Vào ngày 8 tháng 8, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã thực hiện một biện pháp cưỡng chế đối với Customers Bank, một tổ chức tài chính có trụ sở tại Pennsylvania, nổi tiếng với sự tham gia sâu rộng vào lĩnh vực tiền điện tử.

Nguyên nhân chính của biện pháp này là do ngân hàng đã không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML). Đặc biệt, dịch vụ CBIT của ngân hàng, cho phép thanh toán bằng USD trên nền tảng blockchain, đã bị giám sát chặt chẽ. Mặc dù Customers Bank không tham gia trực tiếp vào các giao dịch tiền điện tử, nhưng dịch vụ này đã trở thành tâm điểm của sự chú ý từ các cơ quan quản lý do vai trò quan trọng của nó trong việc hỗ trợ các công ty tài sản kỹ thuật số.

Customers Bancorp, công ty mẹ của Customers Bank, đã cam kết thực hiện các hành động khắc phục, bao gồm cải thiện giám sát từ hội đồng quản trị, tuân thủ chính sách và nâng cao quản lý các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Khách hàng của ngân hàng phải trình bày kế hoạch chi tiết trong vòng 60 ngày để giải quyết các vấn đề đã được xác định, đồng thời thuê một nhà tư vấn để kiểm tra các hoạt động giám sát giao dịch từ tháng 3 đến tháng 8 năm 2023.

Customers Bank đã nổi lên như một đối tác quan trọng cho nhiều công ty tiền điện tử sau sự sụp đổ của Silvergate và Signature Bank. Tuy nhiên, cũng giống như hai ngân hàng này, Customers Bank đang phải đối mặt với áp lực từ các cơ quan quản lý về quản lý rủi ro và giao dịch tiền điện tử.