穩定幣成為詐騙工具？
根據美國聯邦調查局（FBI）和泰國皇家警察聯合調查顯示，Tether（$USDT）因其相對穩定、快速、可轉換性和國際可傳輸性，成為詐騙騙局的理想工具。最近美國司法部的一項民事沒收行動更強調了洗錢者經常選擇 $USDT 的原因。這些特性使得 Tether 成為了詐騙分子進行資金轉移和洗錢的主要手段之一。
騙局如何運作
這些詐騙手法中，最常見的是所謂的「養豬場詐騙」（Pig Butchering），這是一種以建立虛假關係為基礎的詐騙手段。騙子首先通過社交媒體或約會應用與受害者建立聯繫，之後以各種理由說服受害者將加密貨幣存入境外交易所或錢包，並保證資金的安全，誘使受害者進一步投入資金。受害者通常會被告知這些資金是用於支付旅行或醫療費用等開支，有時甚至會收到虛假的帳戶對帳單或網站登錄資訊，顯示資金在增值。
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最終，這些資金被轉移到騙子的控制下，變成 Tether 等穩定幣，這些穩定幣在大部分時間裡保持著與美元等值的穩定性，便於騙子管理和轉移贓款。僅在 2022 年，養豬場詐騙的收益就超過 20 億美元。甚至被記者 Zeke Faux 在其新書《Number Go Up》中深入探討，揭示了這種詐騙手法的可怕之處。
圖源：Amazon Zeke Faux 的著作《Number Go Up》
根據區塊鏈分析公司 Elliptic 表示非法錢包在過去三年中接收了超過 110 億美元。
利用交易所洗錢
這些騙子還利用區塊鏈上的混合技術和非區塊鏈的轉移操作來洗錢，企圖掩蓋資金的最終去向。一項在哥倫比雅特區地方法院提交的新法庭文件揭示了一個此類洗錢操作的案例。根據美國檢察官的說法，兩個在幣安的帳戶非法接收了 2,546,415 $USDT，這些資金在經過一系列洗錢步驟後試圖與最初的詐騙資金斷開聯繫。
美國檢察官展示了這些 $USDT 在幣安生態系內多層次轉移的過程，這些轉移操作不在公共區塊鏈上記錄，使得調查人員難以追蹤資金的流向。這些洗錢操作希望通過混合區塊鏈內外的轉移，隱藏資金的來源和最終去向。
圖源：Protos 沒收行動的資金流向圖
協作調查揭露真相
儘管騙子們利用複雜的技術手段試圖掩蓋資金流向，但 FBI 和泰國皇家警察的法證研究員成功地解構了這些 $USDT 騙局，追蹤到受害者的資金並提交法院凍結和沒收這些犯罪所得的命令。這次的民事沒收行動並未指控 Tether 或幣安的不當行為。幣安表示，他們很自豪能夠支持 FBI 聖地牙哥分部的調查和分析工作，並幫助查明線索和處理 250 萬美元的沒收行動。
幣安在一份聲明中表示：「通過合作和情報分享，我們的調查和案件團隊幫助揭露了線索，並為受害者處理了 250 萬美元的沒收行動。」這次行動展示了跨國合作在打擊加密貨幣犯罪中的重要性。
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穩定幣的挑戰與前景
這次案件展示了穩定幣在金融犯罪中的雙刃劍角色。雖然 Tether 等穩定幣在支付和資金轉移中提供了便利，但其匿名性和去中心化特性也使得它們成為洗錢活動的理想工具。這提醒了監管機構和交易所需加強監管措施，防範此類犯罪活動的發生。
未來，隨著加密貨幣市場的擴充功能，監管機構、交易所和使用者需共同努力，確保數位資產的合法使用，防止其被不法分子利用。這次案件不僅是對洗錢活動的有力打擊，也是對所有使用和交易加密貨幣的使用者的一次警示，提醒大家保持警惕，避免落入詐騙陷阱。
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