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在區塊鏈技術日新月異的今天，實物資產代幣化 RWA 成為了連接傳統金融與去中心化金融的重要橋樑。

Anzen Finance 作為 RWA 領域的先驅項目，正在以其創新的 USDz 穩定幣引領這場金融革命。本文將深入探討 Anzen Finance 的核心理念、運作機制以及用戶操作的手把手教學示範。

Anzen Finance 是什麼？

RWA 與 Anzen Finance 的淵源

RWA 代表了將實體世界的資產，如房地產、藝術品或私募股權等，透過區塊鏈技術進行代幣化的過程。這項創新使得原本流動性較低的資產能夠在去中心化平台上自由交易，為投資者開闢了新的投資管道。

Anzen Finance 正是看準了 RWA 的巨大潛力，致力於將實體資產的穩定性與加密貨幣的靈活性相結合。透過將精心挑選的私募信貸資產代幣化，Anzen 創造了一種獨特的穩定幣 USDz，為用戶提供了一個既能享受傳統金融穩定性，又能參與 DeFi 創新的絕佳機會。

延伸閱讀：RWA 資產是什麼？

Anzen Finance 融資情形

作為 Base 網絡上首個 RWA 項目，Anzen Finance 已經獲得了包括 Mechanism Capital、Circle Ventures、Frax、Arca 等知名機構的青睞，成功籌集了 400 萬美元的種子輪融資。這不僅證明了市場對 Anzen 理念的認可，也為項目的持續發展提供了強有力的支持。

延伸閱讀：RWA 穩定幣發行商 Anzen Finance 完成 400 萬美元種子融資，開啟數字美元 USDz 新時代

Anzen Finance 核心：USDz 代幣

USDz 是 Anzen Finance 生態系統的核心，它是一種由實物資產支持的穩定幣，與傳統的法幣穩定幣（如 USDC 或 USDT）有著本質的區別。

每一個 USDz 都由經過嚴格審核的私募信貸資產組合作為抵押，確保了其內在價值的穩定性，為鏈上 USDz 提供價值。

USDz 的主要特點包括：

  • 穩定性：由多元化的實體資產組合支持，降低了單一資產風險。

  • 收益性：用戶可以透過質押 USDz 獲得穩定的收益。

  • 可組合性：可以無縫整合到各種 DeFi 協議中。

  • 透明度：所有鑄造和贖回操作都在鏈上記錄，用戶也可隨時查看儲備狀態。

USDz 的收益來源

  • 私募信貸資產：這些資產通常會產生穩定的利息收入。

  • 資產證券化結構：這些金融產品也能提供持續的現金流。

  • 市場操作：Anzen Finance 可能透過管理這些資產來獲取額外收益。

用戶可以透過質押 USDz、提供流動性或參與其他 DeFi 協議來分享這些收益。

USDz 脫鉤的可能性

雖然 USDz 設計了多重機制來維持穩定，但仍存在脫鉤的風險，可能導致脫鉤的因素如下：

  • 資產品質下降

  • 大規模贖回所引起的流動性壓力

  • 市場信心動搖

  • 監管環境變化

雖然 USDz 比純演算法穩定幣更安全，但仍比完全由法幣支援的穩定幣風險略高。投資者請適度分散投資以管理風險。

如何操作 Anzen Finance 獲得穩定收益

根據官方的消息，Season 1 的結束時間預計在今年 11 或 12 月，TGE 也同時會在第四季展開，用戶仍有足夠的時間來獲取積分獎勵。

目前 Anzen Finance 仍在測試版本中，用戶目前需要使用註冊碼來開啟操作介面。

  • Grenade 獨家註冊碼：8T7BNZ

  • 步驟 1：造訪 Anzen Finance 官方網站

  • 步驟 2：連接您的 Web3 錢包（如 MetaMask）

  • 步驟 3：輸入推薦碼

玩法一：穩定收益質押流

目前質押 USDz 的年化率報酬約為 22%（隨時間變動），如果用戶只是想要獲得穩定收益，推薦使用此方式來操作，以下是詳細操作步驟：

注意！ USDz 目前僅有開放以太坊主網可進行質押，如要「質押賺取收益」請以「以太坊網絡」為主；如果「想衝 Anzen 積分」，則可以選擇「Base」等其他網絡

  • 步驟 1：連接錢包選擇 ETH 網絡

  • 步驟 2：轉入該網路的 USDC

  • 步驟 3：輸入您想購買的 USDz 數量

用戶也可使用 Uniswap 等去中心化交易所購買

  • 步驟 4：質押 USDz

質押購買的 USDz 變成 sUSDz。

要注意的是，如果短時間內質押 TVL 波動很大，USDz/sUSDz 會有較大的匯率波動風險。

質押完成後，用戶可以在 History 內查看相關收益

玩法二：使用 DeFi 衝 z-points 空投積分

z-points 是 Anzen Finance 設計的獨特積分系統，旨在鼓勵用戶積極參與生態系統建設。這些積分不僅反映了用戶的活躍度，還可能在未來轉化為實際的經濟價值。

用戶可以將 USDz 拿去進行 DeFi 操作，獲取高額倍數的積分獎勵，最高倍數「高達 50 倍」，像是用戶進行添加流動性池、借貸等操作，不同網絡的項目積分也有所不同，目前主要支援以太坊、Base、Blast 以及 Manta 網絡上面的指定 DeFi 項目。

以 Base 網絡來說，目前建議可以參與 Aerodrome 或 Extrafi

但要注意的是，流動性挖礦有無常損失，用戶需要自行考慮風險。

用戶可以在 Dashboard 介面查看相關積分

補充：sUSDz 跨鏈

由於 USDz 質押僅在以太坊主網開放，如需使用 sUSDz 進行 Base 等網絡的 DeFi 操作，需使用跨鏈橋服務將資產進行轉移。

Anzen Finance 安全嗎？

智慧合約審計

為了確保 USDz 的安全性和可靠性，Anzen Finance 採取了多重防護措施。首先，所有相關的智慧合約都經過了業內頂級安全審計公司的嚴格審查，包括 Zellic、Peckshield 和 Halborn。這些審計不僅確保了合約代碼的安全性，還提高了整個系統的抗攻擊能力。

資產抵押機制

USDz 的價值穩定性主要來源於背後的資產抵押機制。 Anzen 選擇了一家獲得許可且信譽良好的合作夥伴 Percent。

Percent 擁有超過 10 億美元私人信貸交易的歷史記錄，其管理團隊在貝萊德、瑞銀、高盛和摩根大通等機構擁有行業經驗，Percent 已為超過 170 億美元的信貸交易提供了架構和服務。其信貸投資組合的收益提供了可持續的收入流，為鏈上 USDz 持有者提供獎勵。

Anzen 同時也採用了以下策略來確保抵押品的品質和多樣性：

  1. 地理集中：所有資產均基於美國市場，降低了國際經濟波動帶來的風險。

  2. 分散投資：對單一資產的集中度設有上限（15%），確保了投資組合的均衡性。

  3. 資產品質：僅選擇資產支持證券（ABS）結構，為投資者提供了額外的安全保障。

每個 USDz 都由 1:1 比例的 SPCT（Secured Private Credit Token）作為背書，這種許可型代幣代表了經過代幣化的實物資產。

風險管理措施

Anzen Finance 深知穩定幣市場的挑戰，因此採取了一系列風險管理措施：

  • 市場風險：透過多元化的資產組合降低單一市場波動的影響。

  • 流動性風險：與知名做市商合作，確保 USDz 在各大去中心化交易所的流動性。

  • 監管風險：嚴格遵守相關法規，並與監管機構保持積極溝通。

  • 技術風險：定期進行安全審計和系統升級，及時修復潛在漏洞。

Anzen Finance 的下一步？

  • 持續擴展合作夥伴

  • 部署在 Arbitrum 網絡，與大型 DeFi 協議合作

  • Season 1 空投活動將於 11 月或 12 月截止

  • TGE 預計在今年第四季發生

總結

Anzen Finance 透過其創新的 USDz 穩定幣，成功地將實物資產的穩定性與 DeFi 的靈活性相結合，為加密貨幣市場帶來了一股清新的風潮。隨著項目的不斷發展和生態系統的擴張，我們可以預見：

  • 更多實物資產類型的納入，進一步豐富 USDz 的價值支撐。

  • 與傳統金融機構的深度合作，促進 RWA 在 DeFi 領域的廣泛應用。

  • 跨鏈生態系統的進一步完善，實現真正的無縫資產流通。

  • 創新的治理模式，讓社區更深入地參與項目的發展。

Anzen Finance 的出現，不僅為投資者提供了一個穩定且高效的投資工具，更為傳統金融與去中心化金融的整合提供了一個可行的範例。隨著 RWA 市場的不斷成熟，Anzen Finance 有望成為連接兩個世界的重要橋樑，為整個金融生態系統帶來革命性的變革。