В предыдущей части статьи я ответил на вопрос, почему вообще растет биток, движения которого повторяют все остальные криптоактивы. Почему криптовалюты востребованы и что стоит ожидать от халвинга. Если вы еще не успели ознакомиться с этим материалом, переходите по ссылке https://www.binance.com/ru/feed/post/938677?ref=36346500&utm_medium=web_share_copy.

А в этой части статьи мы поговорим о том, как криптовалюты помогают криптоюзерам и компаниям, какой потенциал у криптовалютного рынка, а главное ответим на вопрос: стоит ли инвестировать вдолгую?

Криптовалюты помогают спастись от регуляторов

В 2022 году рынок столкнулся с последствиями некомпетентности финансовых регуляторов. Например, на фоне коронакризиса Америка отчаянно печатала доллары в рамках политики количественного смягчения, а потом внезапно (нет) столкнулась с инфляцией. Теперь США, чтобы справиться с последствиями, повышает процентную ставку. Согласитесь, есть повод усомниться в компетентности регуляторов.

Источник: https://tradingeconomics.com/united-states/interest-rate

Возможно поэтому, даже несмотря на разгар криптозимы, в JPMorgan зафиксировали рост количества американцев, которые хотя бы раз в жизни инвестировали в крипту.

Доля взрослого населения США, когда-либо переводившего средства на связанный с криптовалютами счет увеличилась с 3% до 2020 года до 13% по состоянию на июнь 2022 года.

Специалисты финансового конгломерата проанализировали выборку из 5 млн счетов с ежемесячным объемом транзакций не менее $1000. Они идентифицировали переводы средств на криптовалютные платформы и обратно.

Аналитики обнаружили, что большинство розничных пользователей впервые инвестировали в цифровые активы на пике цен. Они отметили, что такое поведение коррелирует с традиционными рынками.

Еженедельное число новых криптопользователей и график цены биткоина:

В течение последних нескольких лет приток денег розничных инвесторов на криптосчета намного превышал отток из них. Движение средств стало более сбалансированным на фоне падения рынка в первой половине 2022 года.

Денежный поток на криптосчета и обратно:

В возрастном разрезе исследователи выяснили, что наибольшая доля криптоинвесторов наблюдается у миллениалов — 20% против 11% у поколения Х и всего 4% у бэби-бумеров. Во всех группах мужчины больше вовлечены в новый класс активов.

Доля инвесторов в криптовалюты по поколениям и полу:

Аналитики JPMorgan обратили внимание, что наиболее склонны инвестировать в криптовалюты выходцы из Азии с высоким доходом. 

При этом, как выяснили исследователи, объем инвестиций у пользователей относительно незначительный. Средний объем перевода на криптоплатформы с середины 2015 года составил около $620, что примерно равно недельной зарплате. Почти 15% инвесторов вложили в цифровые активы сумму, превышающую месячный заработок.

Возвращаясь к интересу к криптовалютам относительно движения котировок, аналитики отметили, что большинство инвесторов с низким доходом делали покупки по более высокой цене.

Например, средняя цена приобретения первой криптовалюты у этой категории среди миллениалов составляет $45 500, а у наиболее состоятельных ровесников — $42 400. Эта тенденция свойственна всем поколениям.

Средняя цена покупки биткоина по поколениям и уровню дохода:

При этом в августе 2022 года аналитики Pew Research Center выяснили, что почти половина опрошенных американцев недовольна прибылью от криптоинвестиций. Анализ поведения биткоина позволяет предположить, что уважаемые респонденты не были ориентированы на инвестиции в долгосрок.

В других странах все тоже не очень хорошо на традиционном финансовом рынке. Например, 2022 год принес в жизнь россиян такие термины, как валюта дружественных и недружественных стран (например, доллар), а также валютные ограничения (например, нельзя снимать валюту, которая поступила на счета после 9 марта 2022 года). Вот какой выбор остался у россиян:

Хранить валюту в цифровом виде и платить огромные комиссии банкам.

Хранить накопления в рублях и молиться, чтобы деньги не превратились в фантики.

Криптовалюта.

Многие выбрали последний вариант. Нежелание полагаться на «дружественные» валюты сподвигло многих россиян заняться изучением криптоальтернатив. На рынке цифровых активов есть инструменты, которые помогают обходить ограничения на финансовом рынке. Например, криптоальтернативой доллару стал #стейблкоин #Tether (USDT). Его курс привязан к доллару США в пропорции 1:1.

Даже в условиях санкционного давления USDT можно купить за рубли, отправить в любую точку мира и, при необходимости, впоследствии обменять обратно на «деревянный». При этом хранение стейблкоинов и других криптовалют на холодном кошельке обеспечивает защиту активов от регуляторов.

Статистика закупки #биткоина за рубли говорит о том, что локальный пик интереса россиян к криптовалюте пришелся на начало 2022 года – период обострения конфликта между РФ и Украиной.

Источник: https://coin.dance/volume/localbitcoins/RUB

Выводы: Криптовалюты помогают обойти регуляторные запреты и спасти накопления от негативного влияния некомпетентных решений властей.

Подведем итоги двух больших обзоров

1. Особенности природы криптовалюты. Мы выяснили, что биткоин буквально запрограммирован на рост. Ошибки традиционных финансовых регуляторов и усталость людей от того, что их пытаются контролировать, будут способствовать росту криптосообщества и поддерживать позитивную динамику криптовалют.

Если вы не понимаете, о чем идет речь, еще раз оставляю ссылку на 1 часть обзора https://www.binance.com/ru/feed/post/938677?ref=36346500&utm_medium=web_share_copy. Или просто ищите первую часть у меня в блоге

2. Востребованность криптовалют. Исследования показывают, что криптовалюты остаются востребованным инструментом даже в период кризиса. 

3. Потенциал развития рынка цифровых активов. Совокупность преимуществ криптовалют над традиционным фиатом позволяет предположить, что рынок криптовалют будет развиваться.

______________
Ссылка на источники:

Эмиссия денег США https://techstartups.com/2021/12/18/80-us-dollars-existence-printed-january-2020-october-2021/

Повышение процентной ставки https://tradingeconomics.com/united-states/interest-rate

Американцы инвестируют в крипту https://www.jpmorganchase.com/institute/research/financial-markets/dynamics-demographics-us-household-crypto-asset-cryptocurrency-use

Аналитика Pew Research Center https://www.pewresearch.org/fact-tank/2022/08/23/46-of-americans-who-have-invested-in-cryptocurrency-say-its-done-worse-than-expected/

Запрет на снятие валюты https://cbr.ru/press/event/?id=14059

Криптовалютный рынок недавно пережил один из самых значительных спадов с ноября 2022 года, что вызвало тревогу среди инвесторов и энтузиастов. В этой статье мы рассмотрим факторы, которые способствовали недавнему падению биткоина и его последствия для будущего криптовалютного рынка.

Факторы, влияющие на падение

1. Влияние SpaceX и Илона Маска

Одним из решающих событий, которые вызвали значительное падение монеты, стали новости о SpaceX, компании Илона Маска. Согласно сообщениям, SpaceX продала #ВТС на сумму $373 млн, купленные в 2021-2022 гг. Однако однозначно утверждать, что это могло стать причиной резкого падения нельзя: официального подтверждения о продаже в сети не было.

Катализатор скорее лежит в контексте общего падения финансовых активов на фоне роста процентных ставок и банкротства Evergrande (при общем замедлении китайской экономики), а статья The Wall Street Journal со слухами о продаже компанией SpaceX Элона Маска своих биткоинов была лишь спусковым крючком.

2. Ликвидации

На фоне резкого падения #биткоина трейдеры начали предпринимать действия. 18 августа более 176 тыс трейдеров ликвидировали контракты на сумму $1,04 млрд. Известно, что большинство трейдеров торговали в длинных позициях, поэтому продавать пришлось с убытками, чтобы сохранить средства. Это повлияло на дальнейшее падение биткоина. Движение “первопроходца” повторили все другие монеты на рынке.

3. Связь с глобальным фондовым рынком

Потери глобального фондового рынка сыграли существенную роль в резком падении крипты. Вследствие непростой экономической ситуации в Китае MSCI World Index показал резкое снижение. На это повлияли новости о банкротстве крупного китайского застройщика Evergrande. По слухам, Центральный банк Китая может девальвировать юань для стимулирования экономического роста. Эти меры могут негативно повлиять на крипторынок в краткосрочной перспективе.

Индекс MSCI World — это широкий глобальный индекс акций, отражающий динамику крупных и средних капиталов во всех 23 странах с развитой экономикой. Он охватывает примерно 85% рыночной капитализации каждой страны с поправкой на свободное обращение.

4. Технические индикаторы

Технические индикаторы криптовалютного рынка также отражают текущие вызовы. На еженедельном графике формируется потенциальный паттерн "голова и плечи". Этот паттерн является индикатором медвежьей разворотной модели, который обычно подтверждается после того, как цена пройдет ниже линии поддержки или линии шеи. Криптовалютный рынок тестировал линию шеи паттерна "голова и плечи" 18 августа, что предполагает возможное движение вниз.

Недельный график динамики криптовалютного рынка. Источник: TradingView

Согласно анализу, проведенному компанией Delphi Digital, динамика цен на биткоин начинает повторять пред-бычий цикл рынка BTC 2015-2017 гг.

Поэтому не позволяйте краткосрочным движениям рынка и эмоциям затмить ваше макровидение, которое сегодня, как и полгода назад (и ранее), никогда не подводило. Крипторынку нужно время.

Последствия падения

Падение криптовалютного рынка вызвало множество вопросов о его последствиях и будущем рынка. Однако многие трейдеры и исследователи акцентируют внимание на том, что это лишь краткосрочная перспектива. Биткоин перенес “тряску”, но это абсолютно нормально. Поскольку другие активы крипторынка всегда повторяют движение за биткоином, то их падение тоже вполне объяснимо.

__________________
Ссылки на источники:

SpaceX продала ВТС https://cointelegraph.com/news/spacex-sold-bitcoin-acquired-2021-2022-report

Статья The Wall Street Journal https://www.wsj.com/tech/behind-the-curtain-of-elon-musks-secretive-spacex-revenue-growth-and-rising-costs-2c828e2b?ref=metatalks.ai

Банкротство китайского застройщика Evergrande https://www.interfax.ru/business/916781

Индекс MSCI World https://investfunds.ru/indexes/25281/

Динамика цен ВТС https://cointelegraph.com/news/bitcoin-price-action-mirror-2015-2017-pre-bull-market-cycle