مرحبا يا صديقنا العزيز 💛
كم نسبة المتداولين الرابحين مقابل المستثمرين خلال فترة من الزمن!!
الجزء الأول
هذا أحد أهم التساؤلات التي تدور في ذهن كل شخص جديد او حتى لديه خبره في التداول او و الاستثمار بالأسواق المالية!
قام فريق العمل بايجاز خلاصة نشاركها معك على شكل سلسلة من الخلاصات بداية من هذه المنشور!
💡 في هذا الجزء سوف نتعرف على مفاهيم أولية الى جانب لمحة مختصره عن أداء كل فئة خلال العقود الماضية
لا تنسى تفضيل هذه الخلاصة ♥️ و العود إليها وقتما تحب 😉
👈 المقدمة
تتفاوت استراتيجيات الأفراد في الأسواق المالية بين الاستثمار طويل الأجل والتداول قصير الأجل. في حين أن بعض الأفراد يفضّلون الاستثمار على المدى البعيد لضمان استقرار رأس المال والنمو التدريجي، يفضّل آخرون التداول بهدف تحقيق أرباح سريعة على المدى القصير. تهدف هذه الدراسة الإحصائية إلى مقارنة نسبة ربح المتداولين مقابل المستثمرين على مدار فترة زمنية معينة.
👈 تعريف المتداول والمستثمر
- المستثمر: هو الشخص الذي يشتري الأصول (أسهم، سندات، صناديق استثمارية) بهدف الاحتفاظ بها لفترات طويلة، عادة لعدة سنوات، لتحقيق أرباح من النمو في القيمة والأرباح الموزعة.
- المتداول: هو الشخص الذي يشتري ويبيع الأصول بشكل متكرر خلال فترات قصيرة، سواء يوميًا أو أسبوعيًا، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار لتحقيق أرباح سريعة.
👈 أداء المتداولين مقابل المستثمرين
حسب العديد من الدراسات، تشير الإحصائيات إلى أن نسبة قليلة من المتداولين على المدى القصير يحققون أرباحًا منتظمة، بينما يعتمد المستثمرون على النمو المستقر بمرور الوقت.
دراسات حول أداء المتداولين
- دراسة من جامعة كاليفورنيا (2000): أظهرت أن 80% من المتداولين قصيري الأجل يخسرون أموالهم على المدى الطويل، بينما 10% فقط من المتداولين يحققون أرباحًا مستدامة.
- دراسة منصة eToro (2021): أفادت بأن 75% من المتداولين اليوميين على منصتها يخسرون أموالهم، بينما يحقق فقط حوالي 25% أرباحًا على المدى القصير.
أداء المستثمرين
- دراسة من مجموعة Vanguard (2017): أوضحت أن المستثمرين الذين يحتفظون بالأسهم لمدة تتجاوز خمس سنوات يحققون عوائد سنوية تتراوح بين 7% و10% في المتوسط.
- تحليل S&P 500 (2019): على مدار العشرين عامًا الماضية، حققت الأسهم المندرجة في هذا المؤشر عائدًا سنويًا يقارب 6.06% على الرغم من تقلبات السوق
المقارنة بناءً على الزمن والربحية
- على المدى القصير: المتداولون اليوميون يواجهون مخاطر أعلى نظراً لتقلبات السوق العنيفة وعدم القدرة على توقع الحركات السعرية الدقيقة. ومع ذلك، يمكن للمتداولين المحترفين الذين يمتلكون استراتيجيات واضحة أن يحققوا أرباحًا كبيرة.
- على المدى الطويل: المستثمرون يتمتعون باستقرار أكبر بفضل فوائد تراكم العوائد والنمو الاقتصادي. رغم أن العوائد قد تكون أقل في بعض الأحيان، إلا أن المخاطر تقل بمرور الوقت.
👈 نسبة الربح والخسارة
تشير الإحصائيات العامة إلى أن:
- حوالي 10-20% فقط من المتداولين قصيري الأجل يحققون أرباحًا مستدامة.
- مقابل ذلك، 60-80% من المستثمرين على المدى الطويل يحققون أرباحًا ثابتة ومستدامة.
👈 أسباب تفوق المستثمرين على المتداولين
١. الاستفادة من النمو طويل الأجل: الشركات الكبرى تميل إلى النمو بمرور الوقت، مما يدعم استقرار وقيمة الأصول.
٢. التكاليف الأقل: المتداولون يتكبدون رسوم تداول متكررة قد تؤثر على الأرباح.
٣. إدارة المخاطر: المستثمرون يركزون على التنويع وتوزيع الأصول، مما يقلل من المخاطر الإجمالية مقارنة بالمتداولين الذين يعتمدون على مركزيات عالية
👈 النتائج والاستنتاج
بالنظر إلى الدراسات الإحصائية، يتضح أن المتداولين قصيري الأجل غالبًا ما يواجهون صعوبات في تحقيق أرباح مستدامة، في حين أن المستثمرين على المدى الطويل يتمتعون بفرص أكبر لتحقيق عوائد ثابتة. تعتمد النتائج النهائية على مستوى المعرفة، الخبرة، والانضباط المالي
🌟 المصادر:
1. Brad M. Barber and Terrance Odean. *Trading Is Hazardous to Your Wealth: The Common Stock Investment Performance of Individual Investors*. Journal of Finance, 2000
2. eToro. *Retail Investor Statistics*, 2021
3. Vanguard Group. *Investment Returns by Asset Class*, 2017.
4. S&P Global. *S&P 500 Historical Returns*, 2019
#خلك_فطن ⚡