Laut einem neuen Bericht steht die Generation X kurz davor, ihren Anteil an einem beispiellosen Vermögenstransfer zwischen den Generationen zu erhalten.
Laut einem Bericht der Denkfabrik Altrata wird die Generation
Altrata sagt, seine Daten zeigen, dass 87 % der Menschen, die ihr Vermögen übertragen, sehr vermögende Privatpersonen (VHNW) sind, also Personen mit einem Nettovermögen zwischen 5 und 30 Millionen US-Dollar.
Generation X erhält das Geld zuerst, im Gegensatz zu Millennials und Generation Z, die hauptsächlich das Erbe ihrer Großeltern erhalten.
Altrata hat herausgefunden, dass Unternehmensführungskräfte mehr als 70 % aller Ultrareichen ausmachen werden, die ihr Geld im nächsten Jahrzehnt weitergeben werden, während Unternehmer 20 % ausmachen werden und 7 % Alleinerben oder Menschen sein werden, die nur reich sind weil sie beträchtlichen Reichtum geerbt haben.
„Aus praktischen Gründen wie Steuerplanung und dem Wunsch, die Erben auf die künftige Finanzverwaltung vorzubereiten, finden Vermögensübertragungen zunehmend zu Lebzeiten des Familienoberhaupts und nicht erst unmittelbar nach seinem Tod statt.“
Dieser Wandel, gepaart mit dem steigenden globalen Wohlstand und den unterschiedlichen Werten der jüngeren Generationen, verstärkt die Notwendigkeit für Familien, sich so früh wie möglich über Nachfolgepläne zu einigen. Es eröffnet auch neue Möglichkeiten für Organisationen, die vermögende Privatpersonen beraten, finden und mit ihnen interagieren.“
In einem Bericht über die globale Vermögensverwaltungsbranche schätzt der Big-Four-Wirtschaftsprüfungsriese Ernst & Young (EY), dass die Babyboomer in diesem Jahr bis zu 3 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten an ihre Verwandten übertragen werden.
EY geht davon aus, dass die „Flutwelle“ der Vermögensübertragung von den Babyboomern an ihre Familien bis zum Beginn des neuen Jahrzehnts anhalten wird.
„Es wird geschätzt, dass im Jahr 2024 zwei bis drei Billionen US-Dollar von wohlhabenden Spendern geerbt werden; In vielen Märkten werden in diesem Jahr Dutzende oder sogar Hunderte Milliarden [Dollar] den Besitzer wechseln. Im Jahr 2023 wurden durch Erbschaften mehr Milliardäre geschaffen als durch Unternehmertum.
Die Vermögenserbschaft der Babyboomer ist nicht nur die größte Vermögensübertragung in der Weltgeschichte; es wird auch einen transformativen Einfluss auf weibliche Erben und die nächste Generation haben. Bis 2030 werden wohlhabende Geber unglaubliche 18 Billionen US-Dollar an die Begünstigten überweisen, was in etwa dem jährlichen BIP Chinas entspricht.“
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