Πώς γίνεται η ολοκλήρωση δήλωσης πηγής περιουσίας (SOW)

Γιατί πρέπει να ολοκληρώσω τη δήλωση πηγής περιουσίας (SOW);

Για να εξασφαλιστεί η ασφάλεια των χρηστών, η Binance έχει δεσμευτεί να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Μία από τις κανονιστικές μας υποχρεώσεις περιλαμβάνει τη συλλογή δεδομένων και εγγράφων σε ορισμένες περιπτώσεις για την επαλήθευση της προέλευσης των κεφαλαίων ή/και της περιουσίας των χρηστών μας. Ορισμένοι χρήστες ίσως χρειαστεί να συμπληρώσουν μια διαφορετική δήλωση πηγής περιουσίας για να έχουν πρόσβαση σε προϊόντα Fiat της Binance. Ανατρέξτε σε αυτές τις Συχνές ερωτήσεις για περισσότερες λεπτομέρειες.

Πώς γίνεται η ολοκλήρωση δήλωσης πηγής περιουσίας (SOW); Ένας αναλυτικός οδηγός

Μην ανανεώσετε το πρόγραμμα περιήγησής σας κατά τη διάρκεια της διαδικασίας.

Εάν χρησιμοποιείτε τον ιστότοπο της Binance:

1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό Binance και μεταβείτε στο [Προφίλ] - [Ταυτοποίηση].

Πατήστε [Έναρξη τώρα].

Εάν χρησιμοποιείτε την εφαρμογή της Binance:

1. Συνδεθείτε στην εφαρμογή Binance και πατήστε [Προφίλ]. Πατήστε το προφίλ σας για να μεταβείτε στην ενότητα [Επαληθεύσεις].

Πατήστε [Έναρξη τώρα].

2. Θα ανακατευθυνθείτε στη σελίδα Δήλωσης πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων. Εάν είστε πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο, θα σας ζητηθεί να συμπληρώσετε ένα έντυπο δήλωσης για αυτό. Πατήστε [Συνέχεια] για να συνεχίσετε.

Τι είναι ένα πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο;

Το "πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο" είναι ένα φυσικό πρόσωπο:

α) ΣΤΟ ΟΠΟΙΟ ΕΧΕΙ ΑΝΑΤΕΘΕΙ Ή ΕΧΕΙ ΑΝΑΛΑΒΕΙ ΣΗΜΑΝΤΙΚΟ ΔΗΜΟΣΙΟ ΛΕΙΤΟΥΡΓΗΜΑ: • Αρχηγός κράτους • Αρχηγός κυβέρνησης/πρωθυπουργός • Υπουργός • Αντιπρόεδρος ή Αναπληρωτής • Υπουργός • Βοηθός υπουργού • Κοινοβουλευτικός γραμματέας • Βουλευτής • Δικαστής στο ανώτατο δικαστήριο • Δικαστής συνταγματικού δικαστηρίου ή άλλων δικαστικών οργάνων υψηλού επιπέδου, οι αποφάσεις των οποίων δεν υπόκεινται σε περαιτέρω προσφυγή, εκτός από εξαιρετικές περιπτώσεις • Μέλος ελεγκτικών δικαστηρίων • Μέλος του διοικητικού συμβουλίου της κεντρικής τράπεζας • Πρέσβης • Σύμβουλος πρεσβείας • Επιτετραμμένος • Υψηλόβαθμος αξιωματικός των ενόπλων δυνάμεων • Μέλος διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού οργάνου κρατικών επιχειρήσεων.

β) φυσικό πρόσωπο ΣΤΟ ΟΠΟΙΟ ΕΧΕΙ ΑΝΑΤΕΘΕΙ Ή ΕΧΕΙ ΑΝΑΛΑΒΕΙ ΗΓΕΤΙΚΟ ΡΟΛΟ ΣΕ ΔΙΕΘΝΗ ΟΡΓΑΝΙΣΜΟ: • Ενημέρωση για την οργάνωση και το είδος της ηγετικής λειτουργίας: Πρόεδρος, Διευθυντής, Αναπληρωτής διευθυντής, Γενικός γραμματέας, Μέλος του διοικητικού συμβουλίου, Πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου, Αντιπρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου ή παρόμοια θέση.

γ) ΜΕΛΟΣ ΤΗΣ ΟΙΚΟΓΕΝΕΙΑΣ ΤΟΥ ΠΟΛΙΤΙΚΑ ΕΚΤΕΘΕΙΜΕΝΟΥ ΠΡΟΣΩΠΟΥ που αναφέρεται στα σημεία α) και β) ΑΝΩΤΕΡΩ: • σύζυγος • πρόσωπο που θεωρείται ισότιμο με σύζυγο σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο • παιδί • σύζυγος του παιδιού ή πρόσωπο που θεωρείται ισότιμο με σύζυγο.

3. Εισαγάγετε τα στοιχεία σας για να συμπληρώσετε τη δήλωση πηγής περιουσίας. Θα πρέπει να ανεβάσετε έγγραφα που αποδεικνύουν το ετήσιο εισόδημά σας και την πηγή του εισοδήματός σας. Βεβαιωθείτε ότι όλες οι πληροφορίες που καταχωρήσατε ταιριάζουν με τις πληροφορίες στα δικαιολογητικά έγγραφά σας.

4. Επιλέξτε όλες τις αντίστοιχες πηγές που συμβάλλουν στη συνολική καθαρή σας περιουσία.

5. Πατήστε [Ανέβασμα αρχείου] για να υποβάλετε τα δικαιολογητικά σας.

Σημείωση:

Το όνομα στα δικαιολογητικά πρέπει να αντιστοιχεί στο όνομα που αναγράφεται στο έγγραφο ταυτότητάς σας. Εάν δεν συμβαίνει αυτό, θα πρέπει να διευκρινίσετε γιατί σχετίζονται με την επαλήθευσή σας τα έγγραφα τρίτων.
Τα έγγραφα πρέπει να αφορούν όσο το δυνατόν πιο πρόσφατο χρονικό διάστημα (δηλ. τουλάχιστον τον τελευταίο μήνα).
Βεβαιωθείτε ότι το όνομα του εκδότη, η ημερομηνία έκδοσης και όλες οι άλλες πληροφορίες είναι ευδιάκριτες στα έγγραφα.

6. Αφού συμπληρώσετε τη δήλωση περιουσίας, κάντε υπομονή όσο θα ελέγχουμε τα έγγραφά σας σε εύλογο χρονικό διάστημα.

Μπορείτε να ανατρέξετε στη λίστα με τα παραδείγματα αποδεκτών εγγράφων που ακολουθεί:

Κατηγορίες προέλευσης πηγής περιουσίας	Τεκμηριωμένα στοιχεία
Μισθοδοσία	1. Δελτία μισθοδοσίας που δείχνουν τη μισθοδοσία των τελευταίων 3 μηνών 2. Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνουν την πληρωμή μισθοδοσίας από τους τελευταίους 3 μήνες 3. Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση
Αυτοαπασχόληση	1) Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση 2) Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο προκύπτουν οι μηνιαίες πληρωμές εισοδήματος των τελευταίων 3 μηνών ΚΑΙ έγγραφο καταχώρισης της επιχείρησης.
Κληρονομιά	1. Αντίγραφο διαθήκης Ή 2. Υπογεγραμμένη επιστολή από τον εκτελεστή της διαθήκης/δικηγόρο/συμβολαιογράφο διαθήκης Ή 3. Δήλωση διανομής από τον εκτελεστικό υπάλληλο/διαχειριστή Ή 4. Φορολογική δήλωση που αναφέρει ποσό κληρονομιάς που λάβατε ΚΑΙ 5. Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού, τα οποία να δείχνουν την κατάθεση των κεφαλαίων κληρονομιάς ή των περιουσιακών στοιχείων (για κληρονομημένα κεφάλαια σε τραπεζικούς λογαριασμούς) Αν ο χρήστης έχει πουλήσει τα κληρονομημένα περιουσιακά στοιχεία και έχει κεφάλαια fiat, πρέπει να εφαρμοστεί η επιλογή "Αποταμιεύσεις". Τα αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, οι φορολογικές δηλώσεις πρέπει να καλύπτουν το έτος λήψης της κληρονομιάς.
Δωρεά	1. Συμφωνία δωρεάς Ή 2. Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία των χορηγιών/δωρεών και έγγραφο ταυτότητας του δωρητή (χορηγού) Ή 3. Απόδειξη επιβεβαίωσης φιλανθρωπικού/μη κερδοσκοπικού οργανισμού με λεπτομερή στοιχεία για τη χορηγία/δωρεά ΚΑΙ 4. Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που να περιλαμβάνει την κατάθεση χορηγίας/δωρεάς. Για εισοδήματα από επιδόματα, πρέπει να εφαρμοστεί η επιλογή "Επίδομα". Αν έχετε πουλήσει περιουσιακά στοιχεία χορηγίας/δωρεάς και έχετε κεφάλαια fiat, επιλέξτε "Αποταμιεύσεις".
Υποθήκες/δάνεια	1. Δάνεια/υποθήκες από τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα: α. Σύμβαση δανείου/υποθήκης που αναγράφει το ποσό και στοιχεία ΚΑΙ β. Για δάνεια - ένα αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει την κατάθεση του δανείου στον λογαριασμό 2. Προσωπικά (ιδιωτικά) δάνεια - από φυσικά πρόσωπα: α. Ένορκη επιστολή ή σύμβαση που επιβεβαιώνει το δάνειο ΚΑΙ β. Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει την κατάθεση δανείου 3. Δάνεια μικροχρηματοδότησης/P2P: α. Σύμβαση δανείου που αναγράφει το ποσό και στοιχεία ΚΑΙ β. Αντίγραφα κινήσεων πλατφόρμας ΚΑΙ γ. Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει την κατάθεση δανείου Όλα τα έγγραφα (εκτός από συμβόλαια δανείου/υποθήκης) θα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες.
Κέρδη εταιρείας (μετοχές/μερίσματα)	1. Πιο πρόσφατες καταστάσεις πληρωμής μερισμάτων/συμφωνίες διανομής μερισμάτων 2. Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνει την πιο πρόσφατη πληρωμή μερίσματος 3. Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που αναφέρει τις πληρωμές μερισμάτων/εταιρικά κέρδη 4. Πιο πρόσφατοι ελεγμένοι λογαριασμοί της εταιρείας που να αναγράφουν λεπτομερώς τις διανομές των μερισμάτων σας Για μη τακτικά χρονικά διαστήματα μερισμάτων, τα αποδεικτικά στοιχεία πρέπει να περιέχουν όλα τα κεφάλαια που έχουν κατατεθεί στον λογαριασμό Binance. Τα έγγραφα πρέπει να είναι υπογεγραμμένα, με σφραγίδα ή ψηφιακά επαληθευμένα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία
Χρηματοοικονομική επένδυση	1. Κινήσεις λογαριασμού επενδύσεων 2. Αναφορές αποτίμησης χαρτοφυλακίου 3. Πιστοποιητικά ομολόγων/τίτλων 4. Πιστοποιητικά μετοχών ή έγγραφα ιδιοκτησίας 5. Φορολογική δήλωση 6. Άλλα έγγραφα που αποδεικνύουν το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας Γενικά, όλα τα έγγραφα πρέπει να έχουν εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες, ενώ οι φορολογικές δηλώσεις πρέπει να καλύπτουν το πιο πρόσφατο φορολογικό έτος.
Σύνταξη	1. Αντίγραφο ενημερωτικού σημειώματος σύνταξης/κοινωνικών παροχών από τον πάροχο (π.χ. κυβέρνηση, εργοδότη ή ασφαλιστή) 2. Επιστολή από τον πάροχο σύνταξης/κοινωνικών παροχών που επιβεβαιώνει το ποσό, τη συχνότητα και το χρονικό διάστημα 3. Αντίγραφα κίνησης τραπεζικού λογαριασμού που δείχνουν τις καταθέσεις σύνταξης/κοινωνικών παροχών Λάβετε υπόψη Τα έγγραφα πρέπει να αφορούν πληρωμές των τελευταίων 3 μηνών.
Ιδιοκτησία εταιρείας	1. Πιο πρόσφατα έγγραφα μετοχών ΚΑΙ 2. Πρόσφατα ελεγμένα οικονομικά στοιχεία της εταιρείας Ή 3. Επίσημη αναφορά αποτίμησης επιχείρησης (από το προηγούμενο έτος) Ή 4. Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση - φορολογική δήλωση της εταιρείας ή προσωπική φορολογική δήλωση που δείχνει την αξία της εταιρείας
Αποταμιευτικός	1. Αντίγραφο κινήσεων αποταμιευτικού λογαριασμού, στο οποίο φαίνεται το συνολικό ποσό αποταμίευσης και οι σχετικές συναλλαγές χρηματοδότησης. 2. Αποδεικτικά στοιχεία που αποδεικνύουν πώς δημιουργήθηκαν οι αποταμιεύσεις σας.
Ημερήσιες συναλλαγές	1. Πιο πρόσφατη φορολογική δήλωση που δείχνει τα ετήσια κέρδη από ημερήσιες συναλλαγές 2. Επιστολή από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο/λογιστή, η οποία επιβεβαιώνει τις δραστηριότητες ημερήσιων συναλλαγών και το ετήσιο κέρδος 3. Δηλώσεις κερδών/συναλλαγών του τελευταίου 1 έτους που δείχνουν το συνολικό κέρδος ΚΑΙ αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού για τη συγκεκριμένη περίοδο που δείχνει τις αναλήψεις κερδών Οι δηλώσεις θα πρέπει να αναγράφουν τα προσωπικά στοιχεία και το λογότυπο του εκδότη. Δεν γίνονται δεκτά στιγμιότυπα οθόνης του ιστορικού συναλλαγών στα οποία δεν φαίνονται τα στοιχεία του λογαριασμού.
Επίδομα	1. Υπογεγραμμένη επιστολή (των τελευταίων 3 μηνών) που επιβεβαιώνει τα στοιχεία του επιδόματος ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας του παρόχου του επιδόματος Ή 2. Αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού από το οποίο να προκύπτουν οι πληρωμές του επιδόματος (από τους τελευταίους 3 μήνες) ΚΑΙ έγγραφο ταυτότητας του παρόχου του επιδόματος (η ταυτότητα δεν είναι απαραίτητη εάν τα επώνυμά σας συμπίπτουν).
Κτηματομεσιτικά	1. Τίτλοι/Τίτλοι ιδιοκτησίας 2. Συμβάσεις αγοράς 3. Πρόσφατη αναφορά αποτίμησης 4. Φορολογική δήλωση - η οποία προσδιορίζει την αξία του ακινήτου Σύμφωνα με τις τοπικές απαιτήσεις, δεν μπορούμε να δεχτούμε την απόδειξη της πώλησης ακίνητης περιουσίας από μόνη της. Αντίθετα, η πώληση ενός περιουσιακού στοιχείου κατηγοριοποιείται ως "Αποταμίευση".
Επενδύσεις σε κρύπτο	1. Αντίγραφα κινήσεων λογαριασμών πλατφόρμας ή ανταλλακτηρίων κρυπτοστοιχείων, τα οποία να δείχνουν το χαρτοφυλάκιο και προσωπικά στοιχεία. ΚΑΙ 2. Τεκμηρίωση διαφόρων δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων (π.χ. ICO, Ενέργεια Staking, Defi), η οποία να δείχνει το χαρτοφυλάκιο και προσωπικά στοιχεία Ή 3. Φορολογική δήλωση η οποία δείχνει το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων ή φόρο επί των κερδών κρυπτονομισμάτων Ή 4. Γραπτή επιβεβαίωση από πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο, λογιστή ή φοροτεχνικό, η οποία διευκρινίζει τις επενδύσεις σε κρυπτονόμισμα και τα κέρδη τους. Για έγγραφα πώλησης κρυπτονομισμάτων σε fiat - θα πρέπει να εφαρμόζονται οι επιλογές Αποταμίευση.
Επίσημη επιβεβαίωση από πιστοποιημένο επαγγελματία	Επιβεβαίωση της πηγής συνολικής περιουσίας του χρήστη από πιστοποιημένο επαγγελματία, όπως δικηγόρο, λογιστή, οικονομικό σύμβουλο, φοροτεχνικό, ο οποίος να επιβεβαιώνει την προέλευση των κεφαλαίων και το ποσό τους. Στα έγγραφα πρέπει να αναγράφονται το όνομα, η διεύθυνση, η θέση, οι αριθμοί μητρώου και άλλα στοιχεία του φορέα πιστοποίησης και να είναι υπογεγραμμένα ή/και να έχουν σφραγίδα σύμφωνα με την τοπική νομοθεσία.
Άλλο (διευκρινίστε)	Οποιοδήποτε είδος σχετικού εγγράφου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επαλήθευση της προέλευσης των κεφαλαίων του χρήστη (σύμφωνα με τις επεξηγήσεις του χρήστη)