• Laut FinCEN schafft die illegale Verwendung von Kryptowährungen durch Kriminelle neue „Möglichkeiten“ zur Entdeckung.

  • Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass kriminelle Organisationen für ihre illegalen Aktivitäten zunehmend Kryptowährungen einsetzen, insbesondere in den Lieferketten für Fentanyl.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat eine eindringliche Warnung an US-Finanzunternehmen gerichtet: Mexikanische Drogenkartelle nutzen zunehmend Kryptowährungen, um Chemikalien zur Herstellung von Fentanyl zu kaufen.

In einer aktualisierten Warnung vom 20. Juni verwies FinCEN ausdrücklich auf die Verwendung von Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR) und USDT sowie anderen Token bei diesen illegalen Transaktionen.

Laut FinCEN müssen Finanzinstitute bei der Identifizierung und Meldung verdächtiger Transaktionen wachsam bleiben, da Kriminelle neue Technologien immer geschickter für illegale Aktivitäten einsetzen.

Es wurde jedoch auch darauf hingewiesen, dass die zunehmende Verwendung von Kryptowährungen bei illegalen Finanzaktivitäten auch neue „Chancen“ für die Strafverfolgungsbehörden bietet.

Laut der Aufsichtsbehörde:

„Kryptowährungstransaktionen stellen einzigartige Herausforderungen dar, bieten aber auch neue Möglichkeiten zur Erkennung und Unterbrechung der Fentanyl-Lieferkette.“

Illegale Kryptotransaktionen

Die Warnung hob eine erhebliche Veränderung bei den Zahlungsmethoden hervor, die von in Mexiko ansässigen transnationalen kriminellen Organisationen (TCOs) wie dem Sinaloa-Kartell und dem Jalisco New Generation-Kartell (CJNG) verwendet werden.

Laut FinCEN kaufen kriminelle Organisationen in Mexiko „zunehmend Fentanyl-Vorläuferchemikalien und Produktionsanlagen“ von Lieferanten mit Sitz in China, wobei die Zahlungen häufig über digitale Vermögenswerte abgewickelt werden.

Bei diesen Transaktionen werden die Gelder häufig auf die von Kryptofirmen verwalteten Wallets chinesischer Lieferanten überwiesen, manchmal über sekundäre Geldtransferunternehmen.

FinCEN erklärte, es habe mehrere Warnsignale im Zusammenhang mit der illegalen Verwendung von Kryptowährungen in der Fentanyl-Lieferkette identifiziert.

Dazu gehören Zahlungen in geringer Höhe an Unternehmen der Chemie- und Pharmaindustrie in der Volksrepublik China, Hongkong oder anderen Ländern ohne erkennbar legitimen Zweck sowie die Nutzung mehrerer Briefkastenfirmen, um Ursprung und Ziel der Transaktionen zu verschleiern.

Finanzinstitute werden dringend gebeten, Verfahren zur Erkennung verdächtiger Krypto-Transaktionen in ihre Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu integrieren.

Hierzu gehört die Nutzung von Blockchain-Analysen zum Aufspüren und Verknüpfen von virtuellen Währungsadressen, die mit Lieferanten mit Sitz in der VR China und TCOs mit Sitz in Mexiko verbunden sind.

In der Empfehlung werden Finanzinstitute dazu ermutigt, Informationen über FinCEN Exchange, eine Initiative für öffentlich-private Partnerschaften, auszutauschen, um die Erkennung und Meldung illegaler Aktivitäten im Zusammenhang mit der Fentanyl-Lieferkette zu verbessern.

Die Opioidkrise

Die Veröffentlichung dieser Warnung ist Teil des umfassenden Ansatzes der US-Regierung zur Bekämpfung der Opioidkrise, die Präsident Biden zum nationalen Notstand erklärt hat.

Die Regierung hat umfangreiche Maßnahmen ergriffen, um die illegale Lieferkette für Fentanyl zu unterbrechen. Dazu gehören Sanktionen gegen im Drogenhandel tätige Ausländer sowie die Zusammenarbeit mit internationalen Partnern bei der Verschärfung der Regulierungs- und Durchsetzungsmaßnahmen.

Die Dringlichkeit dieser Maßnahmen wird durch die alarmierenden Statistiken zu Fentanyl-Überdosierungen in den USA unterstrichen.

Fentanyl ist mittlerweile die häufigste Todesursache bei Personen zwischen 18 und 45 Jahren. Laut der Drug Enforcement Administration (DEA) ist das synthetische Opioid 100-mal stärker als Morphium.

Ziel der aktualisierten FinCEN-Warnung ist es, US-Finanzinstitute auf das komplexe Netzwerk krimineller Organisationen aufmerksam zu machen, die an der Produktion und dem Vertrieb von Fentanyl beteiligt sind.

Es unterstreicht die Notwendigkeit erhöhter Wachsamkeit und proaktiver Maßnahmen zur Bekämpfung des Missbrauchs von Kryptowährungen in diesem tödlichen Handel.