Mike Ermolaev setzt die GoCrypto-Interviewreihe fort, die von GoMining unterstützt wird, diesmal mit einem aufschlussreichen Gespräch mit Jeremy Allaire, Mitbegründer, CEO und Vorsitzender von Circle, einem globalen Finanztechnologieunternehmen und Emittenten der führenden regulierten Stablecoin USDC.

In diesem Interview spricht Allaire über den wichtigen Meilenstein von Circle, die Einführung in Brasilien, das transformative Potenzial von USDC auf dem brasilianischen Markt, die zunehmende Akzeptanz von USDC für grenzüberschreitende Zahlungen und die potenzielle Zusammenarbeit zwischen Stablecoins des privaten Sektors und CBDCs des öffentlichen Sektors. Er geht auch darauf ein, wie Circle Transparenz und Aufsicht gewährleistet, die zukünftigen Entwicklungen von USDC und die Rolle der KI bei der Verbesserung der Blockchain-Technologie.

Einführung USD-gestützter digitaler Dollars nach Brasilien

Der kürzlich erfolgte offizielle Start von Circle in Brasilien stellt einen wichtigen Meilenstein bei der Einführung von USD-gestützten digitalen Dollars und einer digitalen Vermögensinfrastruktur auf dem brasilianischen Fintech-Zukunftsmarkt dar. Auf die Frage nach Circles Partnerschaften mit lokalen Marktführern wie BTG Pactual und Nubank betonte Allaire das transformative Potenzial dieser Kooperationen für die brasilianische Finanzlandschaft.

„Brasilien steht bei Fintech-Innovationen an vorderster Front und der Markteintritt von Circle ist eine Gelegenheit, über unsere Marktpartner einen stark nachgefragten, nahezu sofortigen, kostengünstigen und rund um die Uhr verfügbaren Zugang zu USDC – USD-gestützten digitalen Dollars – und digitaler Vermögensinfrastruktur bereitzustellen. Dazu zählen unter anderem BTG Pactual, Nubank und Mercado Bitcoin, um nur einige zu nennen. USDC öffnet die Tür zum globalen Finanzmarkt, ermöglicht internationale Transaktionen ohne hohe Gebühren und ist der schnellste und kostengünstigste Weg, digitale Dollars auf den brasilianischen Markt zu bringen“, erklärte er.

USDC auf internationaler Ebene

Allaire erörterte auch die internationale Reichweite von USDC und stellte fest, dass 75 % der USDC-Aktivitäten international sind und zunehmend für grenzüberschreitende Zahlungen und als digitales Bargeldinstrument mit tokenisierten realen Vermögenswerten verwendet werden.

„Wir befinden uns in der Anfangsphase enormer Chancen, da wir eine zunehmende Akzeptanz von USDC für grenzüberschreitende Zahlungen beobachten – Menschen auf der ganzen Welt haben das Bedürfnis und den Wunsch, Geld mit der Geschwindigkeit des Internets zu versenden, auszugeben und zu sparen. Auf der ganzen Welt kodifizieren politische Entscheidungsträger und Regulierungsbehörden, wie Stablecoin- und Blockchain-Innovationen funktionieren können“, bemerkte er.

Zusammenarbeit zwischen Stablecoins und CBDCs

Ein weiterer Schwerpunkt der Diskussion war die Zusammenarbeit zwischen Innovationen im privaten Sektor wie Stablecoins und CBDCs im öffentlichen Sektor. Allaire betonte die komplementären Rollen, die Stablecoins und CBDCs bei der Schaffung einer modernen, interoperablen Finanzinfrastruktur spielen können:

„Zusammen mit der Offenheit für Innovationen, die schnell zu einem Markenzeichen des brasilianischen Finanzökosystems geworden ist – wie die schnelle Einführung von Pix zeigt – und unserer Partnerschaft mit führenden Finanz- und digitalen Finanzinstituten in Brasilien hoffen wir, digitale Dollar wie USDC für alle zugänglicher zu machen. Insbesondere sind wir ermutigt durch Bemühungen wie DREX, die darauf abzielen, auf der Leistungsfähigkeit von Ethereum aufzubauen, um Onchain-BRL auf sichere und konforme Weise zu ermöglichen, und sehen Möglichkeiten, diese Infrastruktur mit USDC, EURC und anderen regulierten Stablecoins zu verbinden.“

Verbesserung des Benutzererlebnisses mit CCTP

Das Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP) von Circle verbessert die Benutzererfahrung und Kapitaleffizienz, indem es nahtlose Übertragungen von USDC über verschiedene Blockchains hinweg ermöglicht. Im Gegensatz zu herkömmlichen Methoden, die auf Wrapped Tokens basieren, funktioniert CCTP, indem USDC direkt auf den jeweiligen Blockchains geprägt und verbrannt wird, wodurch die Notwendigkeit überbrückter Token-Versionen und die damit verbundenen Risiken und Komplexitäten entfallen.

„CCTP ist ein erlaubnisfreies Protokoll, das USDC ermöglicht, nativ über unterstützte Ketten zu fließen und ein beispielloses Maß an Interoperabilität, Sicherheit, Liquidität und vereinfachten Benutzererfahrungen bietet. Börsen, Brücken und Apps, die CCTP einbetten, können es Benutzern ermöglichen, USDC nativ zu ‚brennen und zu prägen‘, was dazu führt, dass USDC im Wesentlichen von einer Blockchain zur anderen ‚teleportiert‘ wird. CCTP hilft beim Neuausgleich von Treasuries und ermöglicht neue kettenübergreifende Erfahrungen. Indem CCTP die Komplikationen und Risiken traditioneller ‚Lock-and-Mint‘-Ansätze vermeidet, bietet es eine sichere, erlaubnisfreie und kapitaleffiziente Möglichkeit, mit USDC in einer zunehmend mehrkettigen Umgebung zu handeln“, bemerkte Jeremy.

Nutzung von KI und Blockchain-Technologie

Allaire zeigte sich auch optimistisch hinsichtlich der Zusammenführung von KI- und Blockchain-Technologie, insbesondere hinsichtlich der Art und Weise, wie Circle KI nutzt, um die interne Effizienz zu steigern.

„Im Moment konzentrieren wir uns darauf, KI zu nutzen, um die interne Effizienz unseres Circle-Betriebs zu steigern. Aber es wird zu einer Zusammenführung von KI und Blockchain-Technologie – und damit auch von USDC – kommen. Angesichts der zunehmenden Interaktionen zwischen Maschinen durch KI gibt es nichts Besseres, als die Blockchain-Technologie zu verwenden, die global und interoperabel ist, rund um die Uhr läuft und nur wenige Vermittler benötigt“, schlug er vor.

Verpflichtung zur Transparenz

Als Antwort auf eine Frage zur Transparenz und Aufsicht von Circle und der Rolle, die Prüfungen durch Dritte in diesem Prozess spielen, sagte Allaire, dass die USDC-Reservebestände wöchentlich vollständig offengelegt werden, zusammen mit den damit verbundenen Präge-/Burn-Flüssen.

„Darüber hinaus stellt ein der vier großen Wirtschaftsprüfungsunternehmen monatlich eine Drittzusicherung bereit, dass der Wert der USDC-Reserven höher ist als die Menge der im Umlauf befindlichen USDC. Die Berichte werden gemäß den vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) festgelegten Bescheinigungsstandards erstellt“, fügte er hinzu.

Gewährleistung der Sicherheit und Liquidität von USDC-Reserven

Allaire erläuterte auch den Ansatz von Circle zur Verwaltung des Kontrahentenrisikos und zur Gewährleistung der Sicherheit und Liquidität der USDC-Reserven.

„Der Großteil der USDC-Reserve wird im Circle Reserve Fund (USDXX) gehalten, einem bei der SEC registrierten staatlichen Geldmarktfonds mit täglichen, unabhängigen Berichten von Drittparteien – hier öffentlich zugänglich. Der Rest der Reserve wird in bar und fast vollständig bei einer Handvoll der größten Banken der Welt gehalten, die die höchsten Kapital-, Liquiditäts- und Aufsichtsanforderungen der Welt haben.“

Circles langfristige Vision für USDC

Mit Blick auf die Zukunft erläuterte Allaire die langfristige Vision von Circle für USDC in den nächsten fünf bis zehn Jahren, insbesondere seine Rolle im globalen Finanzsystem.

„Ein neues Internet-Finanzsystem entsteht. Dank der Leistungsfähigkeit von USDC, Blockchain-Netzwerken und einigen der weltbesten Entwickler und Technologieunternehmen wird das Finanzsystem modernisiert. Es ist schneller, einfacher und sicherer und macht Geld für alle zugänglich. Wir sehen die beschleunigte Migration des Handels zur Blockchain als die nächste Welle dieses jahrzehntelangen Trends der digitalen Transformation, mit einer sozialen und wirtschaftlichen Wirkung, die möglicherweise größer ist als die, die das ursprüngliche Internet in den 1990er und frühen 2000er Jahren ausgelöst hat. Wir erwarten, dass in den kommenden Jahren Millionen von Unternehmen und Milliarden von Menschen beginnen werden, diese neue, offene Web3-Internetschicht zu nutzen, um Transaktionen im Wert von Billionen von Dollar abzuwickeln“, schloss er.

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