块链上的资金流动，帮助监管机构识别可疑的洗钱活动。
尽管如此，由于加密货币的匿名性和技术复杂性，虚拟货币洗钱仍然具有相当大的隐蔽性。
