Kryptofreundliche Evolve Bank unter Beobachtung: Unterlassungsverfügung erlassen
Die Federal Reserve und das Arkansas State Bank Department haben bei Evolve Bank & Trust nach erheblichen Compliance-Verstößen umfassende Reformen angeordnet. Die Anordnung verdeutlicht Probleme bei der Bekämpfung von Geldwäsche und beim Verbraucherschutz, insbesondere im Umgang mit Fintech-Unternehmen und prominenten Krypto-Akteuren wie FTX.
Compliance-Bedenken lösen Regulierungsmaßnahmen gegen Evolve Bank aus
Die in West Memphis im US-Bundesstaat Arkansas ansässige Evolve Bank & Trust hat eine Unterlassungsvereinbarung unterzeichnet, nachdem Bundes- und Landesaufsichtsbehörden unzureichende Systeme zum Risikomanagement und zur Einhaltung von Vorschriften aufgedeckt hatten.
Laut der US-Notenbank betreffen diese Mängel vor allem die Open Banking Division der Bank, die Dienstleistungen für verschiedene Fintech-Partner anbietet. Diese Vereinbarung, so erläuterte die Federal Reserve, habe zu erheblicher behördlicher Kontrolle geführt, die sich sowohl auf den Verbraucherhandel als auch auf die allgemeinere Finanzstabilität auswirkte.
Die Prüfung erstreckt sich außerdem auf die Rolle von Evolve im Kryptosektor, da das Unternehmen als Bankpartner von Blockfi fungiert und Finanzdienstleistungen für FTX-Kunden bereitstellt. Berichten zufolge hatte Evolve keine direkte Verbindung zu Blockfi. Stattdessen arbeitete das Unternehmen mit Deserve, einer Kreditkartenplattform, zusammen, um Blockfi-Kreditkarten auszugeben.
Aus den Gerichtsunterlagen geht hervor, dass jüngste Untersuchungen ergeben hätten, dass Evolves laxe Kontrollen in Bezug auf Geldwäschebekämpfung und Verbraucherschutz diese Partnerschaften indirekt beeinträchtigt haben könnten.
„Die Aufsichtsbehörden führten eine weitere Prüfung der Bank durch, die am 10. Januar 2024 veröffentlicht wurde und zusätzliche Mängel hinsichtlich des Risikomanagements der Bank und der Einhaltung der geltenden Gesetze, Regeln und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, einschließlich des Bank Secrecy Act und der dazu vom US-Finanzministerium erlassenen Regeln und Vorschriften, feststellte“, heißt es in der Unterlassungsverfügung.
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