金融监管
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🚨意大利银行警告：比特币P2P服务成“犯罪即服务”
尽管越来越多的大机构开始接受比特币，但意大利央行最近发布的报告却给它泼了冷水。他们把比特币的点对点（P2P）服务称为“犯罪即服务”（意指犯罪组织通过提供服务的形式来实施犯罪活动），并表示这些服务可能被用来洗钱。
意大利央行在他们的《经济与金融临时报告》里说，这些P2P服务在监管不严的地方越来越流行，成了犯罪分子的新宠。这些平台和交易网络绕过了我们熟悉的“了解你的客户”(KYC)和反洗钱(AML)规则，让坏人更容易隐藏他们非法得到的钱。
这家拥有 131 年历史的银行进一步指出，去中心化金融（DeFi）系统给打击洗钱工作带来了更大的挑战。由于该系统不存在中介机构，不像传统金融机构那样便于监管。而区块链的匿名特性，又为犯罪分子隐匿身份提供了便利，这一特性令人爱恨交织。
报告里还提到了一些新兴技术，比如零知识证明(ZKP)，这些技术可能帮助减少非法活动，同时保护用户隐私。但意大利银行认为，这些技术还没法完全满足监管机构识别可疑活动的需求。
🗣 结语：
意大利银行将比特币 P2P 服务定性为 “犯罪即服务”，并指出其可能被用于洗钱，这份报告切实展现了比特币等加密货币在应用过程中所暴露出的一些现实问题。然而，我们不能因为比特币等技术在现阶段被不法分子利用，而否定其全部价值。
比特币等区块链技术以其去中心化、匿名性和不可篡改性为特点，这些特性本身并无不妥 。而零知识证明（ZKP）等技术有助于监管机构打击非法活动。通过这些技术，我们既能享受技术便利，又能维护金融安全。
💬你怎么看意大利央行报告的比特币P2P服务，可能被犯罪份子用来洗钱的行为？我们又该怎么平衡隐私和监管？
#比特币 #P2P服务 #金融监管
尽管越来越多的大机构开始接受比特币，但意大利央行最近发布的报告却给它泼了冷水。他们把比特币的点对点（P2P）服务称为“犯罪即服务”（意指犯罪组织通过提供服务的形式来实施犯罪活动），并表示这些服务可能被用来洗钱。
意大利央行在他们的《经济与金融临时报告》里说，这些P2P服务在监管不严的地方越来越流行，成了犯罪分子的新宠。这些平台和交易网络绕过了我们熟悉的“了解你的客户”(KYC)和反洗钱(AML)规则，让坏人更容易隐藏他们非法得到的钱。
这家拥有 131 年历史的银行进一步指出，去中心化金融（DeFi）系统给打击洗钱工作带来了更大的挑战。由于该系统不存在中介机构，不像传统金融机构那样便于监管。而区块链的匿名特性，又为犯罪分子隐匿身份提供了便利，这一特性令人爱恨交织。
报告里还提到了一些新兴技术，比如零知识证明(ZKP)，这些技术可能帮助减少非法活动，同时保护用户隐私。但意大利银行认为，这些技术还没法完全满足监管机构识别可疑活动的需求。
🗣 结语：
意大利银行将比特币 P2P 服务定性为 “犯罪即服务”，并指出其可能被用于洗钱，这份报告切实展现了比特币等加密货币在应用过程中所暴露出的一些现实问题。然而，我们不能因为比特币等技术在现阶段被不法分子利用，而否定其全部价值。
比特币等区块链技术以其去中心化、匿名性和不可篡改性为特点，这些特性本身并无不妥 。而零知识证明（ZKP）等技术有助于监管机构打击非法活动。通过这些技术，我们既能享受技术便利，又能维护金融安全。
💬你怎么看意大利央行报告的比特币P2P服务，可能被犯罪份子用来洗钱的行为？我们又该怎么平衡隐私和监管？
#比特币 #P2P服务 #金融监管
SEC 主席 Gensler 谴责金融市场“AI洗牌”的虚假宣传 并针对两家公司采取监管行动
所谓"AI洗牌"是指在金融行业中，使用人工智能（AI）技术的进行虚假宣传的行为。
美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler谴责“AI洗牌”并针对两家公司采取监管行动。
Gensler谴责了滥用人工智能的行为，并表示这类活动“可能违反证券法规”。3月18日，Gensler在SEC针对人工智能洗牌提起诉讼和采取监管行动的同时发表了上述言论，人工智能洗牌是指金融领域的成员对AI使用情况进行虚假宣传。
人工智能洗牌
Gensler警告称，投资顾问和经纪商可能会声称他们使用AI来提供更高的投资回报。他还暗示，上市公司的高管可能会通过讨论他们对AI的使用来试图提高股价。
Gensler强调所有声明都必须准确，他表示：“在SEC，我们希望确保这些人说实话。实质上，他们应该说明他们在做什么。”
Gensler指出，人工智能技术具有前所未有的变革潜力，其影响力可与互联网相提并论，并表示AI已经被用来改善金融系统内的“包容性、效率和用户体验”。
两项与AI相关的诉讼和解
Gensler 的声明与 SEC 提出的新的人工智能相关诉讼和和解。
SEC对声称其使用AI的虚假和误导性声明的两家投资顾问公司Delphia（美国）公司和Global Predictions公司进行了指控并达成和解。
Delphia声称，它使用AI结合其数据来预测，哪些公司即将“做大”并进行早期投资。与此同时，Global Predictions错误地声称自己是“首个受监管的AI顾问”，并声称提供“专业的人工智能驱动的预测”。
SEC执法总监Gurbir Grewal在一份声明中表示：“这两家公司都没有他们所声称的AI能力……简而言之，这就是所谓的人工智能洗牌，它损害了投资者。”
作为和解的一部分，Delphia和Global Predictions分别支付了225,000美元和175,000美元的民事罚款。和解指控两家公司违反了《顾问法》的现有营销规则以及某些其他证券法规。
SEC此前在2023年提出了监管金融市场中人工智能使用的规则。然而，但该提案在遭到参议院反对后尚未取得任何实质性进展。#SEC #金融监管
美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler谴责“AI洗牌”并针对两家公司采取监管行动。
Gensler谴责了滥用人工智能的行为，并表示这类活动“可能违反证券法规”。3月18日，Gensler在SEC针对人工智能洗牌提起诉讼和采取监管行动的同时发表了上述言论，人工智能洗牌是指金融领域的成员对AI使用情况进行虚假宣传。
人工智能洗牌
Gensler警告称，投资顾问和经纪商可能会声称他们使用AI来提供更高的投资回报。他还暗示，上市公司的高管可能会通过讨论他们对AI的使用来试图提高股价。
Gensler强调所有声明都必须准确，他表示：“在SEC，我们希望确保这些人说实话。实质上，他们应该说明他们在做什么。”
Gensler指出，人工智能技术具有前所未有的变革潜力，其影响力可与互联网相提并论，并表示AI已经被用来改善金融系统内的“包容性、效率和用户体验”。
两项与AI相关的诉讼和解
Gensler 的声明与 SEC 提出的新的人工智能相关诉讼和和解。
SEC对声称其使用AI的虚假和误导性声明的两家投资顾问公司Delphia（美国）公司和Global Predictions公司进行了指控并达成和解。
Delphia声称，它使用AI结合其数据来预测，哪些公司即将“做大”并进行早期投资。与此同时，Global Predictions错误地声称自己是“首个受监管的AI顾问”，并声称提供“专业的人工智能驱动的预测”。
SEC执法总监Gurbir Grewal在一份声明中表示：“这两家公司都没有他们所声称的AI能力……简而言之，这就是所谓的人工智能洗牌，它损害了投资者。”
作为和解的一部分，Delphia和Global Predictions分别支付了225,000美元和175,000美元的民事罚款。和解指控两家公司违反了《顾问法》的现有营销规则以及某些其他证券法规。
SEC此前在2023年提出了监管金融市场中人工智能使用的规则。然而，但该提案在遭到参议院反对后尚未取得任何实质性进展。#SEC #金融监管
🚨 **$BTC 惊天大案：华人女子涉嫌洗钱被捕，61000枚比特币背后的隐秘交易**
大家好，今天我要给大家讲一个让人震惊的故事，关于一名华人女子在英国因涉嫌洗钱被捕的新闻。这位女子不仅拥有惊人的61000枚比特币，而且她的案件牵扯出了一个跨国的洗钱网络。
🌍 **迪拜的秘密交易**
根据英国警方的调查，这名女子在迪拜进行了一系列的比特币兑换操作，涉及的金额高达数十亿。她将这些数字货币兑换成了现金和贵重物品，包括奢华的珠宝和高端房产。这种大规模的资金流动，无疑引起了国际监管机构的注意。
🔍 **洗钱罪的判决**
在经过一系列的调查和审理后，这名女子最终被判犯有洗钱罪。这个案例给我们敲响了警钟，即使是在加密货币的世界里，法律的界限依然清晰。洗钱行为不仅违法，而且对整个金融系统的稳定构成威胁。
💡 **加密货币的双刃剑**
这个案例再次证明了加密货币的双刃剑特性。一方面，比特币等数字货币为人们提供了前所未有的交易自由和隐私保护；另一方面，这种匿名性和去中心化的特性也容易被不法分子利用，进行非法交易和洗钱活动。
🔐 **监管的必要性**
随着加密货币市场的不断成熟和扩大，监管的必要性也日益凸显。各国政府和国际组织正在加强对加密货币的监管，以确保金融安全和打击犯罪活动。这对于保护投资者的利益，维护市场秩序至关重要。
🤝 **合作与自律**
最后，我想说的是，无论是投资者、交易所还是其他加密货币行业的参与者，我们都需要加强合作，提高自律。只有共同努力，才能确保加密货币行业的健康发展，让这项革命性的技术为社会带来更多的正面影响。
#比特币 #洗钱案 #加密货币监管 #金融安全 #币圈新闻
---
朋友们，这个案例给我们的启示是深刻的。在加密货币的世界里，我们必须时刻保持警惕，遵守法律法规。同时，我们也要积极参与到行业的自律和监管中来，共同营造一个公平、透明、安全的交易环境。你们对这个案件有什么看法？欢迎在评论区分享你的观点，让我们一起讨论！
#加密货币 #洗钱 #法律边界 #行业自律 #金融监管
大家好，今天我要给大家讲一个让人震惊的故事，关于一名华人女子在英国因涉嫌洗钱被捕的新闻。这位女子不仅拥有惊人的61000枚比特币，而且她的案件牵扯出了一个跨国的洗钱网络。
🌍 **迪拜的秘密交易**
根据英国警方的调查，这名女子在迪拜进行了一系列的比特币兑换操作，涉及的金额高达数十亿。她将这些数字货币兑换成了现金和贵重物品，包括奢华的珠宝和高端房产。这种大规模的资金流动，无疑引起了国际监管机构的注意。
🔍 **洗钱罪的判决**
在经过一系列的调查和审理后，这名女子最终被判犯有洗钱罪。这个案例给我们敲响了警钟，即使是在加密货币的世界里，法律的界限依然清晰。洗钱行为不仅违法，而且对整个金融系统的稳定构成威胁。
💡 **加密货币的双刃剑**
这个案例再次证明了加密货币的双刃剑特性。一方面，比特币等数字货币为人们提供了前所未有的交易自由和隐私保护；另一方面，这种匿名性和去中心化的特性也容易被不法分子利用，进行非法交易和洗钱活动。
🔐 **监管的必要性**
随着加密货币市场的不断成熟和扩大，监管的必要性也日益凸显。各国政府和国际组织正在加强对加密货币的监管，以确保金融安全和打击犯罪活动。这对于保护投资者的利益，维护市场秩序至关重要。
🤝 **合作与自律**
最后，我想说的是，无论是投资者、交易所还是其他加密货币行业的参与者，我们都需要加强合作，提高自律。只有共同努力，才能确保加密货币行业的健康发展，让这项革命性的技术为社会带来更多的正面影响。
#比特币 #洗钱案 #加密货币监管 #金融安全 #币圈新闻
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朋友们，这个案例给我们的启示是深刻的。在加密货币的世界里，我们必须时刻保持警惕，遵守法律法规。同时，我们也要积极参与到行业的自律和监管中来，共同营造一个公平、透明、安全的交易环境。你们对这个案件有什么看法？欢迎在评论区分享你的观点，让我们一起讨论！
#加密货币 #洗钱 #法律边界 #行业自律 #金融监管
🏴苏格兰首例：110,000英镑加密货币被没收，以抵消实物现金的犯罪罚没
苏格兰最近发生了一件大事，他们首次根据新法律，从一个罪犯手里没收了价值110,000英镑的加密货币。这可能意味着英国的执法部门现在可以在不先逮捕嫌疑人的情况下，直接没收他们的加密资产。
案子的主角是29岁的John Ross Rennie，他在爱丁堡高等法院被判有罪。事情是这样的，2020年3月，格拉斯哥东南部的布兰太尔发生了一起暴力抢劫案。三名男子闯入一间房子，受害者醒来就看到一把砍刀对着他，被迫转了23.5比特币，价值差不多11万英镑。
在这次袭击中，受害者的女友被一根定制的巧克力棒殴打，袭击者还用沾血的巧克力做了个割喉手势，然后逃跑了。Rennie虽然否认参与了抢劫，但他被指控是这次行动的“技术大脑”，提供了转移加密货币的专业知识。
尽管Rennie在这次犯罪中扮演了重要角色，但他的刑罚相对较轻，只被判了150小时的社区服务和六个月的监管令。9月3日，爱丁堡高等法院的律师同意将比特币兑换成现金。
该案子反映出英国正面临加密货币犯罪的增长，金融行为监管局已指派30%的金融犯罪专家专注于加密资产公司。今年4月，英国内政部赋予执法部门新权力，允许在不逮捕嫌疑人的情况下没收涉案加密货币。
与此同时，警方在全国各地派驻了加密战术顾问，查获了价值数亿英镑的数字资产。今年1月，美国国家犯罪局和美国缉毒局对一个贩毒集团进行了联合调查，没收了1.5亿美元现金和加密货币。
💬 全球范围内，加密货币犯罪的打击力度正在加强，各国通过合作和联合执法行动来提升区块链的安全性和透明度。。这是不是意味着加密货币的“匿名”时代即将结束呢？
#加密货币 #法律打击 #加密货币犯罪 #金融监管 #全球行动
苏格兰最近发生了一件大事，他们首次根据新法律，从一个罪犯手里没收了价值110,000英镑的加密货币。这可能意味着英国的执法部门现在可以在不先逮捕嫌疑人的情况下，直接没收他们的加密资产。
案子的主角是29岁的John Ross Rennie，他在爱丁堡高等法院被判有罪。事情是这样的，2020年3月，格拉斯哥东南部的布兰太尔发生了一起暴力抢劫案。三名男子闯入一间房子，受害者醒来就看到一把砍刀对着他，被迫转了23.5比特币，价值差不多11万英镑。
在这次袭击中，受害者的女友被一根定制的巧克力棒殴打，袭击者还用沾血的巧克力做了个割喉手势，然后逃跑了。Rennie虽然否认参与了抢劫，但他被指控是这次行动的“技术大脑”，提供了转移加密货币的专业知识。
尽管Rennie在这次犯罪中扮演了重要角色，但他的刑罚相对较轻，只被判了150小时的社区服务和六个月的监管令。9月3日，爱丁堡高等法院的律师同意将比特币兑换成现金。
该案子反映出英国正面临加密货币犯罪的增长，金融行为监管局已指派30%的金融犯罪专家专注于加密资产公司。今年4月，英国内政部赋予执法部门新权力，允许在不逮捕嫌疑人的情况下没收涉案加密货币。
与此同时，警方在全国各地派驻了加密战术顾问，查获了价值数亿英镑的数字资产。今年1月，美国国家犯罪局和美国缉毒局对一个贩毒集团进行了联合调查，没收了1.5亿美元现金和加密货币。
💬 全球范围内，加密货币犯罪的打击力度正在加强，各国通过合作和联合执法行动来提升区块链的安全性和透明度。。这是不是意味着加密货币的“匿名”时代即将结束呢？
#加密货币 #法律打击 #加密货币犯罪 #金融监管 #全球行动
BitConnect 发起人因提供无牌金融服务，被澳大利亚法院判处罪
澳大利亚监管机构，即澳大利亚证券和投资委员会（ASIC），在7月15日的新闻稿中宣布，BitConnect 的发起人，也是澳大利亚人的 John Bigatton，因在 2017 年至 2018 年期间提供无牌金融建议/服务，而被悉尼地方法院判处有罪。
Bigatton 在推广 BitConnect 的过程中，通过研讨会和社交媒体渠道在澳大利亚进行宣传，声称该平台的表现将远超任何定期存款，且 BitConnect Coins 的价值至少会升值至1000美元。
与此同时，ASIC的副主席Sarah Court强调，“提供未经许可的金融建议/服务，会使澳大利亚投资者失去关键保护，并破坏他们对澳大利亚金融服务行业的信任和信心。”
BitConnect 的案件回顾
据悉，BitConnect成立于2016年，创建了一个名为BitConnect Coin的代币，并允许投资者用比特币兑换并参与其交易所的投资机会。然而，这一承诺最终被揭露为一场庞氏骗局。
在 2023 年1月，美国圣地亚哥的联邦地区法院作出了一项重要裁决，针对 BitConnect 庞氏骗局的受害者进行了赔偿分配。根据法院的裁定，超过 800 名受害者有权从这场涉案金额高达 24 亿美元的诈骗案中，追回的 1700 万美元中获得相应的赔偿份额。
在2023年5月，John Bigatton 在面对法律的审裁，承认了他参与并提供无牌金融服务相关的刑事指控。据悉，这项承认是对之前已经认可的行为的进一步确认，并且这次是针对具体的刑事责任进行的承认。
与此案相关联的案件是，BitConnect 的创始人 Satish Kumbhani 在 2022 年初被美国法院起诉，罪名是涉嫌策划这场国际性的数十亿美元加密货币庞氏骗局。美国证券交易委员会（ SEC）的律师 Richard Primoff 在监管文件中提到，Kumbhani 可能已从印度逃至外国的一个未知地址，至今下落不明。
这起案件凸显了加密货币领域中投资者面临的风险，以及监管机构在保护投资者和维护市场诚信方面所扮演的关键角色。随着加密货币市场日益成熟，加强监管以保障投资者权益变得尤为关键。
结语：
随着BitConnect案件的判决，澳大利亚法院对 John Bigatton 的定罪，以及美国对 Satish Kumbhani 的起诉，我们见证了国际社会在打击金融欺诈和保护投资者权益方面的决心和行动。这些法律行动不仅为受害者提供了追索赔偿的机会，也为潜在的不法行为者树立了警示。监管机构如 ASIC 和美国证券交易委员会的积极介入，凸显了加强跨国金融监管合作的必要性，以及在全球范围内维护金融市场诚信的共同努力。
此外，投资者应从 BitConnect 事件中吸取教训，提高对风险的认识，对那些承诺高回报的投资机会持审慎态度。随着加密货币市场的持续发展，必须加强对金融建议和投资产品的监管，以确保透明度和责任。这不仅需要监管机构的持续努力，也需要投资者自身的警觉和教育。我们期待一个更加健全的监管环境，为所有市场参与者创造一个安全、公平的投资生态。
#ASIC #金融监管 #BitConnect #无牌金融服务
Bigatton 在推广 BitConnect 的过程中，通过研讨会和社交媒体渠道在澳大利亚进行宣传，声称该平台的表现将远超任何定期存款，且 BitConnect Coins 的价值至少会升值至1000美元。
与此同时，ASIC的副主席Sarah Court强调，“提供未经许可的金融建议/服务，会使澳大利亚投资者失去关键保护，并破坏他们对澳大利亚金融服务行业的信任和信心。”
BitConnect 的案件回顾
据悉，BitConnect成立于2016年，创建了一个名为BitConnect Coin的代币，并允许投资者用比特币兑换并参与其交易所的投资机会。然而，这一承诺最终被揭露为一场庞氏骗局。
在 2023 年1月，美国圣地亚哥的联邦地区法院作出了一项重要裁决，针对 BitConnect 庞氏骗局的受害者进行了赔偿分配。根据法院的裁定，超过 800 名受害者有权从这场涉案金额高达 24 亿美元的诈骗案中，追回的 1700 万美元中获得相应的赔偿份额。
在2023年5月，John Bigatton 在面对法律的审裁，承认了他参与并提供无牌金融服务相关的刑事指控。据悉，这项承认是对之前已经认可的行为的进一步确认，并且这次是针对具体的刑事责任进行的承认。
与此案相关联的案件是，BitConnect 的创始人 Satish Kumbhani 在 2022 年初被美国法院起诉，罪名是涉嫌策划这场国际性的数十亿美元加密货币庞氏骗局。美国证券交易委员会（ SEC）的律师 Richard Primoff 在监管文件中提到，Kumbhani 可能已从印度逃至外国的一个未知地址，至今下落不明。
这起案件凸显了加密货币领域中投资者面临的风险，以及监管机构在保护投资者和维护市场诚信方面所扮演的关键角色。随着加密货币市场日益成熟，加强监管以保障投资者权益变得尤为关键。
结语：
随着BitConnect案件的判决，澳大利亚法院对 John Bigatton 的定罪，以及美国对 Satish Kumbhani 的起诉，我们见证了国际社会在打击金融欺诈和保护投资者权益方面的决心和行动。这些法律行动不仅为受害者提供了追索赔偿的机会，也为潜在的不法行为者树立了警示。监管机构如 ASIC 和美国证券交易委员会的积极介入，凸显了加强跨国金融监管合作的必要性，以及在全球范围内维护金融市场诚信的共同努力。
此外，投资者应从 BitConnect 事件中吸取教训，提高对风险的认识，对那些承诺高回报的投资机会持审慎态度。随着加密货币市场的持续发展，必须加强对金融建议和投资产品的监管，以确保透明度和责任。这不仅需要监管机构的持续努力，也需要投资者自身的警觉和教育。我们期待一个更加健全的监管环境，为所有市场参与者创造一个安全、公平的投资生态。
#ASIC #金融监管 #BitConnect #无牌金融服务