Wenn Sie im Währungskreis viel Geld verdienen und sich entscheiden, Bargeld abzuheben, fragt die Bank möglicherweise nach der Herkunft des Geldes. Dies liegt vor allem daran, dass Banken verpflichtet sind, die Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten und die Herkunft der Mittel zu überprüfen und zu untersuchen, um die Einhaltung sicherzustellen. Hier sind einige mögliche Szenarien und Belege, die Banken möglicherweise benötigen:
Rechtmäßigkeit der Geldquelle: Die Bank kann von Ihnen verlangen, dass Sie Transaktionsaufzeichnungen im Zusammenhang mit Währungskreistransaktionen und Transaktionsverlaufsaufzeichnungen der Börse bereitstellen, um Ihre Transaktionsquelle, den Transaktionsgegenstand, die Transaktionsmenge und -zeit sowie andere Informationen nachzuweisen. Aus diesen Aufzeichnungen sollte der Fluss Ihrer Gelder klar hervorgehen.
Überprüfung der Adresse des digitalen Währungs-Wallets: Um die Authentizität der von Ihnen bereitgestellten Transaktionsaufzeichnungen zu überprüfen, kann die Bank von Ihnen verlangen, dass Sie zur Überprüfung die Adresse Ihres digitalen Währungs-Wallets angeben. Dadurch soll sichergestellt werden, dass der von Ihnen angegebene Transaktionsdatensatz mit Ihrer Wallet-Adresse übereinstimmt.
Jahresabschlüsse und Einkommensnachweise: Zusätzlich zu den Transaktionsaufzeichnungen können Banken von Ihnen auch die Vorlage von Jahresabschlüssen, persönlichen oder betrieblichen Steuererklärungen und anderen Einkommensnachweisen verlangen, um die Legitimität Ihrer Geldquelle weiter nachzuweisen.
Geschäftsverträge oder -vereinbarungen: Wenn Sie Geschäfte oder Investitionen im Zusammenhang mit digitalen Währungen tätigen, können Banken von Ihnen die Vorlage relevanter Geschäftsverträge oder -vereinbarungen verlangen, um Ihren geschäftlichen Hintergrund und Ihre Rechtmäßigkeit zu verstehen.
Andere relevante Belege: Basierend auf den spezifischen Anforderungen der Bank und der Risikobewertung Ihrer Transaktion kann die Bank von Ihnen die Bereitstellung weiterer relevanter Belege verlangen, wie z. B. eine Kopie Ihres Personalausweises, einen Wohnsitznachweis, eine Firmenregistrierungsbescheinigung usw.
Darüber hinaus können Sie Folgendes berücksichtigen, um die Bedenken der Banken hinsichtlich der Herkunft der Mittel zu verringern:
Compliance: Stellen Sie sicher, dass Ihre Handelsplattform und Ihr Digital-Asset-Dienstleister konform sind und die Vorschriften in ihrer Region einhalten.
Identitätsüberprüfung: Führen Sie die erforderlichen KYC- (Know Your Customer) und AML- (Anti-Money Laundering) Verfahren durch und legen Sie einen gültigen Identitäts-, Adress- und anderen relevanten Nachweis vor.
Vorab benachrichtigen: Wenn Sie eine große Auszahlung planen, ist es am besten, die Handelsplattform im Voraus zu benachrichtigen, damit diese Ihnen bei der Durchführung der entsprechenden Verfahren behilflich sein kann.
Abhebungen in Stapeln: Wenn eine große Abhebung die Tages- oder Einzelabhebungslimits der Plattform überschreitet, sollten Sie Abhebungen in Stapeln in Betracht ziehen, um potenzielle Prüf- und Sicherheitsrisiken zu reduzieren.
Kurz gesagt: Wenn Sie im Währungskreis viel Geld verdient haben und planen, Bargeld abzuheben, empfiehlt es sich, Transaktionen rechtmäßig und konform durchzuführen und Transaktionsaufzeichnungen ordnungsgemäß zu führen, um der Bank einen Nachweis über die Herkunft der Gelder zu liefern. Gleichzeitig müssen Sie die relevanten Gesetze, Vorschriften und Bankrichtlinien verstehen und einhalten, um sicherzustellen, dass Ihre Handelsaktivitäten legal, transparent und konform sind.
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