Für Krypto-Unternehmen sind die USA kein guter Ort, um Geschäfte zu machen.
Das North Dakota Department of Financial Institutions (DFI) ist der jüngste Bundesstaat, der Binance.US, dem amerikanischen Zweig der großen Börse Binance, die Geldtransferlizenz entzogen hat. Laut DFI-Kommissarin Lise Kruse hat BAM Trading Services, das unter dem Namen Binance.US firmiert, die Geldtransfervorschriften des Bundesstaates nicht eingehalten.
Trotz der jüngsten Einigung mit den US-Behörden steht Binance.US weiterhin unter aufsichtsrechtlicher Beobachtung, was dazu geführt hat, dass immer mehr US-Bundesstaaten die Lizenzen des Geldtransferunternehmens widerrufen haben.
Kruse fügte hinzu, dass rechtliche Probleme im Zusammenhang mit dem ehemaligen CEO von Binance, Changpeng Zhao (CZ), ebenfalls ein großes Problem darstellten. Natürlich sind die Staaten mit dem anhaltenden Diebstahl durch Inflation einverstanden, aber niemand scheint darüber zu sprechen.
„Darüber hinaus hat sich der wirtschaftliche Mehrheitseigentümer und Kontrollperson Changpeng Zhao schuldig bekannt, die US-amerikanischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verletzt zu haben“, sagte der Kommissar.
Die USA sind nicht kryptofreundlich
Geldtransferlizenzen sind eine wichtige behördliche Anforderung für Unternehmen, die Dienste wie das Senden und Empfangen von Kryptowährungen im Auftrag anderer anbieten.
Mit diesem Widerruf schloss sich North Dakota anderen Staaten an, die zuvor ähnliche Maßnahmen ergriffen hatten. In den letzten Monaten haben Alaska, Florida, Maine, North Carolina, Connecticut und Oregon die Lizenzen von Binance.US ausgesetzt oder widerrufen.
Florida war der erste Bundesstaat, der Binance.US im November 2023 die Lizenz entzog, nachdem Zhao sich schuldig bekannt hatte, gegen die US-amerikanischen Gesetze zur Geldwäschebekämpfung und den Bank Secrecy Act verstoßen zu haben. Dies führte zu einem Vergleich mit dem US-Justizministerium in Höhe von 4,3 Milliarden Dollar und einer viermonatigen Gefängnisstrafe.
Binance US hat noch nicht öffentlich auf dieses Update reagiert. Auf der Website sind jedoch mehrere Bundesstaaten aufgeführt, in denen die Aufnahme neuer Benutzer vorübergehend ausgesetzt ist. Bestehende Kunden in diesen Bundesstaaten können die Plattform weiterhin nutzen. Alaska, Oregon und Maine sind für neue Benutzer weiterhin nicht verfügbar.
Weitere Schmerzen kommen
Im Dezember 2023 schloss Binance.US Vereinbarungen mit den Aufsichtsbehörden von Arkansas, Illinois und South Dakota. Die Vereinbarungen ermöglichen es dem Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit in diesen Bundesstaaten aufrechtzuerhalten, unter der wichtigsten Bedingung, dass CZ seinen Einfluss auf das Unternehmen durch die Übertragung seiner Stimmrechte dauerhaft reduziert.
Im vergangenen Jahr erklärte sich Binance bereit, die rekordverdächtige Summe von 4,3 Milliarden Dollar zu zahlen, um Anklagen der US-Behörden beizulegen, darunter des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), des Office of Foreign Assets Control (OFAC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Die Börse wird fünf Jahre lang vom US-Finanzministerium und drei Jahre lang von einem unabhängigen Compliance-Beauftragten überwacht. Catherine Chen, Leiterin für institutionelle und VIP-Belange bei Binance, sieht die Überwachungsvereinbarung als willkommene Herausforderung, um der Börse zu Wachstum und Reife zu verhelfen.
Die Einigung verringert die Unsicherheit rund um Binances Betrieb und Geschäftsmodell. Sie gibt den Nutzern außerdem Klarheit und Vertrauen und hilft ihnen, sich mit der Branche und ihren Hauptakteuren wohler zu fühlen.
Laufende Rechtsfragen
Binance und sein US-Ableger stehen noch immer vor Anklagen der US-Börsenaufsicht SEC. Im Mai letzten Jahres verklagte die SEC die Börse wegen möglicher Verstöße gegen Wertpapiergesetze und Vermischung von Kundenvermögen.
Die Klage der SEC hatte schwerwiegende Folgen für Binance.US, darunter die Entlassung von zwei Dritteln der Belegschaft und einen Umsatzrückgang von 75 %.
Außerhalb der USA ist Binance auch in anderen Rechtsräumen auf Probleme gestoßen. Im vergangenen Monat verhängte das Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC) eine Geldstrafe von 4,3 Millionen Dollar gegen Binance wegen zweier separater Verstöße.
Die oberste Finanzaufsichtsbehörde des Landes warf der Börse vor, ihr Geschäft mit Devisendienstleistungen nicht registriert zu haben. FINTRAC sagte auch, Binance habe große Kryptotransaktionen über 10.000 CAD nicht gemeldet und Kundeninformationen beigefügt. Vom 1. Juni 2021 bis zum 19. Juli 2023 deckte Binance 5.902 Transaktionen dieser Art ab.
Binance streitet auch mit den nigerianischen Behörden, wo der Börse Geldwäsche und Steuerhinterziehung vorgeworfen wird, wovon auch zwei Führungskräfte, Tigran Gambaryan und Nadeem Anjarwalla, betroffen sind.
Die beiden Führungskräfte von Binance wurden jedoch Anfang des Monats von den nigerianischen Behörden vom Vorwurf der Steuerhinterziehung freigesprochen.
Der Beitrag „Binance.US gerät in Schwierigkeiten, da mehrere Bundesstaaten ihre Lizenzen widerrufen“ erschien zuerst auf Blockonomi.