Binance VIP Loan: Informationen und häufig gestellte Fragen

Was ist Binance VIP Loan?

Wie verwendet man die Selfservice-Funktion von VIP Loan?

Häufig gestellte Fragen

Was ist Binance VIP Loan?

Letzte Aktualisierung: 29. April 2024

Was ist Binance VIP Loan?

Binance VIP Loan ist eine Kreditplattform für institutionelle Kunden oder vermögende Privatpersonen, die überbesicherte Kredite mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen, Konditionen und Services bietet. Die Plattform bietet maßgeschneiderte Margin-Call-Prozesse und eine effizientere Nutzung der Collateral-Assets.

Du kannst Binance VIP Loan für verschiedene Zwecke verwenden, z. B. für eine höhere Liquidität langfristiger Anlagemittel, für gehebelten Handel oder für Hedging-Strategien.

Was sind die Vorteile des Binance VIP Loan-Programms?

Kapitaleffizienz auf institutionellem Niveau
- Kein Hard Cap bei guter Kredithistorie
- Höhere Beleihungsquote (Loan-to-Value Ratio (LTV)), mit Initial-/Margin-Call-/ Liquidations-LTV von jeweils 72 %/77 %/91 %.
Volle Freiheit bei der Nutzung der Kreditsumme und der Collateral-Assets
- Die Kreditsumme kann für beliebige Zwecke verwendet werden, einschließlich Spot-, Margin- und Futures-Handel, Earn-Anlagen und Auszahlungen.
- Collateral-Assets können auch auf dem Spot-Markt gehandelt werden, solange die LTVs unter dem Margin-Call-Niveau bleiben. Bitte beachte, dass nur Assets, die als Collateral-Assets gekennzeichnet sind, in die LTV-Berechnungen einbezogen werden.
Mehr Flexibilität durch maßgeschneiderte Kreditservices
- Wir unterstützen mehr als 600 Coins als ausleihbare Assets und Collateral-Assets.
- Flexible Kreditlaufzeiten ohne Vorfälligkeitsentschädigung bei vorzeitiger Rückzahlung.
- Möglichkeit der verzögerten Liquidation bei Erreichen der Liquidations-LTV.
Geringere Gesamtkosten
- Attraktive Zinssätze
- Keine Transaktionsgebühren

Risikohinweis: Die Preise von Kryptowerten unterliegen hohen Markt- und Volatilitätsrisiken. Der Wert deiner Anlage kann fallen oder steigen, und du erhältst den investierten Betrag möglicherweise nicht zurück. Du trägst die alleinige Verantwortung für deine Anlageentscheidungen. Binance haftet nicht für etwaige Verluste, die dir entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Du solltest nur in Produkte investieren, mit denen du vertraut bist und deren Risiken du verstehst. Du solltest deine Anlageerfahrung, deine finanzielle Situation, deine Anlageziele und deine Risikotoleranz sorgfältig abwägen und einen unabhängigen Finanzberater konsultieren, bevor du eine Anlage tätigst. Dieses Material stellt keine Finanzberatung dar. Weitere Informationen findest du in unseren Nutzungsbedingungen und unserem Risikohinweis.

Disclaimer: Dieses Dokument wurde möglicherweise in verschiedene Sprachen übersetzt und in verschiedenen Sprachen veröffentlicht. Im Falle von Widersprüchen, falschen Angaben, Auslassungen oder Fehlern in einer übersetzten Version ist die englische Version maßgebend.

Einführung der Selfservice-Funktion für Binance VIP Loan

Binance VIP Loan bietet verschiedene neue Funktionen, die speziell auf VIP-Nutzer zugeschnitten sind, darunter z. B. Online-Selfservice-Kreditanträge und -verlängerungen sowie neu unterstützte SAPI-Funktionen. Du kannst VIP-Kredite jederzeit über die neue Binance VIP Loan-Plattform beantragen und verlängern.

Diese neuen Funktionen bieten eine bequeme und automatisierte Lösung für VIP-Nutzer, die bei der Kreditaufnahme ihre Kryptobestände als Collateral verwenden möchten. Die Details deiner Kredite, z. B. Zinszahlungen und Kreditkonditionen, kannst du ganz einfach im Blick behalten. Diese Funktion zeigt auch die für jedes Kredit-Asset angefallenen Zinsbeträge an und markiert Assets in der Spot-Wallet rot, wenn das entsprechende Guthaben für Zinszahlungen nicht ausreicht.

Nutzer können für ihre VIP-Kredite zwischen unbefristeter, 30-tägiger und 60-tägiger Kreditlaufzeit sowie zwischen flexiblem und festem Zinssatz wählen, bevorstehende Verlängerungstermine ansehen und ihre verfügbaren Kreditbeträge überprüfen. Bitte beachte, dass Verlängerungen für Assets, für die das vorgegebene Kreditlimit überschritten wurde, nicht möglich sind.

Damit Kreditnehmer stets informiert bleiben, werden die Kreditzinssätze in Echtzeit aktualisiert. Details zu Collaterals wie z. B. Collateral-Gesamtwert, Konten, Assets und Kreditnehmerkonten werden ebenfalls angezeigt. Hervorzuheben ist auch die Anzeige des anfänglichen Collateral-Levels, des Margin-Call-Levels und des Liquidationslevels für eine effiziente Verwaltung von Kreditpositionen. Kreditverlängerungen werden nur gewährt, wenn deine Spot-Wallet über ausreichend Guthaben zur Deckung der Zinszahlungen verfügt.

1. Wie reiche ich auf VIP Loan einen Selfservice-Kreditantrag ein?

1. Logge dich in dein Binance-Konto ein und gehe zu [Mehr] – [VIP-Kredit].

2. Klicke auf [Jetzt beantragen], um zur Antragsseite zu gelangen. Gib ein Konto für die Auszahlung der Kreditsumme an, lege eine Kreditlaufzeit fest und wähle, ob du einen flexiblen oder festen Zinssatz möchtest. Bitte beachte, dass feste Zinssätze nur für VIP-Kredite mit 30- oder 60-tägiger Laufzeit möglich sind, während ein flexibler Zinssatz für alle Laufzeiten ausgewählt werden kann.

Gib als Nächstes den gewünschten Kreditbetrag ein und wähle die Collateral-Assets aus. Unter [Optionale Informationen] hast du die Möglichkeit, zusätzliche Informationen für deinen VIP-Kundenbetreuer anzugeben.

3. Nachdem du deinen Antrag ausgefüllt hast, überprüfe die Orderdetails unter [Term Sheet des Kredits] und klicke dann auf [Bestätigen]. Wenn du ein neuer VIP Loan-Nutzer bist, stelle sicher, dass du die Nutzungsbedingungen akzeptierst. Bitte prüfe vor Aufgabe der Order, dass das Kontoguthaben deiner Collateral-Assets die Mindest-LTV-Anforderung von 72 % erfüllt.

2. Wie zahle ich meine Kredit-Order zurück?

1. Suche die Order, die du zurückzahlen möchtest, und klicke auf [Rückzahlung].

2. Gib den Rückzahlungsbetrag ein oder wähle einen Prozentsatz der Kredit-Order aus, den du zurückzahlen möchtest. Klicke auf [Bestätigen], um die Rückzahlung abzuschließen.

3. Wie verlängere ich meine Kredit-Order?

1. Suche auf der Order-Detailseite den Kredit, den du verlängern möchtest, und klicke auf [Erneuern]. Nur VIP-Kredite mit fester Laufzeit (d. h. mit 30- oder 60-tägiger Laufzeit) können verlängert werden, da Kredite mit unbefristeter Laufzeit naturgemäß kein Ablaufdatum haben.

2. Schließe die Zinszahlung ab und klicke auf [Weiter], um zur Seite für die Orderverlängerung zu gelangen.

3. Überprüfe, ob die Orderdetails korrekt sind. Klicke auf [Bestätigen], um die Orderverlängerung abzuschließen.

4. Wie kann ich meine VIP-Kredithistorie einsehen?

1. Logge dich in dein Binance-Konto ein und gehe zu [Orders] – [Kredithistorie].

Alternativ kannst du im Hauptmenü auf [Finanzen] klicken und zu [Kryptokredite] – [Aktiver Kredit] gehen.

2. Über die entsprechenden Menüs kannst du deine [Kredithistorie], [Rückzahlungshistorie] und [Liquidationshistorie] auf VIP Loan einsehen.

5. Häufig gestellte Fragen zu Selfservice-VIP-Krediten

1. Kann ich dasselbe Empfängerkonto für eine neue Kredit-Order verwenden, wenn ich bereits eine oder mehrere laufende Kredit-Orders habe?

Ja, du kannst dasselbe Empfängerkonto für eine neue Kredit-Order verwenden. Dabei solltest du jedoch sicherstellen, dass keine der bestehenden Orders einen Margin-Call-Status aufweist und du über ausreichend Collateral für die neue Order verfügst. Wenn du das Empfängerkonto ändern möchtest, wähle bitte (ein) Collateral-Konto/-Konten aus, das/die noch nicht in Verbindung mit anderen Empfängerkonten verwendet wird/werden.

2. Warum wird mein Spot-Wallet-Guthaben eines bestimmten Assets rot angezeigt?

Das Spot-Wallet-Guthaben für ein bestimmtes Asset wird rot markiert angezeigt, wenn es nicht zur Deckung der Kreditzinsen ausreicht. Bitte stelle sicher, dass du über ausreichend Guthaben in deiner Spot-Wallet verfügst, um die Zinsen zahlen zu können.

3. Wie lang ist die Kreditlaufzeit und wann kann ich einen Kredit verlängern?

Als Kreditlaufzeit kannst du entweder eine unbefristete Laufzeit, 30 Tage oder 60 Tage wählen. Eine Kredit-Order mit fester Laufzeit kann jederzeit innerhalb von sieben Tagen (0:00 UTC) vor Ablauf des Kredits verlängert werden. Kredite mit unbefristeter Laufzeit haben kein Ablaufdatum und müssen daher nicht verlängert werden.

4. Was ist der Unterschied zwischen flexiblen und festen Zinssätzen?

Feste Zinssätze schwanken während der Laufzeit von Krediten mit fester Laufzeit nicht. Bei Verlängerung eines abgelaufenen Kredits mit festem Zinssatz wird ein aktualisierter fester Zinssatz angewendet. Feste Zinssätze variieren in Abhängigkeit des VIP-Levels des Nutzers und sind nur für VIP-Kredite mit 30- oder 60-tägiger Laufzeit verfügbar.

Die flexiblen Zinssätze schwanken täglich in Abhängigkeit von den Marktbedingungen und sind für alle VIP-Levels gleich. Flexible Zinssätze sind sowohl für unbefristete Kredite als auch für Kredite mit festen Laufzeiten verfügbar.

5. Kann ich einen VIP-Kredit über ein Unterkonto beantragen?

VIP-Kredite können nur über ein Hauptkonto beantragt werden.

6. Warum kann ich meinen Kredit nicht verlängern?

Hierfür gibt es zwei mögliche Gründe. Erstens sind Verlängerungen für Assets, für die das vorgegebene Kreditlimit überschritten wurde, nicht möglich. Zweitens kann eine Kredit-Order mit Margin-Call-Status nicht verlängert werden.

7. Warum erhalte ich die Meldung „Das aktuelle Collateral-Konto wird bereits verwendet“?

Jedes Collateral-Konto kann nur zur Bereitstellung von Collateral in Verbindung mit einem einzigen Empfängerkonto verwendet werden. Pro Empfängerkonto können allerdings mehrere Collateral-Konten genutzt werden. Diese Fehlermeldung bedeutet, dass du ein oder mehrere Collateral-Konto/-Konten ausgewählt hast, die derzeit in Verbindung mit anderen Empfängerkonten verwendet werden. Entferne diese Collateral-Konten und versuche es erneut.

8. Wo finde ich die VIP Loan-API-Funktionen?

Einige der wichtigen VIP Loan-API-Funktionen findest du in den Sektionen VIP Loan Borrow (TRADE), Get Loanable Assets Data (USER_DATA) und VIP Loan Renew (TRADE). Weitere Informationen zur VIP Loan-API findest du in der Binance-API-Dokumentation.

9. Kann ich zwischen flexiblen und festen Zinssätzen für VIP-Kredite wechseln?

Um zwischen flexiblem und festem Zinssatz zu wechseln, musst du zunächst eine vollständige Rückzahlung deiner bestehenden Kredit-Order durchführen und dann eine neue Order mit dem gewünschten Zinstyp erstellen.

1. Was ist der Unterschied zwischen Binance VIP Loan und Binance Crypto Loans?

Binance VIP Loan bietet die größte Auswahl an Kreditoptionen, einschließlich diverser Collateral-Assets, höherer Kreditvolumina und flexiblerer Laufzeiten.

Zudem hast du die Möglichkeit, mit deinen Collateral-Assets am Spot-, Margin- oder Futures-Markt zu handeln. Bitte beachte jedoch, dass nur bestimmte Assets in den Spot-Wallets deiner Collateral-Konten als Collateral verwendet werden können. Bitte beachte auch, dass du mit deinem Collateral zwar Spot-Trades tätigen kannst, die Umwandlung in Assets, die nicht als Collateral genutzt werden können, jedoch deine Beleihungsquote (LTV) erhöht, was unter Umständen zu einer sofortigen Liquidation führen kann. Für eine aktuelle Liste der geltenden Collateral-Assets kontaktiere bitte unseren VIP-Manager.

2. Welche Voraussetzungen gelten für die Nutzung von VIP-Krediten?

Alle Funktionen und Vorteile sind für Binance-VIP-Nutzer verfügbar. Wenn du kein Binance VIP-Nutzer bist und VIP-Kredite aufnehmen möchtest, kontaktiere bitte unseren VIP-Manager mit den Details zu deinem Antrag und deiner Binance UID. Der Betrag deiner ersten VIP-Kredit-Order muss mindestens einen Gegenwert von 500.000 USD haben, und das Collateral-Kontoguthaben muss die Mindest-LTV von 72 % erfüllen.

3. Wie funktioniert die Abwicklung?

Die Abwicklung erfolgt in der Regel unmittelbar nach der Genehmigung des Kredits. Kredite werden direkt über die Spot-Wallet deines Binance-Kontos abgewickelt.

4. Fallen Gebühren an?

Für VIP-Kredite fallen keine Transaktionsgebühren an. Allerdings musst du Kreditzinsen und im Falle einer Liquidation eine Liquidationsgebühr in Höhe von 2 % bezahlen.

5. Wie werden die Zinsen berechnet?

Bei flexiblem Zinssatz erfolgt die Berechnung und das Auflaufen der Zinsen stündlich, bei festem Zinssatz täglich. Die aufgelaufenen Zinsen werden täglich zwischen 0:00 und 1:00 Uhr (UTC) aktualisiert. Wenn dein Kredit überfällig ist, wird ein dreifacher Tageszinssatz erhoben. Wenn du den Kredit nicht innerhalb der angegebenen Frist zurückzahlst, wird deine Position liquidiert.

6. Was sind die Beleihungsquoten (Loan-To-Value Ratios) für VIP-Kredite?

Die Beleihungsquote bestimmt die Höhe des Kredits, den du im Verhältnis zu deinen vorhandenen Collateral-Assets aufnehmen kannst. Du kannst deine Beleihungsquote steuern, indem du Guthaben in deine Spot-Wallet überträgst oder daraus entfernst.

Mit Binance VIP Loan erhältst du eine bessere Beleihungsquote. VIP-Kredite haben in der Regel eine höhere Initial-, Margin-Call- und Liquidations-LTV von 72 %/77 %/91 %. Bitte kontaktiere unser VIP-Team, um mehr zu erfahren.

7. Wie zahle ich VIP-Kredite zurück?

Du kannst deine ausstehenden Zinsen und das Kreditkapital (teilweise oder vollständig) mit Guthaben des Kredit-Assets aus deiner Fiat- und Spot-Wallet zurückzahlen.

Um einen Kredit zurückzuzahlen, gehe zu [Mehr] – [VIP Loan] oder [Binance Loans] – [Kredit-Orders]. Klicke neben der jeweiligen Kredit-Order auf [Rückzahlung], um deinen Rückzahlungsantrag einzureichen.

8. Über welche API kann ich meine LTV-Verhältnisse abfragen oder meine Kredite zurückzahlen?

In der Binance-API-Dokumentation findest du die entsprechenden API-Funktionen:

9. Was passiert bei einem Margin-Call oder einer Liquidation?

Ein Margin-Call wird ausgelöst, wenn die Margin-Call-LTV einer Kreditposition erreicht wird. Diese Margin-Call-LTV stellt eine Warnung dar, dass sich die Kreditposition der Liquidations-LTV nähert. Du kannst zusätzliche Collateral-Assets hinzufügen, um den Collateral-Wert zu erhöhen, oder eine Teilrückzahlung des ausstehenden Kredits vornehmen, um die LTV zu senken.

Eine Liquidation erfolgt, wenn die LTV eines Kredits die Liquidations-LTV erreicht bzw. übersteigt. In der Regel liquidiert Binance jeden ausstehenden Kredit unter Verwendung der verfügbaren Collateral-Assets. Nutzer, die den Service „Verzögerte Liquidation“ nutzen, erhalten jedoch eine zusätzliche Liquidation-Call-Kulanzfrist von 24 Stunden. Während dieser Zeit kannst du alle notwendigen Anpassungen vornehmen, z. B. Collateral hinzufügen oder eine Teilrückzahlung des Kredits vornehmen, um die LTV auf die anfängliche LTV zu senken. Wenn die Kredit-LTV 95 % überschreitet, führen wir die Liquidation sofort durch. Bitte kontaktiere deinen VIP-Manager, um mehr über den Service „Verzögerte Liquidation“ zu erfahren.

Im Falle eines Margin-Calls oder einer Liquidation wirst du per Website-Benachrichtigung, E-Mail und SMS benachrichtigt. Dieser Dienst dient als Alarmfunktion, aber Binance garantiert nicht, dass die Benachrichtigungszustellung rechtzeitig erfolgt.

Mit der Nutzung des Dienstes akzeptierst du, dass dir SMS- oder E-Mail-Benachrichtigungen unter bestimmten Umständen nicht oder nicht rechtzeitig zugestellt werden können. Zu diesen Umständen gehören unter anderem eine Überlastung des eigenen Netzwerks, eine schlechte Internetverbindung, lokale Beschränkungen, Richtlinien des Dienstanbieters und Gerätefehlfunktionen.

Bitte beachte: Wenn der Zeitpunkt des Margin-Calls und der Zeitpunkt des Liquidation-Calls zu nahe beieinanderliegen, wird die Benachrichtigung über den Margin-Call automatisch vom System übersprungen und du erhältst nur die Benachrichtigung zur Liquidation. Binance ist nicht verpflichtet, Benachrichtigungen zuzustellen.

10. Kann ich beliebige Assets in/aus meine(n) Collateral-Konten übertragen?

Es können nur bestimmte Assets in den Spot-Wallets deiner Collateral-Konten als Collateral genutzt werden. Unter folgenden Bedingungen kannst du bestimmte Transfers und Transaktionen durchführen:

Wenn deine LTV unter den Margin-Call- und Liquidations-LTVs liegt, kannst du Collateral-Assets und nicht als Collateral verwendete Assets zwischen den Spot-Wallets deiner Collateral-Konten transferieren oder mit diesen Assets auf dem Spot-Markt traden.
Wenn deine LTV unter der anfänglichen LTV liegt, kannst du Collateral-Assets in andere Wallets (wie z. B. Funding- oder Margin-Wallets) transferieren oder auszahlen, solange die LTV unter der anfänglichen LTV bleibt.

Du kannst auch ein Collateral-Konto aus einer Kredit-Order-Gruppe entfernen. Wende dich hierfür an deinen VIP-Manager. Dabei gelten die folgenden Bedingungen:

Die LTV für diese Kredit-Order-Gruppe liegt aktuell unter der anfänglichen LTV.
Das Entfernen des Collateral-Kontos darf nicht dazu führen, dass die LTV der Kredit-Order-Gruppe die anfängliche LTV übersteigt.

11. Was ist die Besicherungsquote für VIP-Kredite?

Abschläge auf den Wert von Collateral-Assets werden in verschiedenen Stufen für jedes Asset angewendet. Ein Wertabschlag bezieht sich auf die prozentuale Differenz zwischen dem Marktwert eines Assets und dem Betrag, mit dem es als Collateral für einen Kredit verwendet werden kann. Eine Besicherungsquote von 75 % für ein bestimmtes Asset bedeutet, dass dieses Assets zu 75 % des Marktwerts als Collateral verwendet werden kann. Es gilt also ein Wertabschlag von 25 %. Beispiel:

Token A hat eine Besicherungsquote von 100 % für Beträge mit einem Gegenwert von bis zu 1 Million USD und eine Besicherungsquote von 80 % für Beträge mit einem Gegenwert von mehr als 1 Million USD.
Angenommen, Token A mit einem Gegenwert in Höhe von 5 Millionen USD soll als Collateral dienen. Der hierbei geltende Collateral-Wert wird dann wie folgt berechnet: 1.000.000 * 100 % + (4.000.000) * 80 % = 4.200.000 USD

Binance VIP Loan kann über den Besicherungsquoten-Mechanismus für VIP-Kredite zusätzliche Collateral-Assets anbieten, die eine geringere Liquidität aufweisen. Solche Assets sind aufgrund der Auswirkungen von Liquidationen auf den Marktpreis mit höheren Liquidationskosten verbunden, insbesondere bei größeren Volumina im Zusammenhang mit Binance VIP Loan. Durch die Anwendung einer Besicherungsquote auf Collateral-Assets wird dieses Risiko verringert, indem Wertabschläge auf den Marktwert von Collateral-Assets angewendet werden.

Die Höhe des Wertabschlags basiert weitgehend auf der Liquidität des Basiswerts. Für weniger liquide Assets gelten höhere Wertabschläge. Binance behält sich das Recht vor, die für Collateral-Assets geltenden Besicherungsquoten jederzeit zu ändern. Die aktuellen Besicherungsquoten findest du auf der VIP Loan-Seite.