虛擬資產監管升級，四階段逐步納管

金融監管會主委彭金隆今（11/4）日出席「FinTechOn 2024 年度論壇」活動致詞時表示，台灣在發展虛擬資產產業方面具備一定的基礎和技術能力，相關的基礎建設相對完善，預期未來該產業具有相當的發展潛力。金管會秉持著「安全與發展並進」的精神，將逐步推動各項監理措施，目標是促進虛擬資產業者（VASP）的守法性、標準化及健全發展，同時提升對投資人和消費者權益的保護。

彭金隆指出，台灣採取「逐步納管」的方式進行虛擬資產的管理，共分為四個階段：

  1. 洗錢防制納管 VASP：首先要求業者落實洗錢防制的法律遵循。

  2. VASP 自律：鼓勵 VASP 成立公會，透過自律方式提升產業活動。

  3. 立法強化 VASP 登記：推動立法，加強 VASP 的洗錢防制登記制度，並將其納入「打詐專法」以加強行為管理。

  4. 制定虛擬資產管理專法：預計在 2025 年 6 月前將虛擬資產管理專法送進行政院，開始進行立法程式。

目前，VASP 已於 8 月底正式成立公會，正在研擬各項自律規範，如客戶資產分離管理、交易公正透明及資訊安全等。金管會證期局將協助這些自律規範的落實。彭金隆特別強調，立法院已於今年 7 月 16 日三讀通過《洗錢防制法》的修正案，金管會正訂定授權執法，未來未經登記而執行相關業務者將面臨刑責。

加強防詐力度，績效納入評分標準

針對近期虛擬資產詐騙猖獗的情況，彭金隆表示，虛擬資產詐騙已成為國際上共同面臨的社會安全威脅。他分享了一個 ChatGPT 給他的笑話：「比特幣和詐騙有什麼共同點？他們都把我們的錢變不見了。」以此強調詐騙問題的嚴重性。

彭金隆提出，金管會在防詐方面將採取「專業化、常態化、持續化、組織化」的策略：

  • 專業化：鼓勵金融機構和 VASP 大力研發並應用科技防詐技術，協同眾人力量全力阻詐。

  • 常態化：將防詐融入日常營運活動，對可疑帳戶和異常交易保持警覺，並加強對客戶的教育宣導，使之成為業界的 DNA。

  • 持續化：視打詐為一場持久戰，抱持「魔高一尺，道高一丈」的決心，不斷強化打詐措施。

  • 組織化：金融機構和 VASP 業者需成立內部防詐專責單位，集中資源聯合防詐。金管會已成立防詐小組，將強力督導相關工作。

他進一步表示，未來金管會將把金融機構和 VASP 的防詐績效納入各項評比的重要指標，鼓勵業者積極投入防詐工作。最後，彭金隆呼籲社會各界共同為金融科技及虛擬資產的未來發展，以及打造更安全、無詐騙的社會而努力。