你逛了很多U商广告，决定挑一个看起来靠谱的进行交易。
你收到了U商通过支付宝、微信或银行卡转来的钱，确认交易后，100万USDT就打入了U商的账户。这时，交易所会先把USDT锁住，等你确认收款无误后才放行。听起来很安全，对吧？但这里面藏着一个大问题：这100万里可能有黑钱！
你怎么能判断钱是否干净呢？
看钱沉淀的天数？
相信商家承诺冻卡包赔？
还是靠老牌币商的信誉？
告诉你，这些方法都不靠谱！很多冻卡的案例已经证明了，冻卡就像个不定时炸弹，什么时候爆炸完全看受害者什么时候报案。我有个朋友，卡在两年后才被冻，当时都蒙了。想去查交易记录申诉，结果交易所已经关门了，查都无从查起。
冻卡为什么会发生？
你不知道U商转给你的钱是否干净。
即使这次没事，几个月后，如果之前的资金被牵涉进案子，你的卡还是会被暂停。
即使一切都没问题，但如果U商因为被银行大数据风控标记为异常交易，你的卡也可能跟着被冻。
如果你自己的卡流动资金跟以往不一样，比如资金快速进出、不留痕迹，也可能触发银行的风控。
这事儿能查，但需要用到链上技术，这里就不多说了。重要的是，你的银行卡可能已经被反诈骗中心盯上了。
为什么呢？有些人用USDT进行网络犯罪，然后在交易所买卖币，交易频繁，你的银行卡和这些高风险卡有了往来，被大数据标记为“诈骗”。
大多数币商的银行卡都是高风险卡，你跟他们交易多了，你的卡也可能被打上同样的标签。
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