ما هو KYC؟ ولماذا هو مهم لمنصات تداول العملات الرقمية في السعودية؟
"اعرف عميلك" أو KYC هو إجراء معتمد عالميًا من قِبل المؤسسات المالية لضمان هوية المستخدمين والتحقق من أنهم أشخاص حقيقيون. تم تبني هذا النظام بشكل واسع في البنوك والشركات المالية التقليدية، ولكن مع زيادة استخدام العملات الرقمية وانتشار منصات تداولها، أصبح KYC ضروريًا لتلك المنصات أيضًا. يهدف هذا النظام إلى حماية المنصات والمستخدمين من الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
أهمية KYC في السعودية
في السعودية، على الرغم من أن الحكومة لا تعتبر العملات الرقمية مثل البيتكوين وسيلة قانونية للدفع، فإنها لم تحظر التعامل بالعملات الرقمية بشكل مباشر. ومع ذلك، بسبب التقلبات الكبيرة التي تشهدها هذه العملات، أصدرت الجهات المالية تحذيرات متكررة حول مخاطر التداول بها. ولذلك، يعد KYC ضروريًا لحماية المستخدمين ومنصات التداول على حد سواء من عمليات الاحتيال والجرائم الإلكترونية.
التوافق مع الأنظمة الدولية: على غرار البلدان الأخرى، يتعين على منصات التداول في السعودية الامتثال للمعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. هذه الأنظمة تطلب من منصات التداول التحقق من هوية المستخدمين كجزء من إجراءات KYC.
الحد من الاحتيال: KYC يساعد في الحد من الأنشطة المشبوهة من خلال التحقق من هويات المستخدمين، مما يجعل من الصعب على المحتالين أو المجرمين فتح حسابات وهمية أو استخدام المنصة لأغراض غير قانونية.
تعزيز الثقة: عند معرفة أن جميع المستخدمين تم التحقق من هويتهم، تزداد ثقة المستخدمين في المنصة، وتصبح التعاملات أكثر أمانًا.
الوثائق المطلوبة لإجراءات KYC
عادة ما تطلب منصات التداول من المستخدمين تقديم مجموعة من الوثائق لإتمام إجراءات KYC. تشمل هذه الوثائق:
بطاقة هوية صادرة عن الحكومة: مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.
إثبات العنوان: يمكن أن يكون هذا فاتورة خدمات مثل الكهرباء أو كشف حساب بنكي يوضح عنوان السكن.
التحقق البيومتري: قد تطلب بعض المنصات صورة شخصية حديثة أو مسح مباشر للوجه لضمان تطابق الهوية.
كيفية إتمام KYC على منصة بينانس #Binance
على منصة #بينانس ، وهي إحدى أكبر منصات تداول العملات الرقمية عالميًا، يتم تطبيق KYC بطريقة بسيطة وفعالة. إليك كيفية القيام بذلك:
فتح حساب: أولاً، تحتاج إلى إنشاء حساب جديد باستخدام بريدك الإلكتروني أو رقم هاتفك.
إدخال البيانات الشخصية: يتطلب ذلك ملء نموذج يحتوي على معلوماتك الشخصية مثل الاسم الكامل وتاريخ الميلاد.
رفع الوثائق: ستطلب المنصة منك رفع صورة لوثيقة الهوية وإثبات العنوان.
التحقق البيومتري: غالبًا ما تطلب المنصة صورة سيلفي أو مسحًا مباشرًا للوجه للتأكد من تطابق الهوية.
