Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) forderte die Zentralbanken auf, ihre Anstrengungen im Bereich der KI zu intensivieren und die Vorteile der neuen Technologie zu nutzen. In einem am Dienstag veröffentlichten Bericht erklärte die BIZ, die politischen Entscheidungsträger müssten die Möglichkeiten der künstlichen Intelligenz nutzen, um Daten zu überwachen und ihre Analyseinstrumente zur Vorhersage der Finanz- und Preisstabilität zu schärfen.

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Die Organisation, die aufgrund ihrer Zusammenarbeit mit globalen Finanzbehörden oft als Zentralbank der Zentralbanken bezeichnet wird, sagte, sie habe bis zu acht Experimente mit KI durchgeführt. Sie kam zu dem Schluss, dass künstliche Intelligenz wahrscheinlich „für viele Aktivitäten eine bahnbrechende Neuerung sein und tiefgreifende Auswirkungen“ auf die Wirtschaft und das Finanzsystem im Allgemeinen haben werde.

BIZ: KI könnte bei der Inflationsvorhersage helfen

„Es ist dringend erforderlich, dass die Zentralbanken ihre Leistung steigern“, heißt es in dem Bericht der BIZ. Neuere Erkenntnisse deuten darauf hin, dass KI die Produktivität bei Aufgaben, die kognitive Fähigkeiten erfordern, direkt steigert.

Der in Basel ansässige Dachverband der Zentralbanken verwies auf eine aktuelle Studie der Ant Group, des chinesischen Finanztechnologieunternehmens des Milliardärs Jack Ma. Die Studie ergab, dass die Programmierer des Unternehmens 55 % produktiver waren, wenn sie bei der Codierung große Sprachmodelle (LLMs) wie ChatGPT verwendeten.

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Einer der wichtigsten Anwendungsfälle von KI bei Zentralbanken betrifft das, was die BIZ „Nowcasting“ nennt – also die Verwendung von Echtzeitdaten zur Vorhersage von Inflation und anderen wirtschaftlichen Variablen. KI könne auch verwendet werden, um Daten auf Schwachstellen im Finanzsystem zu untersuchen, hieß es, „was es den Behörden ermöglicht, Risiken zu managen“.

In einer Erklärung kommentierte Hyun Song Shin, Forschungsleiter und Wirtschaftsberater der BIZ:

„Riesige Datenmengen könnten uns schneller und umfassender Informationen liefern, um Muster und latente Risiken in der Wirtschaft und im Finanzsystem zu erkennen. All dies könnte den Zentralbanken helfen, die Wirtschaft besser vorherzusagen und zu steuern.“

Die Auswirkungen auf Nachfrage und Inflationsdruck werden davon abhängen, wie schnell entlassene Arbeitnehmer neue Jobs finden können und ob Haushalte und Unternehmen zukünftige Vorteile durch KI richtig einschätzen, heißt es in dem Bericht. Im Finanzsektor könne künstliche Intelligenz die Effizienz steigern und die Kosten für Zahlungen, Kredite, Versicherungen und Vermögensverwaltung senken, heißt es weiter.

Laut BIZ könnte die weitverbreitete Einführung von KI in ihren Geschäftsabläufen Auswirkungen auf die Inflationsdynamik haben. Die Technologie werde sich auf das Finanzsystem, die Arbeitsmärkte, die Produktivität und das Wirtschaftswachstum auswirken, heißt es in dem Bericht. Eine verstärkte Einführung könnte die Fähigkeit der Unternehmen verbessern, „die Preise schneller an makroökonomische Veränderungen anzupassen“, was sich unmittelbar auf die Arbeit der Zentralbanken auswirken würde.

🎙️ Daten werden das Lebenselixier neuer KI-Tools sein, die von Zentralbanken zur Überwachung der Wirtschaft und des Finanzsystems eingesetzt werden, was ein Umdenken im traditionellen Ansatz zur Statistik erfordert. @HyunSongShin erklärt dies in diesem #BISness-Podcast https://t.co/TxmVl6Qt2#BISAnnualEconReportpic.twitter.com/katZC0ayQQ

— Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (@BIS_org) 25. Juni 2024

KI erhöht das Risiko von Cyberangriffen

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich warnte, dass künstliche Intelligenz auch Risiken mit sich bringe, etwa neue Arten von Cyber-Attacken, und bestehende Risiken, wie Herdenverhalten, Runs und Notverkäufe, verstärken könne.

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„Um die neuen Herausforderungen zu bewältigen, müssen die Zentralbanken ihre Fähigkeiten sowohl als informierte Beobachter der Auswirkungen des technologischen Fortschritts als auch als Nutzer der Technologie selbst verbessern“, heißt es in dem Bericht. Außerdem heißt es:

„Während sie [die KI] möglicherweise in der Lage ist, Aufgaben auszuführen, die mäßige kognitive Fähigkeiten erfordern, und sogar ‚emergente‘ Fähigkeiten entwickelt, ist sie noch nicht in der Lage, Aufgaben auszuführen, die logisches Denken und Urteilsvermögen erfordern.“

Berichten zufolge haben einige Zentralbanken begonnen, KI in einigen ihrer Geschäftstätigkeiten einzusetzen. Die Bank of England erklärte Anfang des Jahres, sie nutze KI, um ihre Fähigkeit zur Vorhersage von Wirtschaftswachstum, Schieflagen im Bankensektor und Finanzkrisen „zu unterstützen und zu verbessern“, berichtet die Financial Times.

Die US-Notenbank untersucht derzeit, wie sie KI in ihrer Arbeit einsetzen könnte, auch wenn ihre Verantwortlichen derzeit kein Interesse an deren Einsatz in der Politik haben. Die Europäische Zentralbank hat vor Kurzem damit begonnen, KI für die Erstellung von Briefings sowie für die Zusammenfassung von Bankdaten, das Schreiben von Softwarecodes und die Übersetzung von Dokumenten zu verwenden.

Cryptopolitan-Berichterstattung von Jeffrey Gogo