Der Stablecoin-Riese Tether hat die Einführung von Alloy angekündigt, seinem eigenen synthetischen Dollar. Dieser neue Vermögenswert, der durch Tether Gold gedeckt ist, soll Stabilität in die digitale Wirtschaft bringen, indem er die Zuverlässigkeit von Gold mit einer stabilen Recheneinheit verbindet.
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Alloy by Tether führt eine neue Klasse digitaler Vermögenswerte ein, die sogenannten Tethered Assets. Diese Vermögenswerte sind so konzipiert, dass sie den Preis von Referenzvermögenswerten verfolgen und durch Strategien wie Überbesicherung mit liquiden Vermögenswerten und Liquiditätspools auf dem Sekundärmarkt einen konstanten Wert aufrechterhalten. Laut Tether gewährleistet dies Stabilität und Wertparität zwischen dem Referenzvermögenswert und seinem digitalen Gegenstück.
So funktioniert Tether’s Alloy
Der erste Token in Tethers Angebot ist aUSD₮, eine digitale Währung, die den Wert eines US-Dollars widerspiegelt. Was aUSD₮ auszeichnet, ist seine Überbesicherung durch Tether Gold (XAU₮), was bedeutet, dass es durch echtes physisches Gold gedeckt ist, das sicher in der Schweiz gelagert wird. Benutzer können aUSD₮-Token erstellen, indem sie Tether Gold als Sicherheit verwenden. Auf diese Weise können Benutzer digitale Transaktionen, Zahlungen und Überweisungen mit einer so vertrauten Währung wie dem US-Dollar durchführen, ohne ihre Goldbestände verkaufen zu müssen.
Credits: Alloy, X.com
Das System läuft auf dem Ethereum-Mainnet, wo Benutzer aUSD₮ prägen können, indem sie Tether Gold als Sicherheit hinterlegen. Ethereum-kompatible Smart Contracts verwalten diesen Prozess und sorgen für Transparenz und Sicherheit. Diese Verträge verfolgen alle Sicherheiten und geprägten Token und verwenden Price Oracles, um das Mint-to-Value-Verhältnis (MTV) ständig zu bewerten. Dieses Setup garantiert, dass der Wert von aUSD₮ stabil und zuverlässig bleibt.
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Tether gibt an, dass Alloy eine offene Plattform ist, die die Erstellung verschiedener gebundener Vermögenswerte mit unterschiedlichen Sicherungsmechanismen ermöglicht. Dazu gehören potenziell ertragsbringende Produkte, die einen modernen Ansatz für das Vermögensmanagement für Institutionen bieten. Moon Gold NA, S.A. de C.V. und Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V., autorisiert von der CNAD in El Salvador, verwalten die Ausgabe und Überwachung von Alloy by Tether und erfüllen dabei alle Kundenbedürfnisse und regulatorischen Anforderungen.
So funktionieren gebundene Vermögenswerte
Angebundene Vermögenswerte wie ein USD₮ sind darauf ausgelegt, den Wert eines bestimmten Referenzvermögenswerts wie des US-Dollars zu verfolgen. Dies wird durch Strategien wie Überbesicherung und Unterstützung durch Liquiditätspools des Sekundärmarkts erreicht. Diese Methoden stellen sicher, dass der Wert des angebundenen Vermögenswerts stabil und nahe an dem seines Referenzvermögenswerts bleibt.
Paolo Ardoino, CEO von Tether. Credits: Bloomberg
Überbesicherung ist ein entscheidendes Sicherheitsmerkmal in der Welt der gebundenen Vermögenswerte. Sie funktioniert, indem mehr Wert gesperrt wird als die Menge der geschaffenen digitalen Währung. Beispielsweise müssen Benutzer einen höheren Wert an Sicherheiten, wie Tether Gold, hinterlegen als den Wert der digitalen Währung, die sie schaffen möchten. Diese zusätzlichen Sicherheiten fungieren als Sicherheitsnetz und absorbieren mögliche Schwankungen im Wert des als Sicherheiten dienenden Vermögenswerts.
Paolo Ardoino, CEO von Tether, drückte seine Begeisterung für dieses neue Projekt aus und sagte: „Wir freuen uns sehr, die Einführung von Alloy by Tether bekannt zu geben. Damit führen wir eine Klasse digitaler Vermögenswerte ein, die durch Gold gedeckt und an eine Referenzwährung gebunden sind. Obwohl der Stabilisierungsmechanismus im Vergleich zu herkömmlichen Optionen wie USD₮ anders ist, stellt diese innovative Lösung einen spannenden Meilenstein dar und wir sind gespannt, wie sie mit dem Rest des Marktes interagieren wird.“
Cryptopolitan-Berichterstattung von Jai Hamid