Fidelity International hat sich für die Blockchain Onyx Digital Assets von JPMorgan entschieden, um einen Geldmarktfonds zu tokenisieren.
Dieser Schritt bedeute eine verbesserte Effizienz bei der Erfüllung der Margin-Anforderungen sowie eine Reduzierung der Transaktionskosten und des Betriebsrisikos, erklärte Fidelity International.
Fidelity International, eine in London ansässige Fondsverwaltungsgesellschaft, hat Anteile an einem Geldmarktfonds (MMF) mithilfe des Ethereum-basierten privaten Blockchain-Netzwerks Onyx Digital Assets von JPMorgan tokenisiert.
Die Tokenisierung erfolgte nahezu augenblicklich durch die Verbindung zwischen dem Transferagenten des Fonds (dem Transferagenturgeschäft von JPMorgan) und dem Tokenized Collateral Network, einer Anwendung, die zwischen einem Sicherheitenempfänger und einem Sicherheitenanbieter auf der Onyx-Blockchain der Bank sitzt, sagte Fidelity International, ein separates Unternehmen des in den USA ansässigen Unternehmens Fidelity Management and Research.
Die Tokenisierung traditioneller Finanzanlagen ist für Banken zu einer Priorität geworden, und JPMorgan arbeitet bereits seit einigen Jahren daran. Der Kern der Tokenisierung besteht darin, auf einer Blockchain ein virtuelles Anlageinstrument zu schaffen, das reale Vermögenswerte wie Immobilien, Edelmetalle und Sammlerstücke repräsentiert. Aktien und Anleihen funktionieren ebenfalls.
Fidelity International hat ebenfalls eine lange Geschichte mit digitalen Vermögenswerten und arbeitete bereits 2019 mit der Schweizer Bank Sygnum an einem Tokenisierungsprojekt.
Im Oktober letzten Jahres führte JPMorgan seine erste Live-Blockchain-basierte Sicherheitenabwicklungstransaktion mit tokenisierten Anteilen an einem Geldmarktfonds von BlackRock durch. Die Anteile wurden in einem außerbörslichen Derivatehandel als Sicherheit an Barclays übertragen. BlackRock hat die Tokenisierung durch sein öffentlich zugängliches BUIDL-Projekt gemeinsam mit dem Tokenisierungsdienstleister Securitize weiter vorangetrieben.
„Die Tokenisierung unserer Geldmarktfondsanteile zur Verwendung als Sicherheit ist ein wichtiger und natürlicher erster Schritt bei der Skalierung unserer Einführung dieser Technologie“, sagte Stephen Whyman, Leiter der Fremdkapitalmärkte bei Fidelity International, in einem E-Mail-Interview. „Die Vorteile für unsere Kunden und das gesamte Finanzsystem liegen auf der Hand; insbesondere die verbesserte Effizienz bei der Erfüllung von Margenanforderungen und die Reduzierung der Transaktionskosten und des Betriebsrisikos.“
JPMorgans TCN begann mit der Tokenisierung von Geldmarktanteilen, einer Art Investmentfonds, der in hochwertige, kurzfristige Schuldtitel und Barmitteläquivalente investiert. Der Plan sei, das Angebot auf Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und eine Reihe von Anlageklassen auszuweiten, teilte die Bank mit.
„Die Teilnahme von Fidelity an TCN bringt seine MMF-Einheiten durch Tokenisierung in unser Netzwerk und fügt einen neuen Vermögenswert hinzu, dessen Verwendung in der heutigen Sicherheitenlandschaft ansonsten unerschwinglich komplex ist“, sagte Keerthi Moudgal, Produktleiter bei Onyx Digital Assets, JP Morgan, per E-Mail.