Wichtige Erkenntnisse
Kryptowährungsverwahrer verwenden Proof of Reserves (PoR)-Prüfungen, um zu beweisen, dass sie die Gelder der Nutzer vollständig halten.
Binance führt interne Prüfungen durch und veröffentlicht diese öffentlich, wobei externe Prüfer helfen, diese mithilfe kryptografischer Techniken zu verifizieren, um zu beweisen, dass die Gelder der Nutzer sicher in den Unternehmensreserven gehalten werden.
Binance-Nutzer können auch unabhängig überprüfen, ob ihre Kontostände in diesen Prüfungen enthalten sind.
Einführung
Blockchain-basierte kryptografische Nachweise fördern die Transparenz der finanziellen Transaktionen von Krypto-Börsen. Der Proof of Reserves (PoR) erhöht diese Transparenz weiter, indem er einen autorisierten Rahmen für die Prüfung von Krypto-Verwahrern schafft.
Was ist der Proof of Reserves (PoR)?
Eine PoR-Prüfung zielt darauf ab sicherzustellen, dass Verwahrer 100 % oder mehr der Gelder ihrer Kunden halten. Im Web3-Bereich nutzen Krypto-Börsen und andere Verwahrungsunternehmen PoR-Prüfungen, um Einlegern und der Öffentlichkeit zu beweisen, dass ihre Einlagen ihren Salden entsprechen. Typischerweise werden diese Prüfungen von unabhängigen Dritten durchgeführt, um die Möglichkeit einer Fälschung der Reservendaten auszuschließen.
PoR ist aus vielen Gründen wichtig. Erstens ermöglicht es den Nutzern zu überprüfen, dass die Salden, die sie an einer Kryptowährungsbörse halten, eine absolute Vermögensunterstützung haben. Zweitens zwingt es Unternehmen, Transparenzstandards zu erfüllen, was dazu beiträgt, Unternehmen mit fragwürdigen oder illegalen finanziellen Aktivitäten herauszufiltern.
Idealerweise sollte PoR sowohl den Nutzern als auch den Unternehmen zugutekommen. Es schützt die Nutzer, indem es Sicherheitsrisiken minimiert und vor schädlichen Akteuren schützt. Gleichzeitig hilft es Unternehmen, Nutzer zu halten, indem es ihre Vertrauenswürdigkeit erhöht.
Die Fähigkeit, Krypto-Börsen zu prüfen, schafft ein transparenteres Krypto-Ökosystem. Beispielsweise verhindert PoR, dass Börsen als Banken agieren, die eingezahlte Vermögenswerte an Dritte verleihen.
Ähnlich können Börsen die Einlagen der Nutzer nicht verwenden, um in andere Protokolle oder Unternehmen zu investieren. Mit anderen Worten, PoR beseitigt das Risiko, dass Unternehmen die Rendite und andere mögliche Erträge aus den Vermögenshaltungen der Kunden maximieren.
Mit PoR kann jede Entität beweisen, dass eine Krypto-Börse die Gesamtheit der Einlagen ihrer Nutzer hält. Daher werden die Börsen von Natur aus ermutigt, diese Salden nicht falsch zu verwalten, da dies das Vertrauen der Nutzer brechen und ihren Ruf beeinträchtigen würde.
Was macht die PoR-Verifizierung?
Bei der PoR-Verifizierung überprüft der Prüfer die Einbeziehung des Kontostands jedes Kontos mithilfe von Kryptografie. Es gibt einige wichtige Schritte, wie dies funktioniert.
Zuerst macht der Prüfer einen Snapshot aller Kontostände. Dann konvertiert er die Fondsdaten in einen Merkle-Baum, der verwendet wird, um große Datenmengen für eine einfachere Verarbeitung zu strukturieren.
Die Nutzersaldendaten werden in ein "Blatt" gehasht. Eine Gruppe dieser "Blätter" wird dann gehasht, um einen "Zweig" zu bilden, und eine Gruppe von "Zweigen" wird gehasht, um die "Wurzel" zu bilden.
Als nächstes kann der Prüfer verschiedene Methoden verwenden, um das Eigentum an der Benutzeradresse zu verifizieren. Bei Binance hat ein Prüfer beispielsweise drei Möglichkeiten, das Eigentum zu identifizieren. Wenn der Extraktionsprozess für diese Informationen von der Börse durchgeführt wird, wird er auch von den Prüfern verifiziert.
Kryptografische Nachrichtenunterzeichnung: Ein Prüfer wird der Börse eine einzigartige Nachricht zur Verfügung stellen, die sie mithilfe ihrer zugehörigen privaten Schlüssel kryptografisch unterzeichnen soll.
Angeordnete Bewegung von Mitteln: Die Börse wird beauftragt, eine "angeordnete Bewegung von Mitteln" durchzuführen, bei der das Management einen bestimmten Betrag zu einem bestimmten Zeitpunkt von einem öffentlichen Schlüssel/einer Adresse bewegt und den Transaktionshash erhält, um die angeordnete Transaktion auf der jeweiligen Blockchain zu verifizieren.
Adressen in einem Blockchain-Explorer suchen: Der Prüfer kann auch die ETH- und BSC-Adressen in Explorern wie Etherscan und BscScan durchsuchen, um sicherzustellen, dass die Adressen als im Besitz der Börse gekennzeichnet sind.
Wenn die Salden übereinstimmen, hat die Börse PoR verifiziert und gezeigt, dass sie alle eingezahlten Vermögenswerte hält.
PoR: Einschränkungen und potenzielle Verbesserungen
Die Salden einer Krypto-Börse ändern sich, während Nutzer ihre Vermögenswerte ein- und auszahlen. Das Problem bei PoR ist, dass es die Richtigkeit der Reserven nur zum Zeitpunkt der Prüfung verifiziert. Das kann problematisch sein, da etwaige Probleme möglicherweise zu spät erkannt werden, und ein Verwahrer könnte diese Gelegenheit sogar nutzen, um Tatsachen zu verschleiern.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass externe Unternehmen die Prüfungen durchführen, was bedeutet, dass die Prüfergebnisse von der Kompetenz jedes Prüfers oder von äußeren Interessen beeinflusst sein können.
Aber wie kann eine Krypto-Börse ihre PoR-Prüfungen verbessern, um das Vertrauen der Nutzer aufzubauen und aufrechtzuerhalten? Sie kann damit beginnen, die Intervalle zwischen den Prüfungen zu verkürzen, um sicherzustellen, dass es zwischen den Zyklen keine verdächtigen finanziellen Aktivitäten gibt. Eine Börse könnte auch ein renommiertes Drittunternehmen ohne finanzielle Interessen an ihr oder ihren verwandten Körperschaften nutzen.
Verifizierung, dass Ihr Konto geprüft wurde
Sie können die Einbeziehung Ihres Binance-Kontos in die letzte PoR-Prüfung selbst überprüfen. Befolgen Sie einfach die folgenden Anweisungen.
Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und bewegen Sie den Cursor zum Wallet-Menü in der oberen rechten Ecke. Wählen Sie dann den Tab "Verifizierung".
Sie sehen alle aktuellen Prüfungen, in denen Ihr Kontostand durch den PoR-Prozess verifiziert wurde.
Wählen Sie eine bestimmte Prüfung aus, für die Sie weitere Informationen wünschen. Dort können Sie auch den Merkle-Baum herunterladen.
Sie können auch nach unten scrollen, um Ihre Bestände und weitere Details zu den Wallets von Binance und ihren jeweiligen Adressen zu überprüfen.
Für weitere Informationen besuchen Sie bitte die offizielle Seite zu den Proof of Reserves.
Abschließende Gedanken
Sie können auf eine PoR-Prüfung zugreifen, um zu sehen, ob ein Krypto-Verwahrer die gesamten Reserven Ihrer und anderer Nutzerfonds hält. Die Prüfungen sollten Krypto-Börsen davon abhalten, Nutzermittel falsch zu verwalten, und helfen, die Transparenz im Krypto-Bereich zu verbessern.
Weiterführende Literatur
Was ist fraktionale Reserve?
Was ist quantitative Lockerung (QE)?
Die Psychologie der Marktzyklen
Ein Anfängerleitfaden zu Handelsstrategien für Kryptowährungen
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