Lösung des Problems, dass ein Benutzer Geld von einer betrügerischen Adresse erhält
Das @Binance Risk Sniper-Team befasst sich mit dem Problem, dass ein Benutzer Geld von einer betrügerischen Adresse erhält. Um ein umfassendes Risikomanagement und Fairness zu gewährleisten, sollte der folgende strukturierte Ansatz in Betracht gezogen werden:
1. Erste Risikobewertung:
- Transaktionsanalyse: Untersuchen Sie die Art und den Verlauf der mit dem Benutzer verbundenen Transaktionen. Suchen Sie nach Mustern wie einer schnellen Umwandlung in Fiat oder Überweisungen auf mehrere Konten.
- Benutzerverhalten: Analysieren Sie das Verhalten des Benutzers auf der Plattform. Betrüger weisen oft eindeutige Muster auf, z. B. die Verwendung mehrerer Konten oder unregelmäßige Transaktionsgrößen und -häufigkeiten.
2. Kategorisierung des Benutzers:
- Hochrisikobenutzer: Wenn Hinweise darauf hindeuten, dass der Benutzer wahrscheinlich in betrügerische Aktivitäten verwickelt ist, sind sofortige Maßnahmen wie die Sperrung des Kontos und weitere Untersuchungen erforderlich.
- Niedrigrisikobenutzer: Wenn der Benutzer ein unschuldiger Empfänger zu sein scheint, sollten mildere Maßnahmen wie vorübergehende Kontosperrungen und Benutzerkommunikation priorisiert werden.
3. Untersuchung und Verifizierung:
- KYC-Überprüfung: Überprüfen Sie die KYC-Informationen (Know Your Customer) des Benutzers, um seine Identität zu verifizieren und etwaige Unstimmigkeiten zu erkennen.
- Benutzerkommunikation: Kontaktieren Sie den Benutzer, um ihn über die Situation zu informieren. Fordern Sie bei Bedarf Erklärungen und zusätzliche Verifizierungsdokumente an.
- Zusammenarbeit: Arbeiten Sie mit anderen Finanzinstituten, Börsen und Strafverfolgungsbehörden zusammen, um die betrügerischen Gelder aufzuspüren und weitere Informationen zu sammeln.
4. Aktionsplan:
- Konto einfrieren: Sperren Sie das Konto des Benutzers vorübergehend, um weitere Transaktionen zu verhindern, bis die Untersuchung abgeschlossen ist.
- Detaillierte Untersuchung: Führen Sie eine gründliche Untersuchung durch, um das Ausmaß der Beteiligung des Benutzers zu ermitteln. Dies kann eine Blockchain-Analyse umfassen, um den Geldfluss nachzuverfolgen und Verbindungen zu bekannten betrügerischen Unternehmen zu identifizieren.
- Benutzerunterstützung: Unterstützen Sie den Benutzer, indem Sie ihm die Situation erklären und mitteilen, welche Schritte er unternehmen muss.Sorgen Sie für Transparenz, um die Zusammenarbeit sicherzustellen.